Най-добрите акции за дивиденти за надежден доход: март 2023 г

Какви са някои добри дивидентни акции за закупуване? Правилният отговор зависи от вашите финансови цели.

При дивидентните акции обикновено има компромис между доходност и надеждност. Казано по друг начин, платците на дивиденти, които генерират максимален доход за вашия инвестиционен долар, не винаги са най-надеждните. И най-надеждните дивидентни акции, добре, те може да не осигурят най-високите изплащания.

Добив Vs. Надеждност

Този компромис има смисъл. Дивидентите поглъщат много пари. За да може една компания да изплаща дивиденти надеждно в продължение на десетилетия – чрез добри и лоши икономики – нейното използване на капитала трябва да бъде дисциплинирано. Агресивните стратегии за растеж или агресивните плащания на акционерите могат да изложат дивидентната програма на риск.

За щастие вие ​​сте инвеститор, а не изпълнителен директор. Не е нужно да правите пълен компромис между добив и надеждност. Можете да балансирате двете чрез диверсификация.

За да намерите баланса, който отговаря на вашето ниво на комфорт, прочетете по-отблизо за по-високодоходните акции на дивиденти, последвани от преглед на най-надеждните платци на дивиденти. Оттам нататък ще преминем през ключови показатели за дивиденти, които ще ви помогнат да изберете най-добрите си инвестиции.

При инфлация на 40-годишен връх, надвишаваща 7%, дивидентните акции предлагат един от най-добрите начини за преодоляване на инфлацията и генериране на надежден поток от приходи. Щракнете тук, за да изтеглите „Пет акции с дивиденти, които да победят инфлацията“, специален доклад от експерта по дивиденти на Forbes, Джон Добош.

Дивиденти с най-висока доходност

Като напомняне, дивидентната доходност е годишното плащане на дивидент, разделено на цената на акциите. Ако купите акция за $100 и годишният дивидент е $5, доходността е 5%.

Дивидентните акции и фондове с най-висока доходност се изплащат в диапазона от 5% до 12% или повече. Като цяло, колкото по-висок е добивът, толкова по-вероятно е той да бъде непоследователен или неустойчив.

Zim: Пример за висок добив

Контейнерна корабна компания Интегрирани услуги за доставка на Zim (ZIM) е интересен пример за платец на дивиденти с висока доходност. Цената на акциите на Zim през четвъртото тримесечие на тази година остана в ниските до средата на $20s. Включително декемврийския дивидент, Zim ще плати $27.55 на акция като дивиденти през 2022 г. Това е астрономическа (и не устойчива) доходност над 100%.

Плащанията на акционерите на Zim за 2022 г. включват специален дивидент от $17 на акция през март. Благодарение на нарастващите разходи за доставка и обем, паричните средства на компанията се увеличиха в сравнение с предходната година. Акционерите бяха бенефициенти. Оттогава декларираните дивиденти на Zim бяха:

• 2.85 XNUMX долара през май
• 4.75 XNUMX долара през август
• $2.95 през декември

Можете да видите, че компанията се е ангажирала да върне стойността на акционерите. Но тези плащания варират значително.

Също така трябва да се отбележи, че цената на акциите на Zim е нестабилна. През март 2022 г. Zim търгуваше при ниските 70 долара. През четвъртото тримесечие цената на Zim остана под $30.

За какво да следите при висока доходност от дивиденти

Можете да поемете изчислен риск за високодоходни дивидентни акции като Zim, но е умно първо да зададете няколко въпроса. Темите, върху които трябва да се съсредоточите, са тенденцията на цената на акциите и инициативите за растеж на компанията.

1. Намаляваща цена на акциите

Намаляващата цена на акциите математически повишава дивидентната доходност. Помните ли нашите акции от $100, които носят 5% доходност? Ако цената на тази акция падне до $75 и дивидентът остане същият, доходността се повишава до 6.7%.

Цените на акциите падат, когато инвеститорите загубят доверие в постоянната способност на компанията да създава стойност. Основните фактори могат да бъдат свързани с икономиката, индустрията или самата компания.

