3 алтернативни инвестиции за хеджиране срещу инфлацията

С рекордни темпове на инфлация и нестабилен фондов пазар, може да търсите алтернативни начини да запазите и увеличите своите пенсионни спестявания. Във всеки портфейл хеджирането срещу инфлацията включва няколко ясни принципа. Първо, потърсете инвестиции, които не корелират (движат се в същата посока) с вашите активи. Ако портфолиото ви спадне, вашите некорелирани инвестиции вероятно ще се повишат. След това потърсете инвестиции с голяма част от присъщата стойност, която не се влияе толкова много от поведението на пазара. Обмислете инвестиции, за които смятате, че трябва да се изразходват пари, като инфраструктура и стоки.

Докато навлизаме по-дълбоко в три благоприятни за инфлацията инвестиции, държани извън фондовия пазар, имайте предвид, че инвеститорите могат да използват данъчно облекчени сметки като самонасочващи се IRA (SDIRA), за да държат тези инвестиции и да увеличат максимално стратегията за диверсификация на пенсионния портфейл.

1. Недвижим имот

Недвижимите имоти са традиционен хедж срещу инфлацията, защото имат огромна присъща стойност като осезаемо притежание на ограничено предлагане. Материалните активи като недвижимите имоти са склонни да поддържат или увеличават стойността си с течение на времето и да се увеличават по време на инфлационни периоди, което го прави актив, който не бива да се пренебрегва.

Докато пазарът на еднофамилни жилища преживя масова миграция на хора, бягащи от градовете към предградията и селските градове през лятото на 2020 г. – несъмнено жилищният бум, катализиран от Covid -19 – наоколо има много възможности. Търсенето на жилища изпреварва предлагането и проблемите с виртуалното пазаруване, електронната търговия и веригата за доставки все още са налице стимулиране на търсенето за разнообразен индустриален растеж. SDIRA, притежаващи активи като REITS, складове и/или необработена земя извън фондовия пазар, предлагат значителни данъчни предимства или отсрочен данъчен растеж (или необлагаеми, ако се държат в Roth IRA) и печалби, които могат да създадат паричен поток и потенциален ръст за дългосрочно пазарно поскъпване.

2. Частен капитал – фокусиран върху инфраструктурата

Инфраструктурата на страната е донякъде безкрайна операция, от общо износване до развитие и обновяване до възстановяване на щети, причинени от природни бедствия. В момента сме във фаза на тежко развитие и обновяване и тези инфраструктурни проекти имат нужда от финансиране – възможностите на инвеститора са много. Фокусиран върху инфраструктурата частни капиталови инвестициинабира капитал извън фондовия пазар от ограничени съдружници (външни инвеститори), след което използва този капитал за инвестиране в допълнителни активи или операции. Те приличат на традиционните частни капиталови инвестиции, но тези инвестиции включват фокус върху комунални услуги, транспорт, социална инфраструктура (болници, училища) и енергия. Инфраструктурните инвестиции обикновено имат относително ниска променливост и ниска корелация с други класове активи; разходите често са задължителни за тези проекти, което ги прави популярен избор на пазара на алтернативни активи за подпомагане на хеджирането срещу инфлацията.

3. стоки

Стоките са ресурси, които обикновено се консумират и включват полускъпоценни метали като мед и фючърсни договори. Активи като тези се намират и извън фондовия пазар, но има няколко ключови момента, които трябва да знаете, когато инвестирате.

Медта е цикличен актив, което означава, че се движи заедно с пазара. Също така е важно да запомните, че като всеки материален актив, стойността зависи от наличното количество предлагане; това означава, че проблемите в процеса на добив или цялостната верига на доставки могат да повлияят на вашата инвестиция. Според Международната медна асоциация медта се очаква да нарасне с до 50% през следващите 20 години. Докладът на Световната банка за 2017 г "Нарастващата роля на минералите и металите за нисковъглеродно бъдеще" идентифицира метали, които биха били много търсени, за да се реализира бъдеще с ниски/нулеви въглеродни емисии. Мед, кобалт, желязна руда, олово, литий, никел, манган, платинени метали и редкоземни метали бяха определени като основни за развитието на „бъдеще, ограничено от въглерод“. Докладът също така посочва, че можем да видим бързо нарастване на търсенето на метали, тъй като глобалните икономики се стремят към преминаване към по-нисък въглероден отпечатък до 2050 г.

Фючърсни договори са друга алтернативна инвестиционна опция в рамките на класа активи на стоки. Тези договори включват физически стоки и финансови инструменти, които описват подробно количеството на базовия актив и са стандартизирани, за да улеснят търговията на фючърсната борса. Договорът задължава страните да купуват или продават актив на предварително определена бъдеща дата и цена. Фючърсните пазари са създадени с цел хеджиране. Фермерите биха могли да защитят цените на реколтата си, като продават на фючърсните пазари, преработвателите биха могли да защитят цените на доставките си, като купуват. Можете да направите същото: ако имате обширно портфолио от акции, можете да използвате фючърси на борсови индекси, за да хеджирате срещу загуба на вашата позиция. Продажбата на фючърсен договор на цената, от която се нуждаете, за да защитите портфолиото си, го настройва така, че цената на транзакцията да действа като застрахователна премия, ако цената не ви подхожда. Ако пазарът отиде там, където сте се страхували, вие ще компенсирате загубата по фючърсния договор, който е противоположен на вашето участие. Фючърсите обикновено имат по-висок рисков фактор в сравнение с други алтернативни инвестиции и детайлите на договорите могат да бъдат сложни. Важно е да разберете напълно фючърсния пазар и условията на фючърсния договор – включително дребния шрифт.

Evergreen принципи на хеджиране

Успехите, открити в алтернативите, се основават на идентифициране и капитализиране на възможности в променящи се – и често предизвикателни – времена. Алтернативните активи, които не корелират с фондовия пазар, са осезаеми, предлагат присъща стойност и могат да запазят стойността си, тъй като задължителното харчене е вечнозелен принцип за хеджиране на вашето портфолио срещу инфлацията и нестабилността на фондовия пазар.

SDIRAs и инвестиране с данъчни предимства

Използването на SDIRA за задържане на алтернативни активи предлага разширени данъчни облекчения, които могат да подхранят пенсионния ви портфейл в бъдеще. Както при всяко инвестиционно решение, надлежната проверка и работата с финансов съветник са важни. Преди да вземете решение за инвестиция на нов пазар, говорете с данъчен, правен или финансов съветник за вашата конкретна ситуация и вижте дали алтернативните инвестиции се поддържат самонасочващата се IRA е подходящата за вашите цели за пенсиониране.

Информацията, предоставена в тази статия, е образователно съдържание, а не инвестиционни, данъчни или финансови съвети. Трябва да се консултирате с лицензиран специалист за съвет относно вашата конкретна ситуация.