Преди да подадете данъците си, първо трябва да съберете цялата информация, която ви е необходима, за да подготвите декларацията си.
Какъв вид информация? Е, това е най-вече куп формуляри, които вашата банка, брокерска фирма, фирма за взаимни фондове, пенсионен план, застраховател и други подобни ви изпращат обикновено през януари и февруари всяка година. Ето какво трябва да знаете за някои от по-важните форми:
Формуляр 1099-R
Получихте ли разпределение от $10 или повече от вашите пенсионни, пенсионни или анюитетни сметки през 2021 г.? Ако е така, попечителят или доставчикът ще ви издаде нещо, наречено a Формуляр 1099-R, Според Филип Херцберг, водещ финансов съветник с Отбор Хюинс, фирма за управление на богатство с офиси в Северна Калифорния и Южна Флорида.
Наред с други неща, този формуляр включва вида на разпространението, което сте получили, облагаемата сума на разпространението и колко вече сте платили данъци върху разпространението. Трябва да се отбележи, че не е нужно да плащате данъци върху преобръщане намлява заеми.
Квалифицирани благотворителни дистрибуции (QCD) от ненаследена IRA към квалифицирана благотворителна организация също ще бъдат включени във формуляр 1099-R като нормално облагаемо разпределение. Но въпреки че QCD се отчитат във вашата данъчна декларация, те ще бъдат изключени от облагаемия ви доход, отбелязва Херцберг. „Уверете се, че уведомявате вашия квалифициран данъчен специалист за подробностите за всички QCD от вашия акаунт“, казва той.
Прочетете инструкциите за 2022 г. за формуляри 1099-R и 5498 за да научите повече за формуляр 1099-R.
Форма 5498
Трябва да очаквате да получите Форма 5498, което е информационна декларация, изпратена от попечителя на сметката ви в IRA до IRS, само ако сте направили вноски или прехвърлили средства в традиционна, Roth, SEP или SIMPLE IRA през предходната данъчна година, казва Херцберг. „Въпреки че формуляр 5498 съдържа важна информация, която трябва да прегледате внимателно за точност, не е необходимо да подавате формуляра с вашите данъци или да правите нещо с него“, добавя той.
Трябва да се отбележи, че този формуляр не може да бъде генериран преди 18 април, тъй като имате време до предстоящия краен срок за подаване на данъци 18 април, за да финализирате новите вноски към вашата традиционна или Roth IRA, според Херцберг. „По същия начин, ако сте направили преобразуване на Roth през 2021 г. и сте преместили средства от традиционната си към вашата Roth IRA, ще получите отделен формуляр 5498 след 18 април, в който отчитате тази транзакция“, казва той.
Имайте предвид също, че формуляр 5498 отчита общите вноски във вашия акаунт SIMPLE IRA, независимо дали е финансиран с вноски на служители или работодатели, казва Херцберг.
Форма 1099
Форма 1099 отчита приходи, дивиденти и печалби и загуби в много отделни категории. Можете да очаквате да получите първоначалния си формуляр 1099 около средата на февруари, но може да получите и закъснял или коригиран 1099 след това, когато компаниите и фондовете прекласифицират приходите.
„Това не е удобно, но често е неизбежно“, казва Херцберг. „Тъй като компаниите приключват счетоводните си книги след края на 2021 г., приходите и печалбите могат да бъдат преместени от една категория или тримесечие в друга, променяйки общите ви суми във Формуляр 1099.“
Ако притежавате ценни книжа, които са склонни да генерират коригирани 1099, Херцберг препоръчва да потърсите насоките на вашия квалифициран данъчен специалист относно това дали трябва да отложите окончателната си декларация до по-близо до крайния срок за подаване.
Формуляр W-4: Удостоверение за удържане на служител
Никой попечител няма да ви изпрати Форма W-4. Но началото на годината, особено при подаването на вашите данъци, е основна възможност да прегледате удържаните от вас федерални данъци за текущата година, според Херцберг. „Работниците могат да коригират колко работодатели удържат от всяка заплата за федерални и държавни данъци, като попълнят актуализиран формуляр W-4“, казва той.
Някои от често срещаните причини за коригиране на удържането на данъци могат да включват промени в семейството, като брак, развод или раждане на деца, казва Херцберг. „Стартирането на страничен бизнес или втора работа може да доведе до по-високи данъчни налози. Може да помислите да увеличите удържането на основното си работно място, за да покриете предвидената разлика в данъците."
По същия начин, пенсионерите, получаващи доходи от социалноосигурителни, пенсионни или пенсионни сметки, може да се наложи да помислят за увеличаване на сумите за удържане или тримесечните прогнозни плащания, за да предотвратят неочаквана данъчна сметка, казва той.
посещение Формуляр W-4 (PDF) за текущата версия на формуляра.
Робърт Пауъл, CFP, е редактор на The Street's Retirement Daily и допринася редовно за USA TODAY. Имате въпроси относно парите? Изпратете имейл до Боб на [имейл защитен].
Мненията и мненията, изразени в тази колона, са на автора и не отразяват непременно тези на САЩ ДНЕС.
Тази статия първоначално се появява в САЩ ДНЕС: Пенсиониран? Уверете се, че имате тези 4 формуляра, преди да подадете данъците си.
Източник: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retires-gather-090147851.html