4 от 100-те най-добри финансови съветници за най-добрите съвети за пари, които са получавали

Когато става въпрос за инвестиране и управление на финансови портфейли, дори най-добрите съветници по богатство в нацията искат съвет. Често те са получавали съвети от ментори и колеги, които да им помогнат да водят успешно бизнес, да забогатяват и да взаимодействат със своите инвеститори. Помолихме някои от 100-те най-добри финансови съветници на Barron да споделят най-запомнящите се и смислени думи на финансова мъдрост, които са получавали през цялата си кариера. Ето какво ни казаха. (Можете да използвате този инструмент от SmartAsset, за да се свържете с финансов съветник, който може да отговори на вашите нужди.)

„Балансирайте удоволствието от живота с активите, които в крайна сметка ще оставите на наследници или отложете насладата от живота за по-късно.“ - Сет Финкел, съветник по богатство в Neuberger Berman (№ 24)

„Някои хора може да не го приемат като съвет, но аз го получих като съвет и съм го предавал поне 100 пъти за 30 години. Това послание остана в мен в смисъл, че е най-добре да балансирате удоволствието от живота с активите, които в крайна сметка ще оставите на наследници или да отложите насладата от живота за по-късно. Има твърде много хора, които познавам, които са раздали твърде много от активите си рано на децата си, така че в крайна сметка се оказват с активи, които не поддържат техния [собствен] жизнен стандарт. Или спестяват, за да оставят пари за семейството или благотворителните си организации и жертват неща през собствения си живот. По-добре е да има баланс.

"Не забравяйте, че не можете да ме направите богат, но можете да ме направите беден, аз вече съм богат." - Дрю Фрейдес, управляващ директор и частен съветник по богатство в Freides Kaigher Westerman Group на UBS (№ 46)

Това се отнася до присъщото отвращение към загубата на много богати хора. „Те поеха голям риск, за да направят богатството си, ние винаги трябва да сме наясно с това и да прилагаме инвестиционни стратегии, които преди всичко защитават главницата. Богатите хора нямат нищо против да се откажат от някои положителни страни, стига да запазим главницата надолу.”

С други думи, Freides означава, че когато инвестирате, винаги трябва да внимавате да защитите главницата си, за да не останете без пари, и в същото време да се опитате да увеличите тази главница, така че да имате дори повече, отколкото сте започнали . 

Можете да използвате този инструмент от SmartAsset, за да се свържете с финансов съветник, който може да отговори на вашите нужди.

„Наистина добрият финансов съветник има сърцето на социален работник и ума на капиталист.” - Джонатан Кутин, частен съветник по богатство в Kuttin Wealth Management (# 26)

През 2000 г. вътрешен лидер в Ameriprise сподели това с Кутин и той продължава редовно да обучава своите съветници и други съветници по този мисловен процес. „Добрият съветник трябва да бъде грижовен и да поставя клиентите си на първо място, но също така трябва да са проницателни и готови да влияят на клиентите си, за да могат да вземат трудни решения по положителен начин и с увереност“, казва Кутин. 

Никога не се страхувайте да поискате нещо, защото в 100% от случаите няма да го получите, ако не поискате. - Холи Нюман Крофт, съветник по богатство в Neuberger Berman (#49)

„Това е най-добрият съвет, който получих от приятел и ментор в началото на кариерата си преди 17 години. Тази мисъл ме ръководи в професионалния ми живот, в изграждането на моя бизнес, както и в личния ми живот, като се застъпвам за себе си и семейството си. Никога не позволявайте на страха да диктува и никога не се страхувайте да поискате това, което искате“, казва Нюман Крофт.

Когато става въпрос за парите ви, това също важи: важно е да зададете на съветника си въпроси относно финансите си, дори ако смятате, че отговорите може да са очевидни или глупави. Също така е важно да изразите резултата, който искате да видите, когато става въпрос за вашето финансово бъдеще. Само вие знаете какво искате и ако не го поискате, има доста голям шанс да не го получите.