Австралийската комисия за ценни книжа и инвестиции (ASIC) съди Macquarie Bank Ltd, която може да бъде изправена пред огромна глоба.
ASIC обвинява Macquarie за нейните сметки за управление на парични средства, които позволяват на трети страни да имат достъп до сметките като финансови съветници.
Рос Андрю Хопкинс, осъден финансов съветник, успя да изтегли 2.9 милиона долара, като използва системата Macquarie. Според твърденията транзакциите са извършени чрез системата за групови транзакции с помощта на орган за такси.
Транзакциите през системата за такси не бяха проверявани ръчно и не бяха филтрирани чрез система за наблюдение на измами. Вместо да събира такси, бившият финансов съветник тегли средства от сметките на клиентите под негово управление.
Хопкинс се призна за виновен за петнадесет престъпления, което доведе до неразрешено теглене на 2.9 милиона долара. Macquarie Bank компенсира клиентите на Хопкин с 3.5 милиона долара (приблизително).
Твърдения за ASIC
ASIC твърди, че от май 2016 г. до януари 2020 г. Macquarie не е успял да наблюдава системата за групови транзакции. Освен това ASIC твърди, че рекламите на Macquarie за ограничен достъп на трета страна до сметки за управление на парични средства са подвеждащи.
Източник: ASIC
Сара Корт, заместник-председател на ASIC, каза: „Г-н. Хопкинс злоупотребява със системите на Macquarie, като обработва транзакции, използвайки властта си за такси, за да открадне средства на клиенти.
„Макуори не успя правилно да открие и предотврати тези неоторизирани транзакции с такси, много от които надхвърлят 10,000 XNUMX долара всяка. Поведението на г-н Хопкинс е пример за това какво може да се обърка, когато банките не наблюдават правилно своите системи и не прилагат подходящи процеси.
„Случаят на ASIC не е фокусиран върху поведението на г-н Хопкинс, а по-скоро върху предполагаемите множество неуспехи от Macquari да предприеме подходящи стъпки за наблюдение, откриване и предотвратяване на неоторизирани транзакции.“
Говорителката на Macquarie отговори на твърденията на ASIC. „В съдебната документация на ASIC се отбелязва, че този проблем е възникнал във връзка с 13 клиенти на независим финансов консултант между 2016 и 2019 г., който оттогава се призна за виновен в измама.
„След неуспеха на независимия съветник да компенсира загубите на своите клиенти, Macquarie възстанови напълно разходите на 13-те клиента. Macquarie се отнася най-сериозно към сигурността на сметките на своите клиенти и продължи да въвежда нови контроли и процеси, за да отговори на променящата се външна среда за измами.”
Санкцията, която ще бъде решена от съда, може да достигне 3 пъти сумата (около 19 милиона долара). Друг възможен сценарий е процент от оборота, който може да надхвърли 500 милиона долара.
Наскоро бяха предприети действия и срещу Марк Бабидж от ASIC.
Австралийската комисия за ценни книжа и инвестиции (ASIC) съди Macquarie Bank Ltd, която може да бъде изправена пред огромна глоба.
ASIC обвинява Macquarie за нейните сметки за управление на парични средства, които позволяват на трети страни да имат достъп до сметките като финансови съветници.
Рос Андрю Хопкинс, осъден финансов съветник, успя да изтегли 2.9 милиона долара, като използва системата Macquarie. Според твърденията транзакциите са извършени чрез системата за групови транзакции с помощта на орган за такси.
Транзакциите през системата за такси не бяха проверявани ръчно и не бяха филтрирани чрез система за наблюдение на измами. Вместо да събира такси, бившият финансов съветник тегли средства от сметките на клиентите под негово управление.
Хопкинс се призна за виновен за петнадесет престъпления, което доведе до неразрешено теглене на 2.9 милиона долара. Macquarie Bank компенсира клиентите на Хопкин с 3.5 милиона долара (приблизително).
Твърдения за ASIC
ASIC твърди, че от май 2016 г. до януари 2020 г. Macquarie не е успял да наблюдава системата за групови транзакции. Освен това ASIC твърди, че рекламите на Macquarie за ограничен достъп на трета страна до сметки за управление на парични средства са подвеждащи.
Източник: ASIC
Сара Корт, заместник-председател на ASIC, каза: „Г-н. Хопкинс злоупотребява със системите на Macquarie, като обработва транзакции, използвайки властта си за такси, за да открадне средства на клиенти.
„Макуори не успя правилно да открие и предотврати тези неоторизирани транзакции с такси, много от които надхвърлят 10,000 XNUMX долара всяка. Поведението на г-н Хопкинс е пример за това какво може да се обърка, когато банките не наблюдават правилно своите системи и не прилагат подходящи процеси.
„Случаят на ASIC не е фокусиран върху поведението на г-н Хопкинс, а по-скоро върху предполагаемите множество неуспехи от Macquari да предприеме подходящи стъпки за наблюдение, откриване и предотвратяване на неоторизирани транзакции.“
Говорителката на Macquarie отговори на твърденията на ASIC. „В съдебната документация на ASIC се отбелязва, че този проблем е възникнал във връзка с 13 клиенти на независим финансов консултант между 2016 и 2019 г., който оттогава се призна за виновен в измама.
„След неуспеха на независимия съветник да компенсира загубите на своите клиенти, Macquarie възстанови напълно разходите на 13-те клиента. Macquarie се отнася най-сериозно към сигурността на сметките на своите клиенти и продължи да въвежда нови контроли и процеси, за да отговори на променящата се външна среда за измами.”
Санкцията, която ще бъде решена от съда, може да достигне 3 пъти сумата (около 19 милиона долара). Друг възможен сценарий е процент от оборота, който може да надхвърли 500 милиона долара.
Наскоро бяха предприети действия и срещу Марк Бабидж от ASIC.
Източник: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/