BlockFi е въвлечен в драма с фалит заради портфейлите на клиентите 

Докато неговите клиенти са блокирани от сметките си от ноември, фалиралият кредитор на крипто BlockFi е в съдебна битка за фалит.

Войната на думи се разиграва в съда в Ню Джърси, като битката за портфейлите на клиентите става толкова напрегната, че длъжниците на BlockFi предполагат, че кредиторите по делото са „разведени с реалността“. Тези кредитори от своя страна обвиниха BlockFi, че има „избухлив нрав“.

Tтози случай може да даде сигнали за проблеми с попечителството в други крипто дела, казват правни експерти, а съдебната битка също така подчертава колко трудно може да бъде за клиентите на несъществуващи крипто фирми да си върнат парите. 

„Това ще създаде много важен прецедент за бъдещи крипто фалити“, каза Алекс Мор, партньор в адвокатската кантора Carrington, Coleman, Sloman & Blumenthal.

Съд по несъстоятелността обмисля дали клиентите на BlockFi могат да докосват цифровите активи в акаунтите си в портфейла. Адвокатите на длъжниците на BlockFi твърдяха в предложение от декември, че клиентите трябва да получат достъп, цитирайки условията за обслужване на компанията.

„Длъжниците винаги са давали приоритет на правилното поведение на своите клиенти“, пишат адвокатите на BlockFi в съдебна молба. „Длъжниците се стремят да направят точно това, като позволяват на клиентите да имат достъп до цифрови активи, които са тяхна собственост и са били държани в акаунтите им в портфейла на платформата на BlockFi от паузата на платформата.“

Предложението беше посрещнато с възражения от Официалния комитет на необезпечените кредитори при фалита, заедно с друг ad hoc комитет на кредиторите. Няколко други, включително индивидуални кредитори, също подадоха възражения в съда. 

„Нито едно добро дело не остава ненаказано“, пишат адвокатите на BlockFi в друго подаване. 

Адвокатите се съгласиха да разрешат разногласията си извън съдебната зала и да информират съдията за напредъка им на изслушване следващия месец.

„Това не е първият път, когато предложение пред мен се превръща в нещо повече от това, което се очакваше в началото“, каза съдия Майкъл Каплан по време на скорошно съдебно производство. BlockFi не отговори на искане за коментар. 

„Няма достатъчно пари за обикаляне“

Официалният комитет на необезпечените кредитори в случая BlockFi е съгласен да позволи на клиентите да имат достъп до портфейлите си, но адвокатите оспорват графика на BlockFi за справяне с тегленията.

Длъжниците на BlockFi казват, че тегленията са били поставени на пауза на 10 ноември, когато фирмата обяви, че ще спре тегленията в Twitter. BlockFi подаде молба за защита от фалит на следващия ден. Някои клиенти успяха да преместят парите си в платформата, след като паузата беше обявена, и BlockFi поиска разрешение да актуализира потребителския интерфейс, за да коригира транзакциите за справяне с паузата.

„Има всякакви проблеми относно това кога тегленията са били поставени на пауза. Има всякакви проблеми, защото някои хора все още получават преводи, въпреки че са били на пауза, и те не са ги проверили във вътрешните си счетоводни книги, както беше навикът и обичаят, когато прехвърляха пари от лихвените сметки към портфейлите,” каза Джоан Гелфанд, съветник в адвокатската кантора Акерман. „Това е, което ни интересува тук, защото притежателите на лихвени сметки, те са тези, които наистина ще държат чантата. Просто няма достатъчно пари за обикаляне.“

Възразяващите се противопоставят на датата 10 ноември и вместо това искат от BlockFi да уважи тегленията до 23 ноември. От своя страна Официалният комитет на необезпечените кредитори поиска повече правен анализ, преди портфейлите да бъдат отворени отново. Комисията не отговори на искане за коментар. 

'Добра идея'

„Освобождаването на средства от портфейла на притежателите на сметки е добра идея и тази, която комисията подкрепя; но има определени правни въпроси, които трябва да бъдат разрешени“, пишат адвокатите на комитета на необезпечените кредитори. „Фактическата информация е непълна и заплетена и изисква съществен правен анализ, преди да може да се направи каквото и да е заключение кои трансфери трябва да бъдат изпълнени и на кого трябва да бъдат разпределени парите.“

Индивидуалният кредитор беше по-директен в оценката си. Андре Пайм Кароло дос Сантос каза в съдебно дело, че BlockFi се опитва да „разчита на собствените си публични погрешни твърдения и неверни твърдения, за да лиши потребителите на BlockFi от средствата, които са изцяло и законно собственост на тях“.