Ако видите тенденция към намаляване на цените на акциите, потърсете, за да разберете защо. Временен проблем може да не промени привлекателността на дадена акция, но по-дългосрочен проблем би могъл.

2. Липса на приемливи инициативи за растеж

Една компания има два основни избора за използване на излишните си пари. Може да финансира инициативи за растеж, като географско разширяване, придобивания или разработване на продукти. Или може да върне излишните пари на своите акционери чрез дивиденти или обратно изкупуване на акции.

Ако излишните пари се насочат изцяло към акционерите, това може да означава, че компанията няма никакви приемливи възможности за растеж. Това не предвещава нищо добро за дългосрочните перспективи на акциите.

Дори при ниски нива инфлацията унищожава богатството, но при сегашните темпове е направо смъртоносна. Защитете се с дивидентни акции, които увеличават изплащанията си по-бързо от инфлацията. Щракнете тук, за да изтеглите „Пет дивидентни акции за победа над инфлацията“, специален доклад от експерта по дивиденти на Forbes, Джон Добош.

REIT срещу Традиционни акции

REIT означава тръст за инвестиции в недвижими имоти; това са компании, които притежават и управляват недвижими имоти и свързаните с тях активи. Докато проучвате високодоходни платци на дивиденти, може да забележите, че REITs често имат по-висока доходност от традиционните акции.

Има две основни причини за това. Първо, REITs по закон трябва да разпределят 90% или повече от приходите си на акционерите. Второ, бизнес моделът REIT има тенденция да генерира много надеждни пари в брой под формата на наеми или ипотечни плащания.

АДСИЦ и акции с висока дивидентна доходност

Таблицата по-долу показва осем популярни акции и REIT, които носят 5.5% или повече доходност.

Двете двуцифрени доходности тук идват от ипотечни АДСИЦ. Можете да видите петролни и газови и телекомуникационни компании също са в списъка. Докато някои индустрии могат да поддържат по-висока доходност по-добре от други, не забравяйте да диверсифицирате портфолиото си от дивиденти. Дългосрочната, широка експозиция в индустрията ще ви служи по-добре.

Най-добрите компании, които предлагат дивиденти

Ако давате приоритет на устойчивостта на дивидентите пред доходите, вашият анализ трябва да поеме по различен път. Вие не търсите най-високата доходност с приемливо ниво на риск. Вместо това вие търсите най-добрите универсални компании, които също изплащат дивиденти. Тези акции като цяло ще имат солидни бизнес основи плюс дълъг опит в нарастващите плащания на дивиденти.

Крале на дивиденти и аристократи

Можете да съкратите изследванията си, като започнете с Dividend Kings и Dividend Aristocrats. Кралете на дивидентите са увеличили своите акционерни плащания годишно през последните 50 последователни години. Аристократите са увеличили своите изплащания през всяка от последните 25 години.

Дългата десетилетия история на плащания в брой на акционерите е информативна. Той ви казва, че лидерите на компанията знаят как да постигнат растеж, като същевременно финансират дивиденти. Ръководният екип също е бил ефективен при управлението на икономически спадове, без да прекъсва плащанията на акционерите.

За отбелязване е, че дивидентните крале и аристократите също са компании от S&P 500. Това означава, че отговарят на стандартите на S&P 500 за капитализация, ликвидност и доходност.

Кралете на най-добрите дивиденти

Може да предположите, че дивидентните царе и аристократите имат ниска доходност навсякъде. За щастие не е така. Въпреки че не виждате много високи добиви в тази група, има изключения, включително тютюневата компания Altria, която също е включена в списъка с високи добиви по-горе.

Таблицата по-долу подчертава осем популярни крале и аристократи на дивиденти, които осигуряват доходност над 2.5%.

Това не са единствените ви избори, разбира се. Има много по-солидни компании с по-кратък опит, които плащат добри печалби. Списъкът с показатели по-долу може да ви помогне да ги намерите.

Как да изберете най-добрите акции с дивиденти: 5 показателя за проверка

Избирането на най-добрите дивидентни акции е нещо повече от доходност и история на дивидентите. Докато проучвате акции с потенциални дивиденти и АДСИЦ, погледнете колко е нараснал дивидентът през последните години, заедно с общата годишна възвръщаемост на акциите, ръста на печалбите, паричния поток и ликвидността.

