3 акции с доходност над 5% с месечни изплащания на дивиденти

Инвестирането в растеж на дивиденти е популярна стратегия за инвеститори, които искат да генерират пасивен доход от своето портфолио. Подходът е привлекателен, защото позволява на инвеститорите да се съсредоточат единствено върху своя поток от приходи, без да бъдат засегнати от пазарните колебания.

Тази стратегия също така осигурява по-стабилно и по-малко стресиращо пенсиониране, тъй като инвеститорите могат да избегнат използването на главницата си и вместо това да разчитат на своите плащания на дивиденти. Това елиминира необходимостта от продажба на акции по време на пазарни спадове, за да се покрият разходите за живот.

Инвеститорите могат да рационализират своя паричен поток от пасивен доход, за да съответстват на месечните си разходи, като закупят дивидентни акции, които плащат разпределения на акционерите всеки месец.

Тук подчертаваме три от нашите най-добри избори сред широката гама от налични месечни дивиденти.

Самородно дивидент

Fortitude Gold Corp. (FTCO) е базиран в САЩ производител на злато, който извлича 99% от приходите си от злато. Компанията се фокусира върху проекти с ниски оперативни разходи, висока възвръщаемост на капитала и големи маржове.

Mining Unit в Невада на Fortitude Gold съдържа пет имота с висококачествено злато, разположени в минералния пояс Walker Lane. Много привлекателна черта на това портфолио е, че Невада е известна като една от най-благоприятните юрисдикции за миньори в световен мащаб. Тъй като Fortitude Gold генерира почти всичките си приходи от злато, той е силно податлив на промени в цената на златото.

В момента Fortitude Gold предлага месечен дивидент от $0.04, което се равнява на годишна дивидентна доходност от ~7.5%. Това представлява най-високата дивидентна доходност сред производителите на благородни метали. Въпреки че Fortitude Gold има коефициент на изплащане от 87%, което не е идеално, е разумно предвид висококачествения характер на неговите активи. Освен това балансът на дружеството без дългове предполага, че дивидентът вероятно ще остане сигурен в обозримо бъдеще.

Не на последно място, Fortitude Gold има значително конкурентно предимство: висококачествената природа на Isabella Pearl Mine. Това позволява на компанията да постигне пълни разходи за поддържане от приблизително $778 за унция, значително по-ниски от глобалните средни разходи от $1,232 за унция. Следователно Fortitude Gold е по-печеливш от повечето си конкуренти при дадена цена на златото и е един от най-устойчивите производители на злато по време на по-ниски цени на златото.

Месечен доход „Опит“.

EPR свойства (EPR) е тръст за инвестиции в недвижими имоти, който инвестира в тройни нетни договори за наем с фокус върху имоти за развлечение, отдих и образование. Освен това компанията е идентифицирала атрактивни подсегменти във всяка категория. Например, тя инвестира в киносалони, ски курорти и чартърни училища, наред с други подсегменти, въпреки че стратегически намалява образователното си портфолио.

EPR Properties има конкурентно предимство поради фокуса си върху емпирични свойства, което го защитава срещу заплахи от електронната търговия. Компанията вярва, че нейните имоти ще продължат да генерират силен трафик, тъй като потребителите все още желаят тези преживявания. Въпреки че EPR Properties не е устойчив на рецесия, ние го считаме за един от по-добре управляваните REIT в нашата вселена на покритие поради тези причини.

REIT показва силно представяне след пандемията от Covid-19 и тази тенденция продължи през 2023 г. REIT установи доминираща позиция в собствеността на киносалони, съоръжения за отдих и образователни имоти, които са сравнително малки под -сегменти от индустрията за недвижими имоти, което му придава сила в ниша с ограничена институционална конкуренция на инвеститорите.

Въпреки това, продължаването на положителните финансови резултати и показателите на портфолиото на EPR е от съществено значение за компанията да остане привлекателен избор за инвеститорите на доходи или тези, които търсят експозиция към високодоходни REITs. Въз основа на настоящите фактори, EPR Properties, която в момента носи доходност от 8%, изглежда като добра опция за този тип инвеститори.

Примамлива високодоходна акция

Dynex Capital (DX) е базиран в САЩ тръст за ипотечни инвестиции в недвижими имоти, който инвестира в обезпечени с ипотека ценни книжа (MBS) на база ливъридж. Инвестиционното му портфолио включва агентски и неагентски MBS, включващи жилищни MBS, търговски MBS (CMBS) и CMBS само лихвени ценни книжа. С убедителната доходност от 11.4%, Dynex Capital може да бъде привлекателна акция с висока доходност.

Agency MBS идва с гаранция за плащане на главницата от правителствена агенция на САЩ или субект, спонсориран от правителството, като Fannie Mae и Freddie Mac. MBS извън агенцията нямат такива гаранции. Dynex Capital, Inc. е създадена през 1987 г. и е със седалище в Глен Алън, Вирджиния.

Компанията има вътрешна управленска структура, която като цяло се оценява положително, тъй като намалява потенциала за конфликт на интереси. Освен това увеличаването на общия собствен капитал няма съществено въздействие върху оперативните разходи, което му дава потенциал за икономии от мащаба.

Портфолиото на Dynex Capital е проектирано да бъде широко диверсифицирано в ценни книжа на жилищни и търговски агенции. Този диверсифициран подход помага на компанията да намери баланс между риск и възнаграждение, което е било предимство през годините. Чрез инвестиране в комбинация от ценни книжа CMBS и RMBS, отрицателните ефекти от предплащанията върху възвръщаемостта на портфейла са сведени до минимум. Освен това агенцията CMBS осигурява буфер срещу неочаквана променливост на лихвените проценти.

За да се ограничи нестабилността на портфейла, се избират висококачествени CMBS IO инвестиции с по-кратка продължителност и по-висока доходност. Освен това, значителна част от 30-годишното портфолио с RMBS с фиксиран лихвен процент на агенция Dynex е защитено срещу предплащане чрез ограничения върху стимулите за рефинансиране.

Високата дивидентна доходност на Dynex Capital и месечните плащания на дивиденти са привлекателни за инвеститорите с висока доходност на дивиденти. Компанията обаче не генерира достатъчно печалба на акция, за да покрие изплащането на дивиденти. Освен това високорисковият характер на бизнес модела излага Dynex на значителни загуби, ако икономиката навлезе в рецесия, което води до нарастване на неизпълненията. Като се имат предвид тези фактори, акциите са сравнително рискови и инвеститорите трябва да бъдат внимателни, преди да купуват акции.

Вземане за инвеститори

Генерирането на месечен пасивен доход чрез дивиденти може да бъде надежден начин за подобряване на финансовата стабилност и качеството на живот, без да се увличате от ежедневната нестабилност на фондовия пазар. Въпреки че обикновено се препоръчва да имате добре диверсифицирано портфолио, трите месечни дивидентни акции, подчертани тук, могат да послужат като солидна основа, осигуряваща постоянен поток от приходи всеки месец.

Освен това, тези акции имат потенциал за продължаващ растеж на изплащането на дивиденти през годините, което може да бъде ценен източник на доходи за инвеститорите.