9 безопасни високодоходни акции с дивиденти за закупуване за 2023 г

Инфлацията плюс нарастващите лихвени проценти по вашия променлив дълг може да натоварват бюджета ви. Има два изхода от този проблем: Намалете разходите си или увеличете доходите си.

Ако имате налични пари за инвестиране, високодоходни дивидентни акции може да бъде добър източник на пасивен доход. Този доход, заедно с някои съкращения на разходите, може да накара бюджета ви да се балансира в кратки срокове.

Голямото предизвикателство ще бъде намирането на правилните дивидентни акции. В този сценарий искате активи, които могат да осигурят обща възвращаемост, по-голяма от вашата парична спестовна сметка, без да са ужасно нестабилни. Това не е малка поръчка, тъй като фондовият пазар е непредвидим и паричните сметки плащат 4% или повече.

Ето един подход. Започнете с компаниите от S&P 500. Това са 500 от най-големите публични компании в САЩ, които отговарят на стандартите на S&P 500 за доходност, ликвидност и размер. Прегледайте тези компоненти на S&P 500 по доходност от дивиденти и коефициент на изплащане. След това можете да се потопите по-дълбоко във всеки, за да решите кои отговарят на вашите изисквания за растеж, ликвидност и ливъридж.

Това не гарантира, че ще направите повече от парична сметка през следващите шест месеца, но в по-дългосрочен план инвестирането в акции ще победи парите.

За да започнете, таблицата по-долу представя девет акции на S&P 500, които носят доходност от 3.3% или повече и имат коефициенти на изплащане от 50% или по-малко. Продължете да четете за описание на това какво прави всяка компания и нейните практики за дивиденти - плюс някои стратегии и показатели, които можете да използвате за по-нататъшно проучване.

Дори при ниски нива инфлацията унищожава богатството, но при сегашните темпове е направо смъртоносна. Защитете се с дивидентни акции, които увеличават изплащанията си по-бързо от инфлацията. Щракнете тук, за да изтеглите „Пет акции с дивидент, които да победят инфлацията“, специален доклад от Forbes.

Coterra Energy

Coterra Energy (CTRA) е петролна и газова компания, която разработва, проучва и произвежда газ, природен газ и течни природни газове в САЩ. Компанията притежава площи в Пенсилвания и Оклахома. Coterra също управлява системи за събиране на природен газ и солена вода в Тексас.

Coterra изплаща основен и променлив тримесечен дивидент през март, май, август и ноември. Базовият дивидент е $0.15 на акция на тримесечие. Променливият компонент варира в зависимост от свободния паричен поток на компанията. През 2022 г. променливите дивиденти възлизат на $1.89. Кумулативно, акционерите на Coterra прибраха $2.49 на акция при изплащане на дивиденти за 2022 г.

Diamondback енергия

Diamondback енергия (FANG) е играч на нефт и газ, който придобива, разработва, проучва и експлоатира запаси от природен газ в Пермския басейн на Тексас. Компанията притежава приблизително 490,000 15,000 акра и е в процес на придобиване на още поне XNUMX XNUMX.

Diamondback също изплаща тримесечен дивидент с базови и променливи компоненти. През май 2022 г. компанията повиши своя годишен базов дивидент със 17% до $2.80 на акция. Променливите дивиденти през фискалната 2022 г. до момента са изпреварили базата, възлизайки общо на $6.16 на акция.

Dow

Dow (DOW) разработва химикали, съединения, материали и покрития, използвани за опаковки, инфраструктура и потребителски приложения.

Производителят на материали плаща тримесечен дивидент от $0.70 на акция през март, юни, септември и декември. Това изплащане на дивиденти е постоянно от 2019 г. Между 2011 г. и 2017 г. тримесечният дивидент на Dow нарасна от $0.25 на $0.46, но компанията не изплати дивидент през 2018 г.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) е холдингова компания за търговска и потребителска финансова институция KeyBank National. Базираната в Охайо банка управлява приблизително 1,000 клона в 15 щата.

KeyCorp изплаща тримесечен дивидент през март, юни, септември и декември. Последният дивидент от $0.205 включва увеличение с $0.01 спрямо предходното тримесечие. Между 2019 г. и 2022 г. банката увеличи дивидента си три пъти, от $0.17 на $0.205.

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) е търговец на дребно, който продава технологични продукти и услуги плюс уреди на своя уебсайт и чрез 1,205 търговски обекта в САЩ и Канада.

