23 дивидента за пенсиониране за 2023 г

Десет процента дивиденти не са шега.

Говорим за $50,000 500 годишен доход от изплащане на $100,000K. Или $XNUMX XNUMX годишни дивиденти върху милион долара.

Това е сериозен паричен поток. И най-хубавото от всичко е, че говорим за доходи – което означава, че ако купуваме правилно, можем да седим спокойни, да съберем тези изплащания и да запазим гнездото си непокътнато.

Щедрите доходи ни дават голямо предимство пред ванилните инвеститори, които предпочитат традиционните сини чипове (плащащи 2% до 3%). Това не е достатъчно. Това е лесна математика.

Нека отново се позоваваме на портфолиото от милиони долари. Ако инвестираме в „по-широкия пазар“, S&P 500 носи 1.5%. Това е прокси, the SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), плаща мизерните 15,000 XNUMX долара годишен доход.

куцо!

За домакинство от двама души, ние сме $3,310 под националното ниво на бедност!

В този момент нямаме друг избор, освен да издърпаме вашето гнездо, за да компенсираме пропастта между този доход от дивиденти и месечните ви сметки. Добивите имат значение.

Доходността прави разликата при пенсиониране

В чест на 2023 г. нека издърпаме 23 мазнини. Този списък плаща от 7% до 18.2% годишно (да, това не е печатна грешка).

Високодоходна група #1: Традиционен

Нека започнем с някои традиционни акции (и добре, едно главно командитно дружество), които нямат никакви специални атрибути - само висока доходност.

Енергия на Чесапийк
СНК
(CHK) намлява Девън Енергия
DVN
(DVN) вече нямат традиционни програми за дивиденти, при които плащат една и съща сума (без повишения) всяко тримесечие. За това можете да благодарите на подаването на молбата за защита от фалит на първия през 2020 г. и на намаляването на дивидентите на втория през 2016 г. и годините на кръвоизлив в акции.

Сега и двамата управляват по-отговорни програми за дивиденти, които имат смисъл за техните ориентирани към суровините бизнес модели. По-конкретно, и двата имат редовен основен дивидент, след което и двата ще се увеличат с допълнителни променливи дивиденти въз основа на процент от паричния поток. (Девън ще плати до 50% от паричните потоци, а Чесапийк ще плати 50% от паричните потоци.)

Western Union
WU
(WU) намлява Кол (KSS) отразяват по-традиционните програми за дивиденти – въпреки че изплащането на първото е останало на 23.5 цента на тримесечие от няколко години, докато второто буквално удвои изплащането си през 2022 г.

Специални платци

Терминът "специални дивиденти" получава лоша оценка от някои ловци на доходи. Това е така, защото през повечето време това са еднократни плащания, произтичащи от специално събитие - да речем, една компания разпродава част от своя бизнес и използва част от неочакваната печалба, за да възнагради своите акционери. Естествено, не бихте очаквали да видите подобни дивиденти в бъдеще.

Но с шепа платци на специални дивиденти, всъщност можете да очаквате донякъде редовно специално отношение.

Старата република International
ORI
(ИЛИ АЗ), доставчик на обща застраховка и застраховка за собственост, редовно изскача на моя радар с висок добив въпреки заглавната доходност от приблизително 4%. Това е така, защото през повечето години той изплаща щедър специален дивидент, доколкото печалбите го позволяват, често повече от удвоявайки годишната сума на тримесечните изплащания. Все пак 3.9% е приемлив праг, ако знаете, че през повечето години можете да получите изплащане от 8% или 9%.

Разбира се, някои специални платци приемат идеята твърде далеч и не могат да разчитат на тях за пенсионен доход. На Арх Ресурси
АРХ
' (АРХ) 18.2% доходност, цели 17.5 процентни пункта са от множество специални дивиденти. И за разлика от другите имена в този списък, той няма дълга история на предоставяне на постоянни специални дивиденти - което го прави много подозрителен за инвеститорите, които ценят надеждността.

Тръстове за инвестиции в недвижими имоти

Тръстове за инвестиции в недвижими имоти или REIT, са синоним на щедри дивиденти. Което има смисъл - те са буквално възложено да преразпределят девет десети от приходите си обратно на своите акционери.

Но тези осем REITs разпределят повече от повечето - поне 2 пъти по-висока доходност от Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Например, има EPR свойства (EPR), специалност „преживява“ REIT, която дава повече от 8% в момента. Неговите близо 360 местоположения, отдадени под наем на повече от 200 наематели в 44 щата и Канада, включват AMC (AMC) театри, писти Topgolf, ски курорти, водни паркове, дори музеи. EPR все още е в режим на възстановяване от дълбоки борби с COVID, които го накараха да спре временно дивидента. Оттогава той възстанови това изплащане и докато акциите на EPR са с двуцифрени цифри през 2022 г., REIT е приблизително в съответствие с пазара и надминава сектора на недвижимите имоти.

Просто бъди внимателен. Повечето от тези АДСИЦ носят толкова голяма доходност поради лошото до направо ужасно представяне през изминалата година – докато АДСИЦ изостават на пазара, някои от тези имена направо изчезнаха и може да бъдат поставени за по-големи трудности през следващата година. Доверие за доходи на офис имоти (OPI) намлява Пиемонт Office Realty Trust (PDM) са загубили съответно 45% и 52% от началото на годината до края на 2022 г. Да, някои работодатели най-накрая връщат работниците си обратно в офисите, но този импулс може да се забави, ако икономиката изпадне в рецесия през 2023 г.

Брет Оуенс е главен инвестиционен стратег Противоположна перспектива, За по-страхотни идеи за доходи вземете безплатното си копие на последния му специален отчет: Вашето портфолио за ранно пенсиониране: Огромни дивиденти – всеки месец – завинаги.

Разкриване: няма