Адвокатите и от двете страни на спора не пестят думи. Длъжниците на BlockFi казват, че анализът, който комитетът на кредиторите е поискал, ще бъде много скъп за фалиралата крипто фирма. 

„Предложенията на комисията за връщане на средства са разведени от реалността“, пишат адвокатите, като казват, че възразяващите са „инициирали ненужно, обременително и разточително откриване и съдебни спорове“ по въпроса с портфейла.

Официалният комитет на необезпечените кредитори обаче твърди, че BlockFi е този, който подава ненужни съдебни документи. 

„Изявлението прилича повече на изблик на гняв, отколкото на обмислено изложение на правен анализ, и комисията остава озадачена от тази ненужна молба“, пише комисията. 

Проблемите с попечителството са широко разпространени

BlockFi едва ли е първият крипто фалит, който предизвиква битка за клиентски портфейли. Съдия в Ню Йорк уреди подобен въпрос в делото за фалит на фалиралия кредитор на крипто Celsius миналия месец. 

„Проблемите са много сходни по природа“, каза Идо Александър, основателят на AlignX Law. 

В този случай съдия Мартин Глен постанови, че активите в сметките на Celsius Earn принадлежат на компанията, а не на клиентите. По-голямата част от потребителите на Celsius са част от програмата Earn, която позволява на потребителите да депозират активи в сметка, която Celsius използва за генериране на печалби. Адвокатите цитираха решението по Целзий в съдебните документи на BlockFi, а проблемите с попечителството на крипто при фалити като тези две компании привлякоха внимание от SEC през последните седмици.

Председателят на SEC Гари Генслър каза този месец, че фирмите за цифрови активи са в широко нарушение на правилата за попечителство, предназначени да предпазват клиентите, и комисията гласува за затягане на съществуващите правила за попечителство.

Резултатът от делото BlockFi също може да окаже влияние върху крипто гиганта FTX, който подаде молба за защита от фалит през ноември, въпреки че няма да създаде обвързващ прецедент. Някога борсата беше оценена на 32 милиарда долара и имаше 9 милиона клиенти.

„Както условията за обслужване на BlockFi, така и условията за обслужване на FTX ясно показват, че правото на собственост върху цифровите активи остава при клиента и не се прехвърля към борсата“, каза Мор. „Каквото и да е съдебното решение на BlockFi, може много добре да създаде важен прецедент за фалита на FTX.“

FTX битка

Борбата за клиентски активи едва започва да се появява в случая с FTX. Съдията все още не е разгледал искане, подадено от клиенти на FTX, които искат декларация, че активите, които са депозирали в платформата, принадлежат на тях, а не на масата на несъстоятелността. Усложнявайки нещата, бившите ръководители на FTX и свързаната с нея търговска фирма Alameda Research са изправени пред наказателни обвинения за предполагаемо злоупотреба и смесване на клиентски средства. 

Междувременно клиентите на BlockFi са оставени да чакат, докато адвокатите по несъстоятелността решават съдбата на цифровите активи в портфейлите им. 

Сумите, останали в неизвестност, са зашеметяващи. Длъжниците на BlockFi изчисляват, че има приблизително $291.7 милиона предстоящи клиентски тегления от акаунти в портфейла, $375 милиона цифрови активи, които са били поискани да бъдат прехвърлени от клиентските лихвени сметки на Blockfi към техните акаунти в портфейла и $7.4 милиона цифрови активи, които са били поискани да бъдат прехвърлени от клиентски акаунти в портфейла до BlockFi Interest Accounts. Освен това има $3 милиона висящи сделки, които са били инициирани, но никога не са били реализирани по време на периода на пауза на платформата. 

„Не мисля, че единичният клиент наистина ще има голяма възможност тук, освен просто да седи и да чака и да види какво е решението тук“, каза Идо Александър.

Множеството случаи на крипто фалит, които се разиграват в съдилища в няколко щата, едва ли ще вдъхнат повече доверие в индустрията, каза Оливър Линч, главен изпълнителен директор на Bittrex Global. 

„Смисълът на регулациите е да защитават хората. И ако седите там и търсите в гугъл американските закони за несъстоятелност в три часа през нощта и отчаяно се надявате да си върнете парите, да, това няма да вдъхне доверие в крипто в дългосрочен или дори в краткосрочен план“, каза Линч.

Отказ от отговорност: Бившият главен изпълнителен директор и мажоритарен акционер на The Block разкри поредица от заеми от бившия основател на FTX и Alameda Сам Банкман-Фрайд.