1. Тенденция на нарастване на дивидентите

Искате да видите последователна история на измерим ръст на дивидентите. В идеалния случай акциите ще показват редовни увеличения на дивидентите, които средно съответстват на инфлацията. Това ви казва, че покупателната способност на дивидента е в крак с икономиката.

2. Пълна възвръщаемост

Общата възвръщаемост на акцията включва капиталови печалби и дивиденти. Ако акция от 100 долара се увеличи в стойността си с 10 долара за една година, възвръщаемостта е 10%. Ако различна акция от $100 поскъпне с $8 намлява плаща $3 дивидент, възвръщаемостта е 11%. При втората акция не получавате цялата картина, ако сте оценили само поскъпването или дивидентите. Трябва да вземете предвид и двете.

Можете да използвате общия процент на възвръщаемост, за да сравните представянето на платците на дивиденти с индексите и с другите ви инвестиционни възможности.

3. Тригодишен ръст на печалбите

Увеличаването на дивидентите във времето изисква нарастване на печалбите. Прегледайте историята на приходите на компанията и се уверете, че е положителна и последователна.

Може да забележите временни смущения, дължащи се на икономически или финансови пазарни тенденции, особено през 2022 г. Оценете тези смущения, като ги сравните с близки конкуренти в индустрията и целия пазар.

Някои спадове не могат да бъдат избегнати. Но компаниите, които са добри в управлението на спадове, често правят по-добри инвестиции.

4. Паричен потокПОТОК2
Тенденции

Паричните средства носят дивиденти. Способността на компанията да генерира нарастващ паричен поток с течение на времето е от решаващо значение за дълготрайността на нейната програма за дивиденти. Прегледайте тенденциите на свободния паричен поток на компанията през последните няколко години.

Можете също така да разгледате съотношението на паричните изплащания на компанията. Това е дивидентът като процент от паричния поток.

Показателят е свързан с по-често цитирания коефициент на изплащане, който е дивидентът като процент от приходите. Стандартното съотношение на изплащане може да бъде проблематично, тъй като печалбите могат да бъдат повлияни от еднократни, непарични счетоводни корекции.

5. Съотношение дълг/активи

Съотношението дълг/актив ви показва колко дълг финансира активите на компанията. Това е мярка за финансова сила и показател за способността на компанията да изпълнява задълженията си.

За да изчислите съотношението, разделете общите пасиви на общите активи. Ако полученото число е 0.75, например, това означава, че 75% от активите са финансирани с дълг. Останалите 25% се финансират със собствен капитал. Колкото по-голям е този брой, толкова по-слаба е финансовата позиция на компанията.

Разнообразете акциите си с дивиденти

Най-добрите дивидентни акции произвеждат нарастваща доходност, подкрепена от дългосрочно поскъпване на акциите, ръст на печалбите и паричния поток и финансова сила. За щастие, това са всички показатели, които можете да оцените, преди да инвестирате.

Все пак има шанс ситуацията на компанията да се промени внезапно. Ето защо е важно да диверсифицирате отделните акции и индустрии. Експертите препоръчват да държите 20 до 30 отделни акции. Като алтернатива можете да инвестирате във фондове за дивиденти, които са диверсифицирани за вас.

Последен съвет. Преди да се впуснете в пътуването си за инвестиране на дивиденти, уверете се, че разбирате и планирате данъчните последици от приходите от дивиденти. По този начин можете да се насладите на новия си поток от приходи без лоши изненади от Чичо Сам.

Пет най-добри дивидентни акции за победа над инфлацията

Много инвеститори може да не осъзнават, че от 1930 г. дивидентите осигуряват 40% от общата възвръщаемост на фондовите пазари. И това, което е още по-малко известно, е, че огромното му въздействие е още по-голямо през годините на инфлация, впечатляващите 54% от печалбите на акционерите. Ако искате да добавите висококачествени дивидентни акции, за да се предпазите от инфлацията, Инвестиционният екип на Forbes откри 5 компании със силни фундаменти, които да продължат да растат, когато цените растат. Щракнете тук, за да изтеглите доклада.