4 експертни стратегии за защита от инфлация, които да приложите сега

Тъй като инфлацията е на свобода, ние се обърнахме към експерти за четири стратегии, които да ви помогнат да победите нарастващите цени, поне във вашето портфолио. Както се оказва, не е нужно да изоставяте запасите хеджиране срещу инфлация изцяло.

Вместо това можете просто да прехвърлите някои средства от секторите, които държите сега, към тези, които вероятно ще се възползват от инфлационна среда.

1. Запаси в компании, предоставящи основни доставки

Една област до защитете портфейла си от инфлация е в компании, предоставящи основни доставки. Те винаги са в търсенето, което дава възможност на доставчиците да повишават цените в крак с инфлацията.

„Инфлацията е в краткосрочен исторически максимум и инвеститорите търсят най-добрите начини да се предпазят от нея“, отбелязва Санкар Шарма, Инвестиционен орган и основател на RiskRewardReturn.com. „Там, където има проблем, има и решение. Инвеститорите могат да инвестират в основни потребителски стоки, енергия, комунални услуги, селскостопански суровини и запаси от торове, за да помогнат."

Инвеститорите обаче трябва да са наясно, че компаниите, предоставящи основни доставки, могат да бъдат дългосрочна игра.

„Области на лидерство в дългосрочен план, върху които бихме предложили да се съсредоточим, включват енергийния сектор, задвижван от нефт и природен газ, основни ресурси, опаковки, здравни услуги, потребителски стоки и технологичен хардуер“, пише Сътрудник на Forbes, Ранди Уотс. „Въпреки че (определени технически индикатори) предполагат увеличаване на излагането на риск към акции, в момента... действайте предпазливо.“

2. Дивидентни акции с опит за увеличаване на дивидентите

Запаси от дивиденти няма вероятност да се справят с инфлацията, поне на ежедневна база. Например, акции, които плащат дивидент от 5%, не са в крак с инфлацията от 8+%. Но основният извод е, че акциите от дивиденти имат история на изпреварване на инфлацията в дългосрочен план. И макар да реагират на колебанията на фондовия пазар, те са склонни да издържат на спада много по-добре от целия пазар.

„Инвестирайте в акции, които се квалифицират като „вечни набиращи дивиденти“ – акции, които увеличават своите дивиденти със значителна сума всяка година“, препоръчва Марк Лихтенфелд, главен стратег по доходите и CMT в Оксфордския клуб. „По този начин доходът, който събирате, поне поддържа или дори увеличава покупателната ви способност, което е трудно да се постигне с повечето инвестиции по време на периоди на висока инфлация. Техните парични потоци обикновено нарастват и са доста предсказуеми, така че те превъзхождат пазара в дългосрочен план."

„Погледнете акции като AbbVie
ABBV
, която е увеличила дивидента си средно с близо 18% годишно през последните пет години“, продължава Лихтенфелд, „или Texas Instruments
TXN
която увеличава дивидента си всяка година през последните 18 години с годишен темп от над 20% през последното десетилетие."

Ако сте начинаещ инвеститор и не му е удобно да избира отделни акции които отговарят на нарастващите критерии за дивидент, винаги можете да инвестирате фондове от дивиденти, особено тези, които инвестират в т.нар Дивидент Аристократи. Това е група от повече от 60 компании, избрани от S&P 500, които имат опит в увеличаване на техните дивиденти поне за последните 25 години.

Например ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (НОБЛ
НОБЛ
) е осигурил възвръщаемост от 3.84% през 12-те месеца, приключващи на 30 април, и средно 12.42% годишно от стартирането на фонда през октомври 2013 г. И въпреки че фондът е с отрицателно представяне досега през 2022 г. (- 6.29%), въпреки това надмина S&P 500, който е дал възвръщаемост от година до дата от -17.14%.

„Инфлацията е една от променливите, които винаги са на първо място, но в момента е отпред и в центъра; един от любимите ми видове инвестиране в тази среда е растежът на дивиденти“, съветва Джонатан Беднар, CFP® в WhatTheWealth.com. „Тази стратегия се фокусира върху притежаването на компании с история на повишаване на дивидента, много от които в продължение на няколко десетилетия и много пазарни цикли. Това помага ли за предпазване от високите и непосредствени опасения за инфлацията? Не, пазарът ще продължи да тече на базата на текущи събития, които са извън нашия контрол. Това, което е в нашия контрол, е нашата стратегия и нашата последователност."

3. Стокови запаси на помощ

Стоките може да са любимият отговор на инфлацията. Не само че има опит със стоки, осигуряващи благоприятна възвръщаемост по време на инфлация, но в момента сме свидетели на точно такъв резултат.

