Binance беше крайната дестинация за милиони средства от Bitzlato

Федералните прокурори разпечатаха обвинителен акт срещу малко известна крипто борса, наречена Bitzlato, в сряда, твърдейки, че е улеснила изпирането на 700 милиона долара в опетнена криптовалута, свързана с вече затворения пазар на тъмна мрежа Hydra, и още милиони в приходи от ransomware.

Данните за блокчейн показват, че десетки милиони долари, преминали през Bitzlato, в крайна сметка са се озовали в депозитни портфейли на Binance, въпреки строгите стандарти за борба с прането на пари, които Binance твърди, че е внедрил.

Binance, най-голямата крипто борса в света, не е свързана с никаква престъпна дейност, нито регулаторите са я обвинили в съзнателно приемане на незаконни средства, въпреки че борсата е съобщава се в рамките на собствено наказателно разследване от Министерството на правосъдието във връзка с неговото спазване на законите срещу изпирането на пари или AML.

Движението на средствата на Bitzlato повдига въпроси относно ефикасността на практиките на Binance за AML, особено като се има предвид, че Външен AML доставчик на Binance, Верижен анализ, издаде доклад през февруари 2022 г изчислявайки, че 48% от постъпленията на Bitzlato в криптовалута за 2019-2021 г. са били „незаконни или рискови“.

Най-високата криптовалута на Bitzlato балансът беше оценен на само 6.6 милиона долара, според Arkham Intelligence. За сравнение, най-високият баланс на Binance беше оценен на над 60 милиарда долара. Но общите потоци в и от Bitzlato бяха в стотици милиони долари, което предполага, че Bitzlato е междинна станция за потребители, които искат да запазят своята крипто на по-утвърдени борси.

На по-голяма борса като Binance или Coinbase, например, много клиенти избират да оставят платформата да съхранява техните крипто токени. Но по-малките борси често могат да функционират като нещо като мост между субекта, който иска да прехвърли своите монети, и крайната дестинация, където жетоните ще бъдат съхранявани. Крипто може да остане на една от тези междинни платформи само за минути.

A Доклад на FinCEN от сряда отбеляза, че Binance е най-големият контрагент на Bitzlato, но данните от блокчейн разкриват елементарни усилия да се прикрие откъде идват средствата, преди да пристигнат в попечителството на Binance.

Подобно на традиционните финанси, където парите се движат от банка в банка и между холдингови компании, преместването на крипто активи през множество портфейли е елементарен начин за скриване на паричния поток. Но проследяването на активи чрез блокчейн е сравнително лесен процес, тъй като всяка транзакция се записва в публично достъпна книга.

За цялата 2022 г. и кратките седмици, през които Bitzlato оперира през 2023 г., само $9.7 милиона са прехвърлени директно от Bitzlato към Binance, според данни от Arkham Intelligence. През четирите години, през които Bitzlato оперира, само $52 милиона са прехвърлени директно от борсата към Binance, показва същият набор от данни.

Но бегъл преглед на някои от най-големите борсови партньори на Bitzlato показва, че още десетки милиони са изтекли от Bitzlato през други крипто портфейли към Binance, в очевидно усилие да се прикрие произхода на средствата.

CNBC прегледа данните за транзакциите за десетте най-големи получатели на изходящи потоци на Bitzlato, които събраха над 45 милиона долара в средства, създадени от Bitzlato. Тези портфейли също получиха още милиони средства от други борси, включително Huobi, FTX, Poloniex, Nexo и WhiteBIT, украинска борса.

Един кит Bitzlato премести криптовалути на стойност малко над $21 милиона, включително етер намлява обсег на знания, фиксирана към долара стабилна монета, от Bitzlato до междинен портфейл. Оттам, в продължение на четири години, този посреднически портфейл депозира крипто на стойност около 15 милиона долара в платформата на Binance, според данни от Arkham Intelligence.

Като цяло петте най-големи портфейла, свързани с Bitzlato, изпратиха повече от $30 милиона директно на Binance. Още милиони в по-малки транзакции в крайна сметка се озоваха в портфейлите на Binance.

Данните във веригата не могат да отчитат никакви допълнителни средства, преместени в Binance от Bitzlato чрез миксери, услуги, които позволяват на потребителите да скрият произхода и крайната точка на своята крипто. Нито предлага никаква информация за вида на принудителните действия, които Binance може да предприеме, за да се защити срещу престъпни депозити, включително конфискуване на тези средства, след като попаднат в портфейлите на Binance.

Но главният изпълнителен директор на Binance Changpeng Zhao често е рекламирал агресивните усилия на своята борса да ограничи незаконните средства, протичащи през платформата. По-рано тази седмица Binance обяви, че е конфискувала криптовалута на стойност милиони долари, свързана със севернокорейска хакерска група, наречена Harmony.

CNBC се свърза с Binance, за да помоли платформата да сподели своя подход за предотвратяване на кацането на опетнени средства в платформата. Ние също така попитахме дали Binance е наясно, че Bitzlato се твърди, че е бил използван за пране на пари и ако е така, защо средствата от Bitzlato са били съхранявани на неговата платформа. Не получихме веднага отговор на искането ни за коментар.

Все пак Ройтерс отчетени през декември че федералните прокурори обмислят повдигане на обвинения в „дълготрайно“ наказателно разследване относно спазването на Binance и Zhao със законите за AML. Скоростта на правоприлагащите действия предполага, че американските регулатори вече имат око върху проследяването на потока от незаконни крипто, където и да се случи.

„Офшорната работа или преместването на вашите сървъри извън континенталната част на САЩ няма да ви предпази“, отбеляза заместник-главният прокурор Лиза Монако в сряда. „Независимо дали нарушавате нашите закони от Китай или Европа или злоупотребявате с нашата финансова система от тропически остров – можете да очаквате да отговаряте за престъпленията си в съдебна зала на Съединените щати.“