Дългосрочните ETF предлагат диверсификация чрез стратегия за прехвърляне.
Много изследвания показват, че активното управление, което понякога означава честа търговия във и извън позиции във фонд, често може да има по-ниски резултати. По-конкретно, два скорошни доклада на Morningstar и S&P Global показват, че в един от най-нестабилните периоди в историята, по-малко от половината активни фондове превъзхождат своите пасивни колеги през 12-те месеца между юни 2020 г. и юни 2021 г. Така че защо да не отнеме повече време -срочен подход към пазарите, вместо да си създавате допълнителни разходи или стрес, които са свързани със смяната на конете в средата на потока? Ако искате да мислите за години или десетилетия вместо дни или месеци, тези седем дългосрочни ETF предлагат много потенциал.
iShares Core S&P 500 ETF (тикер: IVV)
Докато SPDR S&P 500 ETF (SPY) е най-големият и най-ликвидните опции сред индексните фондове, сравними с S&P 500, този фонд iShares заслужава да се спомене само заради един прост факт: той таксува само 0.03% годишно такси срещу 0.095% за SPY. Разбира се, разликата се свежда до $3 на година чрез предлагането на iShares срещу $9.50, ако имате инвестирани $10,000 500, но защо да плащате повече, отколкото трябва? Изводът е, че те притежават същия състав от XNUMX от най-големите корпорации в Америка. Така че, ако просто търсите евтина и разнообразна експозиция на пазара, IVV е това.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Малко различен вкус на индексния фонд, QQQ е най-големият ETF, предлаган от Invesco и подобен на IVV, тъй като проследява пасивен индекс на акции. Основната разлика обаче е, че този фонд е сравним с Nasdaq-100 – което означава, че получавате само топ 100 нефинансови фирми, изброени на борсата Nasdaq. Добрата новина е, че групата включва повечето големи компании, за които инвеститорите се сещат първи тези дни - включително трите най-големи компании на планетата в момента, технологичните гиганти за трилиони долари Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) и Google родител Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Има рискове с този подход, разбира се, тъй като получавате по-голямо пристрастие към технологиите в сравнение с други индекси. Но като се има предвид дългосрочното превъзходство на този сектор като цяло и на тези големи имена в частност, това може да е по-скоро привлекателно, отколкото вредно за някои инвеститори, които купуват и държат. QQQ има коефициент на разходите 0.2%.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Този фонд Vanguard е сравним с много по-задълбочен списък от акции, както и компании, които обикновено са много по-малки. Както подсказва името, VTWO е обвързан с индекса Russell 2000 – списък с акции, който се формира, след като класирате първите 3,000 американски компании и след това изключите 1,000-те най-големи от списъка. Разбира се, по-малките акции могат да имат по-голям риск, тъй като нямат дълбоките джобове, каквито имат акциите със сини чипове с мегакап. Но тези акции понякога предлагат по-дългосрочен възход от утвърдените играчи, тъй като те са в началните етапи на растеж. Примерните холдинги включват театралния оператор AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), компанията за автомобили под наем Avis Budget Group Inc. (CAR) и средния производител на чипове Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO има коефициент на разходите 0.1%.
Schwab американски дивидентен капитал ETF (SCHD)
Друг важен дългосрочен ETF, който трябва да вземете предвид, е този ориентиран към доходите фонд от Schwab. Ако измервате представянето на портфолиото си за десетилетия, вместо само за няколко месеца, дивидентите трябва да бъдат част от вашата стратегия, тъй като те могат да се натрупват в дългосрочен план. С текуща дивидентна доходност от близо 3%, в сравнение със средната доходност от дивиденти за една година от 1.3% за S&P 500, този ETF е чудесен начин за постигане на тази стратегия. Структурно е много атрактивен, с нисък коефициент на годишни разходи от 0.06% и добре диверсифицирано портфолио с повече от 100 позиции и нито една акция, която заема повече от около 4% от притежанията. В дългосрочен план този фонд ще ви даде голяма експозиция към фондовия пазар, заедно с голям потенциал за доходи чрез дивиденти.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Все по-често много инвеститори влагат парите си зад своите принципи с поглед към така нареченото ESG инвестиране, което поставя акцент върху екологичните, социалните и управленските въпроси. Но по-важното е, че последните тенденции на Уолстрийт показаха, че тези видове стратегии са способни да се представят толкова добре, колкото традиционните стратегии - а при някои обстоятелства дори по-добре. Този ETF за 25 милиарда долара ESG от iShares е чудесен начин да се възползвате от тази тенденция, с проста система за скрининг, която изключва компаниите за изкопаеми горива, производителите на огнестрелно оръжие и фирмите, които изостават значително от своите връстници, когато става въпрос за разнообразно представителство в борда. Фондът също е структурно стабилен, с ниско съотношение на разходите от само 0.15% и диверсифициран портфейл от около 320 известни американски акции. Ако ви е грижа за дългосрочните социални и екологични тенденции, било поради вашите принципи, било поради потенциала за превъзходство, ESGU си заслужава да разгледате.
Vanguard Total International ETF (VXUS)
Досега всички гореспоменати дългосрочни ETF холдинги в този списък са фокусирани върху пазарите на акции в САЩ. И докато местните акции със сигурност са важни, за инвеститорите е също толкова важно да обмислят географската диверсификация, ако са в нея за дълго време. Ето къде идва VXUS. Фондът от 400 милиарда долара е един от най-големите ETF от всякакъв вид на Уолстрийт и е един от най-простите и ликвидни начини да получите международна експозиция за вашето портфолио. Със стратегия на „бивши САЩ“, този ETF притежава огромна гама от 7,800 акции в почти всяко кътче на света, с изключение на САЩ, което означава най-добрите мултинационални компании като швейцарския потребителски гигант Nestle SA (NSRGY) и японския автомобилен производител Toyota Motor Corp. (TM) се присъединяват към по-малки нововъзникващи пазари в Китай и Бразилия. Това е фонд на едно гише за глобална експозиция и може да бъде важен холдинг за инвеститори, които искат да разширят портфейлите си извън САЩ. VXUS има съотношение на разходите от 0.08%.
Vanguard дългосрочни корпоративни облигации ETF (VCLT)
Не на последно място, този фонд Vanguard гледа отвъд ETF, фокусирани върху акциите, намиращи се в този списък, и към пазари с фиксиран доход, за да осигури експозиция към корпоративни облигации. Това е важен фактор за много инвеститори, защото са загрижени за потенциала за доходи в дългосрочен план или търсят диверсификация. По-конкретно, VCLT инвестира в дългосрочни корпоративни облигации, с фокус само върху облигации с инвестиционен клас от добре капитализирани компании. Това разделя разликата между рисковите нежелани облигации от проблемни корпорации и стабилните, но сравнително по-ниски доходни облигации на американските съкровищници. В резултат на това текущата доходност е около 3.2%. Това прави VCLT добра основополагаща инвестиция за тези, които искат да бъдат изложени на пазара на облигации като част от своите дългосрочни стратегии. VCLT има коефициент на разходите 0.04%.
Седем от най-добрите дългосрочни ETF за закупуване и задържане:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International ETF (VXUS)
— Vanguard дългосрочни корпоративни облигации ETF (VCLT)
Източник: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html