Тримесечният дивидент на Best Buy за 2022 г. беше $0.88 на акция, изплатен през януари, април, юли и октомври.

Търговецът на дребно на технологии направи някои значителни увеличения на изплащането на своите акционери през последните няколко години. Акционерите на Best Buy събраха кумулативно $2.20 на акция през 2020 г., $2.80 през 2021 г. и $3.52 през 2022 г.

Комерика

Комерика (CMA) е базирана в Тексас банка, която предлага потребителско и търговско банкиране, плюс управление на инвестиции и брокерски услуги. Банката работи в Тексас, Калифорния, Мичиган, Аризона, Флорида, Канада и Мексико.

Comerica изплаща своя тримесечен дивидент от $0.68 на акция през януари, април, юли и октомври. Банката увеличи дивидента си няколко пъти между 2015 г. и 2018 г. Въпреки това изплащането на акция е непроменено от април 2020 г. след увеличение от $0.01.

HP (HPQ) произвежда настолни и преносими компютри плюс принтери и свързано оборудване за потребители и фирми. Компанията промени името си на HP Inc. от Hewlett-PackardHPQ
Компанията през 2015 г.

HP изплаща тримесечен дивидент през януари, април, юли и октомври. Последното изплащане през януари 2023 г. беше $0.2625 на акция, увеличение от $0.0125 спрямо предходното тримесечие. През 2018 г. тримесечният дивидент на HP беше $0.1393 — почти се е удвоил оттогава.

Региони финансови

Региони финансови (RF) е базирана в Алабама банка, която предоставя потребителско и търговско банкиране и свързани услуги, включително управление на инвестиции, планиране на имоти и застраховане.

През 2022 г. Regions повиши изплащането на тримесечни дивиденти от $0.17 на $0.20. Банката плаща на акционерите през януари, април, юли и октомври и увеличава изплащането с двуцифрен процент годишно.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) предоставя транспорт, логистика и свързани услуги в страната и чужбина за потребители и фирми.

Корабната компания изплаща своя тримесечен дивидент през март, юни, септември и декември. През 2022 г. тримесечното изплащане беше $1.520 на акция, което е увеличение с $0.50 спрямо дивидента за 2021 г. UPS увеличава дивидента си всяка година през последните 13 години. Какво да търсите в дивидентните акции

Дори при ниски нива инфлацията унищожава богатството, но при сегашните темпове е направо смъртоносна. Защитете се с дивидентни акции, които увеличават изплащанията си по-бързо от инфлацията. Щракнете тук, за да изтеглите „Пет акции с дивидент, които да победят инфлацията“, специален доклад от Forbes.

Какво да търсите в дивидентните акции

Начинът, по който определяте добрите дивидентни акции, зависи от вашите инвестиционни цели и толерантност към риск.

Да приемем, че можете да понесете известен риск и искате бързо да генерирате пари. В такъв случай може да потърсите компании със силни прогнози за растеж, които са ангажирани с щедро разпределение на акционерите. Вероятно ще се насочите към инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REIT) и традиционни акции, които изплащат променливи дивиденти, базирани на печалбите.

Като алтернатива, може би ще заемете по-мека позиция по отношение на доходността, защото бихте искали доходът да е надежден. Това е по-често срещаният подход на инвеститорите към дивидентните акции. Тук вашият анализ ще се докосне до дивидентната доходност, но също така ще се задълбочи в резултатите от дивидентите на компанията, резултатите от растежа на продажбите и паричните потоци, коефициента на изплащане на дивиденти и възвръщаемостта на инвестирания капитал.

Въпросът е, че е изключително важно първо да изясните собствените си цели. Оттам е естествена следваща стъпка да се определят персонализирани параметри за приемливи акции с дивиденти.

Как да изберете високодоходни акции с дивиденти

Тези параметри вероятно ще включват някои или всички показатели, дефинирани по-долу. Докато се гмурнете в проучването на акциите обаче, ще видите, че никоя компания не се представя по-добре във всички области. Така че ще трябва да направите компромис. Оставете вашите инвестиционни цели и толерантност към риск да ви ръководят.

Дивидентна доходност

Дивидентната доходност е годишното плащане на дивидент на акция, разделено на цената на акциите. За да получите процентната стойност, трябва да умножите резултата по 100.

За контекст, дивидентната доходност на S&P 500 е около 1.7%.

