Тъй като младите инвеститори увеличават богатството си, фирмите за финансови услуги получават уникална възможност да реализират нов бизнес, според кратко съобщение на консултантска фирма за управление Bain & Company. Управлението на богатството е важен път, чрез който да се свържете с това ново поколение инвеститори. Но е важно да се разбере, че бъдещите клиенти искат техните съветници да предоставят специфични услуги и опит. Ето какво трябва да знаят съветниците за млади, богати клиенти – и как да се възползват от този пазар.
Ако искате да развиете бизнеса си с финансови консултации, вижте Платформата SmartAdvisor на SmartAsset. Ние свързваме сертифицирани финансови консултанти с подходящи клиенти в САЩ
Какво млади, заможни клиенти искат от консултанти
Въз основа на интервюта с клиенти от следващо поколение, Bain идентифицира шест приоритета, които тази нововъзникваща клиентска база има за своя екип за управление на богатството:
Работа в мрежа. Младите клиенти искат да се свържат със своите връстници и по-широки социални мрежи. Фирми за управление на богатство може да отговори на това търсене чрез разработването на технологии, които улесняват тези връзки.
Изследване. Новите клиенти жадуват за достъп до набор от класове активи, включително криптовалута, изкуство и частен капитал, казва Бейн.
Самостоятелно решаване. Тази група инвеститори иска да бъде информирана и да взема собствени инвестиционни решения.
Холистично планиране. Младите клиенти са жадни за изчерпателни и персонализирани съвети, не само за продукти.
Опростяване. Нововъзникващите клиенти искат опростени и лесни за използване цифрови функции и образователни платформи, които намаляват бумащината.
Влияние. Младите, заможни клиенти обръщат внимание на екологични, социални и управленски (ESG) фактори и инициативи.
Постигането на тези приоритети вероятно ще изисква партньорства с различни доставчици на wealthtech, казва Бейн.
Освен това, тези клиенти не могат лесно да бъдат категоризирани в традиционни сегменти, използвани от мениджърите на богатството. „Те искат да изберат подходящия канал, ниво на обслужване или инвестиция, за да отговарят на конкретната ситуация“, казва Бейн. „Динамичното сегментиране, информирано от поведенчески данни в реално време, ще се превърне във важна способност за развитие на фирмите.“
Как младите инвеститори печелят богатство
Нововъзникващи милионери са обещаващ клас, представляващ недостатъчно обслужван пазар и шанс за постигане на нов бизнес, който ще продължи десетилетия в бъдещето. „Много от тази процъфтяваща група (на възраст от 20 до 45 години) не са обслужвани – включително професионалисти (69% от младата кохорта), предприемачи (22%) и второ или трето поколение богати семейства (9%),“ според Bain кратко.
Дори и да не обслужват милионери от хилядолетието, съветниците са разумни да се съсредоточат върху това поколение и неговите желания и нужди. Всъщност милениалите са имали средна нетна стойност от над 278,000 2021 долара през 23.1 г., според изследователска и консултантска група Cerulli Associates. Това е средно годишно увеличение от 2016% от XNUMX г. насам и най-високият темп на растеж от всяко поколение.
Какво трябва да знаят съветниците
За финансовите консултанти разбирането какво искат младите, заможни клиенти е инвестиция в бъдещето. Но повечето компании за управление на богатство в момента не отговарят на изискванията на милениалите. „Нито един претендент, независимо дали банка, брокерска компания или компания за богатство, все още не е предоставил идеално изживяване от край до край за този нововъзникващ сегмент“, според кратката информация на Bain & Company.
Младите заможни клиенти също отбелязаха, че много уебсайтове за управление на богатството бяха трудни за навигация и им липсваха „смилаеми пазарни актуализации, съобразени с техните портфейли“. Понякога имаха проблеми с намирането на консултанти и жадуваха за допълнителни услуги като данъчна оптимизация, застрахователно покритие или планиране на имоти.
Краткото описание на Bain изследва няколко стратегии, които големите организации могат да предприемат, за да отговорят на това възникващо търсене на клиенти. Тези техники включват широкомащабни ходове като придобиване на фирми за богатство.
Но дори по-малките играчи трябва да са наясно с променящия се пейзаж в управлението на богатството.
„Докато пазарът за управление на богатството процъфтява, следващите няколко години няма да предложат лесен, праволинеен растеж“, се казва в кратката информация на Бейн. „Смесицата от заможни клиенти се променя бързо и те имат нужди и приоритети, които много фирми за управление на богатството току-що са започнали да определят. Получаването на задълбочено разбиране на тези приоритети и развитието на бизнес, който ги адресира ефективно, ще бъде от съществено значение за създаването на стойност от новия скок в търсенето.“
Bottom Line
Докато младите инвеститори придобиват богатство, опитните съветници ще отбележат какво изискват от своите екипи за управление на богатството и ще отговорят директно на тези приоритети.
Съвети за разрастване на вашия бизнес с финансови консултации
Нека бъдем вашият органичен партньор за растеж. Ако искате да развиете бизнеса си с финансови консултации, вижте Платформата SmartAdvisor на SmartAsset. Ние свързваме сертифицирани финансови консултанти с подходящи клиенти в САЩ
Разширете своя радиус. SmartAsset's Неотдавнашно проучване показва, че много съветници очакват да продължат да се срещат с клиенти дистанционно след COVID-19. Помислете за разширяване на търсенето и работа с инвеститори, на които е по-удобно да провеждат виртуални срещи или да разпределят лични срещи.
Снимка: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Петър Чернаев
Това мнение Bain & Co. идентифицира какво млади, заможни клиенти искат от съветници се появи първо на Блог на SmartAsset.
Източник: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-afluent-162348551.html