2 дивидента, които смазват инфлацията в момента

Битката за пенсионни доходи никога не свършва! През 2020 и 2021 г. се страхувахме от намаляване на дивидентите. Сега ние се потим от растящата инфлация!

Добрата новина? Без значение какви са притесненията, можем да приложим моя „2-стъпков план за пенсионен доход“. Той е предназначен да предпази всичко, което правят Джей Пауъл, Владимир Путин или дори китайският президент Си, от влияние върху нашите потоци от дивиденти.

(По-долу ще ви дам два тикера, които работят перфектно с тази стратегия, включително един, който печели от разпадането на руския петрол. Тази неопетирана компания току-що увеличи изплащането си с 50%.)

Пенсионери за инфлация Sideswipes

Разбира се, този пазарен срив е главно дело на Пауъл, който надхвърли границата на стимулите, засилвайки паричното предлагане с смешните 40% от февруари 2020 г. И погледнете дясната страна на графиката по-долу: въпреки че инфлацията е била проблем от повече от година, той е само точно сега натискане на спирачките!

Всички знаем, че пенсионерите - хора с най-малко място за маневриране в бюджета си - поемат тежестта. Ако сте пенсиониран или близо до пенсия, вероятно сте забелязали, че цените на нещата, от които се нуждаете най-много, са се повишили.

Надяваме се да посетим внуците това лято? Цената на самолетните билети скочи с 11% през март от февруари, според последното четене на индекса на потребителските цени. Забравете за шофирането – цените на бензина са се повишили с 48% спрямо преди година! Други ежедневни неща от първа необходимост също се увеличават: електричеството е нараснало с 11% спрямо преди година. облекло? До 7%.

Без съмнение кимате с глава заедно с този списък. И ако сте като мен, смятате, че тези цифри са твърде консервативни в сравнение с това, което виждаме в магазините.

Тук се появяват двете ми любими стратегии за дивиденти за справяне с високите ни разходи за живот. Едната е по-подходяща за инвеститор, който е на пенсия, докато другата е идеалният начин да увеличите доходите си, ако сте излезли на работната сила или предстои да го направят.

Години от пенсионирането: Включете „Дивидент магнит“

Ако ви остават още няколко години, докато не ги закачите, акциите, които увеличават дивидентите, трябва да са ви предпочитание, докато инфлацията върви на север. Но не просто каквито и да било стари производители на дивиденти – ние искаме акции с такива изплащания ускоряване.

Компаниите с нарастващи изплащания ни плащат по три начина:

1. Чрез плащане на а дивидент сега и ...
2. Увеличаване на техните изплащания, и …
3. Ръст на цената на акциите, тъй като цените на акциите на производителите на дивиденти, подобни на кученца, проследяват дивидентите си по-високо.

Cameco: Интелигентна покупка, докато ядрената енергия се завръща

Първата акция, за която искам да ви разкажа, е идеална за този подход. Това е производител на уран — и аз обичам перспективите за урана.

- друг жълтият метал достигна своя връх преди финансовата криза. И все пак цената му се е сринала за последните 15 години. Това е вярно. Уранът се разби през 2007 г. и е само сега започва да се събира. С 15-годишен край, той е готов за доста ход!

Търсенето изглежда е заключено в дългосрочен възходящ тренд по много причини, като се започне от нарастването на населението: до 2050 г. ще имаме близо 9.8 милиарда души на планетата. Предполага се, че резултатът от скока в използването на електроенергия ще увеличи търсенето на уран със 75% през трите десетилетия след 2020 г.:

Ще е необходимо производство на ядрена енергия, за да ни отведе от тук до там. Плюс ядрена is се счита за чист енергиен източник и са необходими по-ниски емисии на CO2, за да се осигури годност за живеене утре.

Но бъдещето не е единственият ни проблем. Светът се нуждае от неруски енергийни източници вчера. Купуването на купища природен газ за финансиране на военна машина не е добре.

Ето защо Обединеното кралство обяви плановете си да троен нейното производство на ядрена енергия. Френският президент Еманюел Макрон обеща повече ядрена енергия в своята платформа за преизбиране. Вероятно ще последват още държави на континента.