Ако обмисляте да инвестирате вашите парични спестявания в дивидентни акции, може да е изкушаващо да сравните дивидентната доходност с APYPY
във вашата спестовна сметка. Това не е сравнение на ябълки с ябълки, тъй като дивидентните акции ви връщат стойност по два начина – дивидент плюс поскъпване на цената на акциите. Вашият паричен баланс никога няма да се оцени. Освен това високите парични доходи, които виждаме днес, няма да съществуват вечно.

Запис на дивидент

Историята не предсказва бъдещето. Все пак можете да направите изводи относно приоритетите на компанията и способността й да създава стойност, като погледнете нейните резултати от дивиденти. Поддържането на конкурентен дивидент в продължение на десетилетия изисква постоянен растеж на печалбите и паричния поток.

Историята на дивиденти също изисква дисциплина по отношение на вземането на решения. Корпоративните лидери могат да използват пари в брой по много начини, от стратегически придобивания до обратно изкупуване на акции. Компаниите с добри дивиденти намират баланс между финансирането на инициативи за растеж и възнаграждението на своите акционери.

Съотношение на изплащане на дивидент

Коефициентът на изплащане на дивиденти разделя кумулативните плащания на дивиденти на нетния доход на компанията за същия период. Ако една компания направи 100 милиона долара и изплати 75 милиона долара дивиденти, коефициентът на изплащане е 75%.

Коефициентът на изплащане на дивидент е показател за това колко устойчив е дивидентът. Компания, която изплаща 90% или повече от приходите си, вероятно не може да издържи на значителен спад, без да намали дивидента. Ето защо много инвеститори предпочитат коефициентите на изплащане на дивиденти да бъдат под 80%.

Има обаче изключения от индустрията. REITs, като пример, са длъжни да разпределят поне 90% от приходите си, за да запазят данъчния си статус.

Възвръщаемост на инвестирания капитал

Възвръщаемостта на инвестирания капитал (ROIC) измерва колко добре една компания използва ресурсите си, за да генерира печалби. Изчислението е нетната оперативна печалба след данъчно облагане, разделена на инвестирания капитал, който е дълг и собствен капитал плюс всички парични средства, генерирани от финансиране и инвестиране.

При равни други условия по-високият ROIC е по-добър. Компанията с по-висок ROIC генерира повече стойност на долар, което означава повече финансиране за растеж, придобивания, обратно изкупуване на акции и/или дивиденти.

Анализаторите обикновено сравняват ROIC със среднопретеглената цена на капитала на компанията. ROIC трябва да е по-високото от двете числа – това означава, че компанията създава стойност.

Продажби и паричен потокПОТОК2
Растеж

Ръстът на продажбите и паричния поток финансира дивиденти и дивиденти се увеличава. В идеалния случай искате да видите история на умерен растеж. Бързият растеж не е идеален за плащащия дивиденти, защото този растеж изисква капитал. Бавният растеж, от друга страна, може да не генерира достатъчно капитал за разширяване на бизнеса плюс дивиденти за акционерите.

Насоките на компанията и прогнозите за растеж на анализаторите също са полезни за вас като инвеститор в дивиденти. Плоска или отрицателна перспектива може да повлияе на бъдещите ви плащания на дивиденти, доходността и стойността на вашите акции.

Инвестиране за доход

Инвестирането в акции - независимо дали търсите дивиденти или не - е дългосрочна игра. Насочването на излишните пари в запаси от дивиденти може да доведе до приходи в краткосрочен план, но това не е бързо финансово решение. Планирайте да запазите инвестираните си пари за пет или повече години. Този график може да ви помогне да избегнете ненужни капиталови загуби.

Веднага щом имате финансова възможност, помислете за реинвестиране на вашите дивиденти. Ще изградите своя дял и потенциал за богатство по-бързо, което ви поставя стабилно на пътя към финансова независимост.

Пет най-добри дивидентни акции за победа над инфлацията

Много инвеститори може да не осъзнават, че от 1930 г. дивидентите осигуряват 40% от общата възвръщаемост на фондовите пазари. И това, което е още по-малко известно, е, че огромното му въздействие е още по-голямо през годините на инфлация, впечатляващите 54% от печалбите на акционерите. Ако искате да добавите висококачествени дивидентни акции, за да се предпазите от инфлацията, Инвестиционният екип на Forbes откри 5 компании със силни фундаменти, които да продължат да растат, когато цените растат. Изтеглете доклада тук.