3 пренебрегвани фонда за 10.5% дивиденти през 2023 г

Днес ще си изградим портфолио, което ни дава 10.5% доходност. И ние ще го направим само с три средства.

Привлекателността на изплащане от 10.5% е трудно да се отрече: когато получавате толкова голяма част от инвестицията си обратно всяка година под формата на дивиденти, ще възстановите всичко за по-малко от 10 години. Всичко друго е сос!

Нещо повече, два от трите фонда по-долу - всички те са фондове от затворен тип (CEF)- изплащане на дивиденти месечно, така че получаваме изплащанията си в съответствие със сметките си. Това е нечувано в света на ваниловите акции. Почти всички те ни карат да чакаме три дълги месеца за следващото ни изплащане.

За да започнем, имаме нужда само от три неща:

• Брокерска сметка. Почти всеки акаунт ще свърши работа, тъй като всички големи фирми поддържат CEF, които ще ви покажа.
• Спестявания - но много по-малко, отколкото си мислите. Ще се изненадате колко малко пари са ви необходими, за да изградите нашия поток от 10% приходи. С такава доходност, $500K може да са ви достатъчни, за да се пенсионирате само с дивиденти, в зависимост от начина ви на живот.
• Около 10 минути. Това, което ще ви покажа, е толкова лесно, колкото да купите акции и да ги задържите в дългосрочен план.

Сега да поговорим за тикери.

CEF Избор № 1: Облигационен фонд с 13% доходност от най-добрите мениджъри в бизнеса

Нека започнем с фонд от PIMCO, управляваща фирма със силна репутация и стерлингови досиета, която е съоснована от самия „Крал на облигации“, Бил Грос, през 1971 г. Влиянието на компанията върху въображението на инвеститорите в CEF е толкова силно на които неговите фондове обикновено се търгуват премии към нетната стойност на активите (NAV или стойността на инвестициите в портфолиото на CEF).

- PIMCO фонд за динамични доходи (PDI), 13.3% доходност с 10.3% премия, не е по-различно.

Ние винаги изискваме отстъпка, когато купуваме CEF, но можем да направим изключение за PDI, защото той почти никога не търгува на един. Всъщност текущата му премия е точно около петгодишната средна стойност, така че можем да кажем, че PDI е справедливо оценен. И ние с удоволствие ще платим колкото фондът струва за впечатляващата си история на представяне!

Годишната възвръщаемост на PDI от 8% през последното десетилетие съответства на тази на S&P 500 – рядко постижение за облигационен фонд. Още по-добре, поради високата доходност на фонда, инвеститорите получиха all от последните им 10 години възвръщаемост в брой. Това е много по-добре от колебливите „хартиени печалби“, с които трябва да живее всеки, който държи индексен фонд S&P 500, в светлината на доходността на индекса под 2%.

PDI също така редовно изплаща специални дивиденти. Тези изплащания са значително по-големи от редовния дивидент на фонда, който сам по себе си е нараснал с 25% през последните 10 години.

Съберете всичко заедно и получаваме дивидент с доходност от 13.3%, който расте, плюс периодични допълнителни плащания намлява купуваме на справедлива цена. Това е страхотна настройка за всеки, който търси доход от облигации.

CEF Избор № 2: Все едно да притежавате любимите си акции от S&P 500, но с 9.7% доходност

Нека се насочим към акциите с Фонд за акции Liberty All-Star (САЩ), собственик на крайъгълни американски акции като Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) намлява Виза (V). Силното портфолио на САЩ му помогна да възвърне 12% на годишна база през последното десетилетие – вида дългосрочна възвращаемост, с която малко други фондове могат да се похвалят.

Доходността на САЩ е 9.7%, а изплащането му варира в зависимост от NAV, така че това не е фонд, който да държите за предвидим месечен доход. Но като се има предвид, тази политика позволява на ръководството да държи свободни пари за инвестиции, без да се налага да обявява намаляване на дивидентите (и да страда от съответния спад в цената на акциите). Освен това мениджмънтът е свършил добра работа с инвестирането на своята NAV, както можете да видите в тези 12% годишна възвръщаемост.

Ние също сме добре „подготвени“ за тази политика за дивиденти чрез настоящата (рядка) отстъпка на фонда. Купуването сега ни поставя точно под NAV на САЩ.

Подобно на PDI, САЩ обикновено търгува за повече, отколкото струват неговите активи - наградата за силното представяне на ръководството на САЩ. Това прави настоящата му отстъпка рядка възможност за закупуване на изгодна цена.

CEF Избор № 3: Нов фонд за търговия с (временна) отстъпка

И накрая, да отидем с Cohen & Steers Фонд за възможности и приходи от недвижими имоти (RLTY), което ни дава достъп до хиляди имоти и ви дава 8.4% дивидент, който се движи към вас всеки месец.

Фондът държи основно US REITs с голяма капитализация, като наемодател на складове Прологис (PLD)—пряк бенефициент на „onshoring” на американското производство— наемодател на клетъчна кула Американска кула (AMT) и жилищен наемодател Домове за покани (INVH).

RLTY е нов фонд, стартиран преди по-малко от година – и в това се крие нашата възможност: тъй като е толкова нов, RLTY търгува с 10.2% отстъпка спрямо NAV. Това е така, въпреки че много от дъщерните фондове на RLTY, които се управляват от същия екип, търгуват близо до номинала или с премия.

Това е нашият сигнал да купуваме и търпеливо да чакаме, докато RLTY остарява, инвеститорите забелязват съществуването му и недвижимите имоти започват да се възстановяват. Междувременно ще събираме 8.4% дивидент на фонда, който идва всеки месец.

Майкъл Фостър е водещ анализатор за изследвания Противоположна перспектива, За още страхотни идеи за доходи, кликнете тук за нашия последен доклад „Неразрушим доход: 5 изгодни фонда със стабилни 10.2% дивиденти."

Разкриване: няма