Математиката е плашеща. За да увеличи приходите с 10%, Apple трябва да намери 40 милиарда долара допълнителни годишни продажби. Това е приблизително размера на бизнеса с Mac на компанията, който съществува от 1984 г., или целия й сегмент „носими устройства, дом и аксесоари“, който включва Apple Watch, AirPods и HomePods.
През изминалата седмица Apple показа някои от новите си идеи на годишната си световна конференция на разработчиците или WWDC. Неговото почти двучасово основно обръщение всъщност изглеждаше леко за промените в играта. Но под повърхността имаше намеци къде Apple може да намери следващото голямо нещо. Ето опциите:
Разширена реалност: Има широко разпространени съобщения, че Apple е близо до пускането на очила за разширена и виртуална реалност. Последните течове предполагат, че тазгодишният WWDC най-накрая ще предложи голямото разкритие. Ако Apple се готви да пусне платформа за AR/VR преживявания, тя се нуждае от нейните разработчици на софтуер, които да играят заедно. Но компанията не каза нищо. Zilch.
Макар и разочарован, Уолстрийт все още вярва. „Идва нещо голямо“, казва Джийн Мюнстър, инвеститор, бивш анализатор и дългогодишен наблюдател на Apple, сега с Loup Ventures. Но той признава, че „мълчанието беше оглушително“.
Мюнстър посочва, че Apple се е докосвала до AR всяка година на WWDC от 2017 г., когато компанията пусна първите си инструменти за AR за разработчици, наречени ARKit. Мюнстър казва, че Apple или прекратява своите AR амбиции, или „някой е пропуснал цел и е трябвало да се задържат“. Той смята, че второто е по-вероятно. Ревизираното предположение на Мюнстър е, че ще чуем историята на Apple AR/VR на WWDC 2023.
Множество други технологични компании с голяма капитализация залагат, че разширената и виртуална реалност може да се превърне в огромен бизнес. Марк Зукърбърг е толкова убеден в силата на така наречената метавселена, че промени името на компанията си на
Мета платформи
(МЕТА).
Microsoft
(MSFT) разработва версия на своите интелигентни очила HoloLens за бизнес и военни приложения. Ако това се окаже огромна възможност, Apple ще иска да бъде там. Но все още няма голям пазар и предишните експерименти се провалиха. (Спомняте ли си Google Glass?) Някога пазарът смяташе, че Apple ще произвежда телевизори. Никога не се е случвало.
Автомобили: Докато Apple Car остава чиста спекулация, имаше нова бръчка в WWDC. Apple планира да разшири драстично своята платформа CarPlay, за да включи всеки екран в кабината на водача, включително скоростомера и климатичните контроли. Apple заяви, че първите автомобили с тази по-изчерпателна версия на CarPlay ще дебютират в края на следващата година. Не е ясно дали демонстрацията сигнализира, че идва пълен Apple Car или дали Apple е решила вместо това да бъде марка съставка в други автомобили. CarPlay вече е достъпен за почти всеки автомобил (
Tesla
[TSLA] е основното изключение).
Автомобилният пазар има огромния размер и обхват, които биха преместили иглата върху приходите на Apple, но компанията възлага цялото си производство на външни изпълнители и изглежда малко вероятно да започне изграждането на автомобилни заводи. Мюнстър определя вероятността Apple действително да произведе автомобил на 45%. „Амбицията е да имам кола“, казва той. „Дали ще стигнат до там или не, е друг въпрос.“
Новата версия на CarPlay „поставя екосистемата на Apple в центъра на изживяването на автомобилния софтуер по начин, който не е бил досега – става по-скоро като carOS, отколкото само едно налично приложение на дисплей на централната конзола“, анализаторът на Morgan Stanley Кейти Хюбърти пише в изследователска бележка. „Вярваме, че това вероятно е част от пътя на Apple към разработването на операционна система за автомобили и може да бъде малък вкус от това, което е възможно с потенциален проект на Apple Car.
Междувременно анализаторът на Bernstein Тони Саконаги вижда рискове за автомобилната индустрия в разпространението на CarPlay. Потребителите обичат CarPlay – Apple каза, че 79% от потребителите биха обмислили покупка на нов автомобил само ако има CarPlay. С други думи, Apple може да не трябва да прави кола - може просто да вмъкне повече автомобилни функции в собствената си платформа, по същия начин, по който iPhone замени цифровите камери, музикални плейъри и карти.
Финансите: На основната реч Apple обяви пускането на Apple Pay Later, a услуга купувай сега-плащай-късно подобни на предлаганите от
Потвърдете Holdings
(AFRM) и други компании. Услугата ще позволи на хората, които използват Apple Pay на компанията, да разделят покупките на четири вноски без лихви. Това е най-новото допълнение към нарастващото портфолио от финансови услуги на компанията, включително Apple Card, която всъщност се издава от
Goldman Sachs
.
Докато транзакциите Pay Later ще преминат през Goldman Sachs и над
Мастъркард
мрежа, Apple ще поеме финансовия риск, свързан с услугата. Това решение поставя интригуващата идея, че Apple може да използва огромната си купчина пари, за да стане по-голям играч във финансовите услуги - и няма много по-големи пазари от това.
Наречете го Apple National Bank.
Пиши на Ерик Дж. Савиц в [имейл защитен]