3 кликвания до 12% дивидент (с голям ръст тази година)

Днес ще щракнем по нашия път към поток от дивиденти, който съответства на средния поток от доходи на домакинство в Америка – $70,784 XNUMX на година – и няма да го направим на много по-малко яйце, отколкото повечето хора смятат, че е възможно.

Това е важно сега, защото финансовите медии продължават да бълват нелепи отговори на въпроса колко трябва на повечето хора, за да се пенсионират. Скорошен материал на Bloomberg например каза, че ще имаме нужда 3 милиона долара запазени за часовник удобно!

За наш късмет това число е начин изключено. Разгледайте тази диаграма:

Тук виждате четири различни сценария за получаване на тези $70,784 3 годишен доход от дивиденти, включително две проучвания на университета Тринити, показващи рискови и консервативни оценки, базирани на 4% и XNUMX% нива на теглене. И всички освен едно са доста нереалистични за повечето хора. Това би било фонд от затворен тип (CEF) портфолио, което ще видите вдясно по-горе. Състои се от „моменталното“ портфолио от три CEF, за което ще говорим малко по-късно.

Първо обаче, малко повече за тези (твърде) често пренебрегвани високодоходни активи.

С CEF можете да повишите общата си доходност (благодарение на доходността на тези фондове от 8%, 10% и да, дори 12%+). Освен това CEF държат всичко - от акции на сини чипове до облигации и инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REIT), така че можете да диверсифицирате между класовете активи, като по този начин намалявате риска си.

Това е как можем да създадем поток от доходи за средна класа само с $600K—и да се подготвим за бързи капиталови печалби!

Как работят CEF

CEF се купуват и продават на свободния пазар, точно както акциите. Повечето са емитирани от фирми с управление на милиарди долари: говоря за известни инвестиционни къщи като PIMCO, BlackRockBLK
и Goldman Sachs тук.

Друго нещо, което трябва да имате предвид при CEFs е, че те често търгуват на нива, които са различни (и редовно по-ниски) от стойността на акция на тяхната нетна стойност на активите (NAV или стойността на базовите им портфейли).

Чрез закупуване на отстъпки – или поне на нива, които са под последните тенденции – можем да си дадем допълнителна възможност за ръст.

Сега да преминем към портфолиото от три CEF, което споменах преди секунда. Тези фондове, както споменахме, носят 12% доходност днес, търгуват се при разумни оценки и ни дават силна диверсификация между класовете активи. След като ги купите, ще бъдете на път към високодоходно портфолио, което може да ви накара да се пенсионирате с далече по-малко от милион долара.

Избор № 1 на CEF за пенсиониране: 13.8% изплащания, подкрепени от нарастващи доходи активи

Ще отворим с Фонд за приходи от реални активи на Брукфийлд (RA), който съществува от малко повече от шест години, което го прави най-новият фонд в нашето портфолио за „незабавно“ пенсиониране. Оттогава, поради COVID, инфлацията и геополитическия стрес, той поддържа изплащането си стабилно и осигурява добра обща възвръщаемост от 61%.

Портфолиото на RA от над 500 актива му осигурява широка диверсификация, докато неговите корпоративни облигации, недвижими имоти и комунални услуги—T-Mobile САЩ (TMUS) и собственик на заведение за развлечения VICI Properties (VICI) са топ холдинги—осигуриха големия поток от приходи на фонда от години.

И имам предвид големи: RA дава 13.8% днес и също изплаща дивиденти ежемесечно. И бъдещите печалби в пазарната цена на фонда вероятно ще намалят тази доходност в бъдеще. Това означава, че инвеститорите, които купуват сега, си осигуряват този висок поток от доходи намлява позиционират се за печалби, тъй като закъснелите се присъединяват към партията.

Избор на CEF за пенсиониране № 2: 11.8% доходност от професионалист на пазара на облигации

- Фонд за стратегия за доходи PIMCO (PFL) е с 11.8% доходност, притежаващ 385 облигации, емитирани от различни корпорации, както и редица други генериращи доход активи, които тласнаха PFL до трицифрена печалба. Нещо повече, неговият огромен дивидент е нараснал през това време, докато ръководството също е изплащало редовни специални дивиденти!

Това показва как една стратегия за смесване на различни облигации с различна продължителност, емитенти, доходност и така нататък може да осигури вашия поток от приходи и да ви помогне да се предпазите от големи загуби по време на сривове. PFL оцеля след спукването на балона, Голямата рецесия, фиаското с тавана на дълга през 2011 г., пандемията и миналогодишния скок на инфлацията. С други думи, това е страхотен фонд в дългосрочен план.

Едно нещо, което трябва да имате предвид за фондовете на PIMCO е, че те почти винаги търгуват с премии, поради силната репутация на фирмата в света на CEF. Но PFL търгува с по-ниска от обичайната премия: 2.3%, докато пиша това, в сравнение със 7.4% средно за последните пет години. Това е още една добра причина да изберете този сега.

Избор на CEF за пенсиониране № 3: 10.4% доходност от майстор, инвестиращ в стойност

Третата ни голяма дългосрочна игра е Gabelli Equity Fund (GAB), управлявана от Марио Габели, един от най-известните инвестиционни професионалисти на Уолстрийт. Gabelli е в играта от десетилетия и неговият фонд носи доходност от 10.4%, благодарение на основния си подход, ориентиран към стойността, който е движел печалбите от години.

Със свръхпродадени акции и ценни акции дори повече свръхпродаден, получаването на фонд като GAB има много смисъл. И с колосалните 759 притежания, вие сте толкова диверсифицирани, колкото можете да бъдете с този. GAB също се търгува с премия сега, около 7.5%. Но тази премия достигна 13% през миналия декември, когато перспективите за пазара бяха по-лоши, отколкото днес, което прави тази премия от 7.5%, която можем да платим.

Последното слово

Закръгляйки портфолиото нагоре, ние имаме три фонда със средна доходност от 12% и можете да закупите всички от тях за няколко секунди чрез вашия брокер. Това може да ви постави на път да донесете средния американски доход само под формата на дивиденти – на $600K или по-малко!

Майкъл Фостър е водещ анализатор за изследвания Противоположна перспектива, За още страхотни идеи за доходи, кликнете тук за нашия последен доклад „Неразрушим доход: 5 изгодни фонда със стабилни 10.2% дивиденти."

Разкриване: няма