Базирана в Канада Cameco (CCJ) е основен бенефициент от този ядрен ренесанс. Това е един от най-големите производители на уран в света, произвеждащ 53 милиона паунда годишно, което е добро за 17% от световното производство.

По-голямата част от урана на Cameco идва от операциите му в Саскачеван, с по-малка мина в Казахстан, която притежава чрез съвместно предприятие. Cameco също спря мините в САЩ, които може да рестартира, но ръководството предприема внимателен подход, с планове да работи своите мини под капацитет през следващите няколко години.

Както всички миньори, богатствата на Cameco се покачват и падат с цената на стоката, която произвежда. Като такъв, акциите са спечелили, с много потенциал да се повишат.

Това отчасти се дължи на влиянието на неговото изплащане, което прави доходността е само 0.4% днес, но изглежда е готова за дългосрочен план, тъй като компанията пусна огромни 50% увеличение миналата година. Инвеститорите обърнаха внимание, като наддадоха нагоре за акциите в тандем!

Тъй като дивидентът на Cameco се колебае с цените на урана, това не е запас, който ще купим и ще приберем. Но is разумна покупка сега, тъй като страните се отбиват от изкопаемите горива като цяло и Руски по-специално изкопаемите горива.

Компанията получава допълнителна възглавница от баланса си: към края на първото тримесечие тя имаше 996 милиона долара дългосрочен дълг, по-малко от 1.5 милиарда долара в брой и краткосрочни инвестиции. И накрая, фактът, че Cameco се намира в приятелска Канада, е допълнителен плюс в тази нова ера на „onshoring“ и „деглобализация"

В (или близо) пенсиониране: Вземете тези месечни 7% + парични потоци

Cameco е страхотна акция, която трябва да обмислите, ако сте далеч от пенсиониране, тъй като нарастването на урана вероятно ще доведе до по-високи дивиденти и цени на акциите в дългосрочен план. Но какво ще стане, ако сте в или близо до пенсиониране и искате повече от възвръщаемостта си в изплащане на дивидент?

Тук се появява една от най-добрите – и далеч най-необичаните – игри с дивиденти от всички тях: фондове от затворен тип (CEF).

Има около 500 CEF и те предлагат на пенсионерите едно нещо, от което се нуждаят най-много: големи дивиденти, често изплащани месечно. Типичният CEF дава около 7% в момента и много плащат повече.

Помислете за фонд като Управляван от данъци Eaton Vance Фонд за стратегия за купуване и писане (EXD), което може да бъде чудесен начин за висок дивидент да притежавате някои от най-известните сини чипове в Америка. Той има особена тежест към технологиите, при 36% от портфолиото. ябълка
AAPL
(AAPL) намлява Microsoft
MSFT
(MSFT) са първите му две стопанства.

Това прави EXD интересен, тъй като влиянието на технологиите в живота ни дълго ще изпревари тази поредица от повишения на лихвените проценти на Фед, което прави днешните цени на намалените технологии с голяма капитализация изкушаващи. Тъй като технологията се възстановява, можете да карате заедно, докато събирате по-голямата част от печалбите си чрез дивидента от 8.2% на EXD, изплащан ежемесечно. И това голямо изплащане е устойчиво: то се задържа здраво през икономическия колапс на COVID-19.

В допълнение, EXD генерира допълнителни пари чрез продажба на опции за покрити кол - права, които инвеститорите купуват, за да купуват акции на EXD, ако търгуват над определено ниво в определено време в бъдеще. Тази стратегия работи добре на променлив пазар, защото ако акциите затворят под цената на изпълнение, EXD запазва акциите си намлява премията, която нашите купувачи на опции плащат. Получаваме тази премия като част от нашия дивидент.

Освен това можем да вземем EXD на 1.8% под нетната му стойност на активите (NAV или стойността на акциите в портфейла му), докато пиша това. Това може да не звучи като голяма сделка, но фондът е търгувал с премии през по-голямата част от изминалата година, което предполага, че може да има допълнителни печалби.

Брет Оуенс е главен инвестиционен стратег Противоположна перспектива, За по-страхотни идеи за доходи вземете безплатното си копие на последния му специален отчет: Вашето портфолио за ранно пенсиониране: Огромни дивиденти – всеки месец – завинаги.

Разкриване: няма