По едно време и вдовиците, и сираците бяха изправени пред несигурно бъдеще и остра нужда от доходи. Въведете „акции за вдовици и сираци“ — по същество акции на компании със сини чипове, които имат солидна история на печалби и дивиденти.
Те обещаха надеждност и доходи за уязвимите инвеститори чрез утвърдени и печеливши компании, които са по-малко чувствителни към циклични възходи и падения. Не получавате предложението за по-рискови акции за растеж, но получавате относителна сигурност и постоянен доход.
Измина почти век, откакто терминът „запаси за вдовици и сираци“ се появи за първи път и много се промениха оттогава, казва Дейвид Кристиансън, сертифициран финансов плановик и портфолио мениджър за управление на финансовото богатство на Националната банка в Уинипег, Канада.
„[Терминът] беше по-полезен, когато хората смятаха, че фондовият пазар е място, на което да спекулират, потенциално да го забогатеят… да правят големи, бързи възвръщаемости, като залагат на следващото голямо нещо“, казва Кристиансън.
И днес? В този нестабилен пазар всеки може да се възползва от това да се отнася към себе си като към вдовици и сираци.
Получавайте последните новини за личните финанси, изпратени направо във входящата си кутия с Бюлетин MoneyWise.
Тайният сос в тази стратегия
Въпреки че терминът е остарял, Кристиансън казва, че принципът, който стои зад него, е издържан - всъщност той измести други стратегии, за да се превърне в подхода за инвестиране.
„Като цяло, това, което се наричаше акции за вдовици и сираци, като цяло превъзхождат другия клас, които са... акции на растеж“, казва Кристиансън.
Търсенето на сигурни и стабилни акции, които вдовиците и сираците са склонни да предпочитат, не е трудно. Помислете за големите банки, стоки или комунални услуги – предприятия, които предоставят основни услуги или продукти, които все още са необходими, независимо от състоянието на икономиката.
В зависимост от това как го дефинирате, някои примери могат да включват Verizon (VZ), WalMart (WMT) и енергийната компания Exxon Mobil (XOM).
Но експертите ще ви напомнят, че дори и с „нискорискови акции“, никога няма нулев риск, свързан с фондовия пазар.
„Мисля, че е наистина важно да се отбележи… че [вие] все още инвестирате в фондовия пазар“, казва Райън Губич, сертифициран финансов плановик и основател на MRG Wealth Management в Калгари, Канада. „Няма гарантирана възвръщаемост. Тези видове акции могат да имат история на падане по-малко от някои от алтернативите с по-висок риск, но все пак можете да загубите пари.
Още от MoneyWise
Изберете своето портфолио разумно
Стратегията за вдовица и сираче е скучна, но има опит в работата си.
Губич съветва своите клиенти и инвеститори „Направи си сам“, които следват този подход, да не забравят да се придържат към него. Не следвайте вътрешността или интуицията си за това по кой път мисля пазарът ще си отиде. Вместо това оценете целите си, колко риск сте готови да поемете в сравнение с какъв риск можете да си позволите да поемете. Тогава - и само тогава - трябва да изберете своите инвестиции.
„Да кажем, че някой… казва, че съм спокоен с много риск. И те са например може би самотна майка с три деца у дома и редица други фактори, капацитетът може да не съответства на нивото им на комфорт“, казва Губич.
„Придържането към план и стратегия в дългосрочен план е доказана рецепта, за да помогне на хората да постигнат целите си, вместо да се опитват да насрочват пазара“, казва Губич. „И мисля, че това е често срещана голяма грешка, която някои „направи си сам“ инвеститори се опитват да направят.“
Получавайте последните новини за личните финанси, изпратени направо във входящата си кутия с Бюлетин MoneyWise.
Тази статия предоставя само информация и не трябва да се тълкува като съвет. Предоставя се без каквато и да е гаранция.
— С файлове от Саманта Еман
Тази статия предоставя само информация и не трябва да се тълкува като съвет. Предоставя се без каквато и да е гаранция.
Източник: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html