3 изключително големи дивидента, които събирате всеки месец

Търпението е ключът към това да бъдеш успешен противоположен инвеститор.

Купуваме, когато страхът е широко разпространен. Мечи пазари са наши приятели. Нека да седнем и да оставим пазарните оценки да се сведат до нас.

Това го писах съвсем наскоро пазарът е това близо до изпращането на сигнал за покупка в целия пазар. Да се ​​приготвим да направим резервно копие на камиона.

Днес ще обсъдим целите за доходите при пенсиониране дава смешните 12.9%— в края на краищата, самоподдържащо се портфолио, което ви позволява да живеете само с дивиденти, може да ви осигури огромно спокойствие, след като преминете работните си години.

И ако тези дивиденти попадат във вашата пощенска кутия или акаунт на всеки 30 дни или така, съвпадайки с месечните ви сметки...е, това е още по-добре.

Силата на акциите с месечен дивидент

Взехте ли пощата днес? Имаше ли сметки в него — може би извлечението ви за ипотека, сметката ви за вода, последната от вашата кабелна компания?

Е, ако е така, просто изчакайте още един месец и има вероятност да получите още един. Така работи почти всеки основен разход.

Но това е така не как повечето пенсионери получават значителна част от доходите си.

Пенсионерите, които са се вслушали в преобладаващата мъдрост, са се заредили с акции със сини чипове и като общо правило тези компании са склонни да изплащат дивидентите си тримесечен, Не месечно. Така че, финансов съветник може да ви каже да изградите „календар на дивиденти“, в който основно купувате определена сума от няколко акции, които се изплащат през януари/април/юли/октомври, други няколко, които плащат през февруари/май/август/ Ноември и още няколко, които плащат през март/юни/септември/декември.

Това може да звучи изтощително и е, но е по-лошо от това: Ако нещо се случи с една от тези акции, вашият календар за дивиденти ще бъде хвърлен за цикъл и вие изведнъж ще гледате към много „по-големи“ плащания.

Месечните акции на дивиденти, от друга страна, са специален вид плащащи дивиденти, които правят точно това, което подсказва името им: те пишат чекове за дивиденти всеки месец, което съвпада перфектно с вашите месечни сметки.

Между другото, това е единствената разлика, която ще откриете. Те иначе не са по-различни от своите колеги, въпреки че обикновено ще намерите месечни плащащи дивиденти сред високодоходните акроними: инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REIT), компании за развитие на бизнеса (BDC) и фондове от затворен тип (CEF).

Но за да получите представа колко по-гладко може да премине пенсионирането ви, като инвестирате в акции с месечни дивиденти, разгледайте таблицата по-долу. Първо е графикът за дивиденти за необичаен портфейл с доходност от 12.9%, съставен от „нормални“ акции. По-долу е доходът от еднакво високодоходно трио от месечни дивидентни акции -много истинско трио, което ще ви покажа!

И двете осигуряват приблизително 64,500 XNUMX долара годишен доход - не на гнездо за милиони долари, но само с инвестиция от 500,000 XNUMX долара.

Само въз основа на стабилността знам кой бих избрал.

Разбира се, всички знаем, че не можем просто да купуваме акции само въз основа на доходността или честотата на дивидентите. Това трябва да са A+ компании, които ще действат като добри стопани на нашите инвестиционни фондове в продължение на десетилетия наред. В крайна сметка, каква полза от огромната доходност (месечна или по друг начин?), ако чековете няма да издържат?

Нека да разгледаме три месечни дивидента със средна огромна доходност от 12%, за да видим дали някой от тях прави класа за надежден портфейл за пенсиониране.

Prospect Capital (PSEC)

Дивидентна доходност: 9.5%

Prospect Capital (PSEC) е един от най-големите на пазара компании за развитие на бизнеса (BDCs). Той е финансирал повече от 375 инвестиции през 18-годишния си бизнес живот и в момента може да се похвали с около 7.5 милиарда долара, инвестирани в приблизително 90 компании.

Основният бизнес на PSEC е кредитирането на средния пазар, което съставлява приблизително 52% от портфейла. Той инвестира в американски компании с EBITDA (печалба преди лихви, данъци, амортизация и амортизация) до 150 милиона долара, главно чрез обезпечени заеми с предимство. Но също така има оръжия, фокусирани върху изкупуване на средния пазар (17%), инвестиране в недвижими имоти (предимно многофамилни) (18%) и подчинени структурирани облигации (10%).