„По време на много дългия тласък на инфлацията, който се случи между 2001 и 2007 г., инфлацията бавно нарасна от 1.0% до 6.0%“, съобщава KC Mathews, изпълнителен вицепрезидент и главен инвестиционен директор в Банка UMB. „По време на този дълъг инфлационен цикъл стоките се повишиха с 13% годишен темп, повече от два пъти по-висок от този на S&P 500, като същевременно защитаваха една от инфлацията.

Енергията е отличен пример за производителността на стоките в инфлационна среда. The iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
IEO
) е върнал 78.44% за едногодишния период, приключил на 20 май.

Ако търсите по-диверсифициран подход към стоките, Фондът за проследяване на индекса на стоки Invesco DB (DBC
DBC
) заема позиции в енергетиката, металите и селскостопанските стоки. Фондът е върнал 54.2% за едногодишния период, приключил на 20 май.

Само имайте предвид, че възвръщаемостта на стоките може да се промени в обратна посока, след като инфлацията се охлади или ако нарастващите лихвени проценти започнат да намаляват потреблението.

4. Спестовните облигации от серия I плащат близо 10%!

Спестовни облигации от серия I може да бъде начин да защитите поне малък ъгъл от портфолиото си от инфлация с помощта на облигационен компонент. Обикновено известни като „I Bonds“, те се издават от Министерството на финансите на САЩ, което ги прави една от най-сигурните налични инвестиции. Но те също са един от най-добрите начини да защитите парите си от инфлация. И го правят с много малък риск от отрицателен ефект.

„За I облигации, издадени след 1 май 2022 г., лихвеният процент е 9.62% за отваряне на очите“, съобщава Tom Diem, CFP®, ChFC в Diem Управление на богатството. „Тази доходност се нулира на всеки 6 месеца и е обвързана с инфлацията в САЩ. Въпреки че това са 5-годишни облигации, можете да ликвидирате I Bonds след една година с неустойка, равна на лихвите за предходните 3 месеца. Този сценарий с ликвидация на една година трябва да осигури на инвеститора над 5% лихва в една от най-сигурните инвестиции наоколо"

Освен това Diem съветва, че I Bonds могат да бъдат закупени директно от Министерството на финансите на САЩ или можете да насочите възстановяване на данъци, за да закупите I Bonds до $5,000. Общите покупки са ограничени до $10,000 XNUMX на човек за календарна година.

„Първо въведени през 1998 г., I облигациите се издават от правителството на САЩ“, обяснява Сътрудник на Forbes, Роб Бергер. „Инвеститорите купуват I облигации директно от правителството чрез Уебсайт TreasuryDirect.gov...I облигациите са предназначени да защитават спестителите от опустошенията на инфлацията. Те постигат това, като коригират лихвения процент два пъти годишно (май и ноември) въз основа на промените в CPI. Два фактора определят лихвения процент по I облигация: фиксиран лихвен процент и процент на инфлация. Комбинирането на тези две ставки ни дава това, което е известно като композитен процент."

I облигациите са достъпни чрез Treasury Direct в купюри от $25 или по-високи, ако са закупени по електронен пъти $50, $100, $200, $500, $1,000 и $5,000 за хартиени облигации. Те са спечелили лихва за период до 30 години или когато ги осребрите, в зависимост от това кое от двете настъпи първо. Няма неустойка за предсрочно изкупуване, ако облигациите се държат най-малко пет години. И ако инфлацията продължи да расте, то ще се увеличи и нормата на възвръщаемост на I облигациите.

„В светлината на текущите темпове на инфлация, посъветвах инвеститорите да обмислят добавянето на I Bond компонент към портфолиото си“, съветва Антъни Черна гора, основател на Групата Блекмонт. „Ако инфлацията остане ограничена, тази година инвеститорите може да спечелят с двуцифрени стойности. I Bonds дават ценен принос в портфейла, печелейки конкурентен лихвен процент като консервативна позиция, което ги прави подходящ актив за всеки инвеститор през сезони на по-висока инфлация.

Bottom Line

Няма гаранция, че тези или други инвестиционни стратегии за борба с инфлацията ще работят. Инфлацията е истинска променлива; може да се издига и пада, което затруднява приспособяването по пътя. Но тъй като това е един от основните фактори, влияещи върху инвестициите днес, си струва да направите някои корекции във вашето портфолио, за да издържите по-добре на бурята.

Изберете една или повече от горните стратегии, които да добавите към портфолиото си. Може да не защити цялото ви портфолио от настоящата вълна на инфлация, но трябва да сведе до минимум щетите.