3 фонда Fidelity, оценени с 5 звезди от Morningstar

Fidelity Investments е четвъртият по големина мениджър на взаимни фондове в страната с над 4.3 трилиона долара управлявани активи към 31 март 2022 г., последната налична информация. Fidelity обслужва 40 милиона индивидуални инвеститори в повече от 500 взаимни фонда и ETF.

Качеството на даден фонд може да се определи приблизително с помощта на Звездните оценки на Morningstar, която варира от 1 звезда (най-ниското качество) до 5 звезди (най-високото). Оценките със звезди се градират по крива; първите 10% от фондовете получават пет звезди, следващите 22.5% получават четири звезди, средните 35% получават три звезди, следващите 22.5% получават две звезди и най-долните 10% получават една звезда. Ето един поглед към три от фондовете на Fidelity, които са оценени с 5 звезди от Морнингстар. Цялата информация е точна към Q2 на 2022 г.

Fidelity Balanced (FBALX)

Балансираният фонд Fidelity (FBALX) инвестира в комбинация от акции, облигации и пари в брой. Балансирани средства често са добър вариант за инвеститори, които или искат да имат по-малък брой фондове и следователно харесват донякъде подхода „всичко в едно“, предлаган от балансирания фонд, или които искат фонд, който може да представлява база, върху която могат да изградят останалата част от портфолиото им.

Fidelity Balanced попада в средата по отношение на риска. Той е по-рисков от фонд с чисти облигации, но не толкова рисков, колкото фонд с чисти акции. Счита се за фонд с умерено разпределение, което означава, че предлага разпределение на активи със среден риск, което е приблизително две трети от акции и една трета от облигации.

От създаването на фонда през 1986 г. този 41-звезден AUM фонд на стойност 5 милиарда долара е отбелязал средна възвръщаемост от приблизително 9.34% до второто тримесечие на 2 г. съотношение на разходите за FBALX е 0.51% и има относително високи 0.40 коефициент на оборот, но няма минимална сума за първоначална инвестиция.

Fidelity Capital & Income (FAGIX)

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) е друг 5-звезден балансиран фонд, който е наклонен много по-силно към облигации, като приблизително 75% от портфейла е претеглен към разпределение на облигации. Фондът осигурява добра комбинация от растеж и приходи. Пазарният риск е по-висок от този на фонд с чисти облигации, но по-нисък от този на фонд с чисти акции. Дългосрочната възвръщаемост е по-висока от повечето облигационни фондове.

Коефициентът на разходите за FAGIX е 0.67% без минимална сума на инвестицията. Фондът е върнал среден годишен лихвен процент от 9.41% до второто тримесечие на 2 г.

Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)

Трети 5-звезден фонд Fidelity е Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), добър избор за инвеститори, които искат експозиция към зрели акции с голяма капитализация. FBGRX инвестира поне 80% в акции на сини чипове с голяма капитализация, а останалата част във възможности за растеж с голяма капитализация. Това му придава активно управляван обрат на нещо като индекса S&P 500.

Коефициентът на разходите за FBGRX е 0.79% без минимална инвестиция и коефициент на оборот от 0.41. Фондът е възвръщал средно 12.2% годишно от създаването си.