Размерът и мащабът на Prospect Capital биха били привидно предимство, но това, което всъщност не е използвало в някаква значима степен. Акциите са само малко по-добри от широк индексен фонд на BDC през последните няколко години.

Непоказан тук е един от най-тревожните грешки на PSEC: дивидент, който макар и да се изплаща месечно, едва ли е дал на инвеститорите някакво усещане за стабилност. Изплащането е намалено два пъти от 2014 г. насам; текущите дивиденти са едва покрити от нетния лихвен доход (NII).

Основното нещо, което PSEC има за това, е a дълбоко отстъпка – в момента се търгува с огромна отстъпка от 36% спрямо нетната стойност на активите си (NAV). Но вие не само купувате компания с разкъсана история на дивиденти. Вие също така купувате компания, чиято експозиция към заеми с фиксиран лихвен процент – задължение в текущата лихвена среда – е над средната за индустрията.

Gabelli Utility Trust (GUT)

Дивидентна доходност: 9.4%

Възможно е дъното все още да не е влязло — че пазарът просто усвоява последното си червено мастило и си почива преди следващия етап да падне. Ако е така, акциите на комунални услуги трябва да продължат да изглеждат ужасно привлекателни като игра в защита. (Да не говорим, те осигуряват баласт и високи дивиденти за всеки дългосрочен инвеститор.)

Но вместо да се възползваме от доходността от 3%-4% на традиционните взаимни фондове за комунални услуги и борсово търгуваните фондове, нека да разгледаме фонд от затворен тип (CEF) вместо това – такъв, който ни предлага почти двуцифрена доходност.

Gabelli Utility Trust (GUT), който може да се похвали с 87-годишен опит в индустрията между съ-мениджърите Марио Габели и Тимъти Уинтър, е доста ясен фонд от гледна точка на холдингите, включващ основни фирми за електрически и газови комунални услуги, включително NextEra Energy (NEE), WEC енергия (WEC) намлява Duke Energy (DUK).

Където GUT се различава от другите типове фондове, е способността му да използва дългови ливъридж (при висок процент от 30% в момента), което му позволява да удвои своите имена с най-висока присъда - и да начисли месечния си дивидент, оттук и 9% - плюс добив.

Големият червен флаг обаче идва от друга функция на CEF. Фондовете от затворен тип търгуват с фиксиран брой акции и в резултат на това те могат да търгуват с отстъпки или премии спрямо нетната им стойност на активите (NAV). Дори премия от 5% или 10% трябва да даде пауза на инвеститора -но Gabelli Utility Trust се търгува с 56% премия средно през последните пет години и в момента тази премия е по-близо до 71%.

Казано по друг начин, вие плащате $1.71 за всеки долар от акциите на GUT.

Орхидея столица

Дивидентна доходност: 19.7%

Orchid Capital (ORC) може да се похвали с една от най-високите доходи на пазара, доста над 19%, докато пиша това. Това също е твърде богат добив игнорирам— но дали е твърде богата доходност пропускам?

ORC е a ипотечен инвестиционен тръст за недвижими имоти (mREIT). Вашият градински разнообразен капитал АДСИЦ ще притежава собственост: молове, жилищни сгради, болници, полигони за шофиране. Но единственото нещо, което mREIT обикновено държи, е… добре, хартия. Или по-конкретно секюритизирани ипотеки. Orchid Capital, например, търгува с ценни книжа, обезпечени с жилищни ипотеки (MBS), като тези, издадени от Fannie Mae и Freddie Mae.

Но mREITs имитират традиционните АДСИЦ, тъй като от тях също се изисква да изплащат поне 90% от облагаемия си доход като дивиденти – и това води до невероятни дивиденти, които дори срамуват техните традиционни събратя REIT.

Последният шамар за инвеститорите беше обявен през март: 18% намаление на изплащането до 4.5 цента на акция от 5.5 цента преди.

Брет Оуенс е главен инвестиционен стратег Противоположна перспектива, За по-страхотни идеи за доходи вземете безплатното си копие на последния му специален отчет: Вашето портфолио за ранно пенсиониране: Огромни дивиденти – всеки месец – завинаги.

Разкриване: няма