Изградете портфолио с 10% доходност за 5 минути

Не много хора осъзнават това, но има лесен начин да изградите надежден поток от 10% дивиденти (с ръст на цената), който смазва нещо акции или индексен фонд може да ви плати.

Знам, че това е смело твърдение. Истината е, че ETF на практика са религия за много хора. И е вярно, че много активни мениджъри на фондове do не успяват да победят индекса на акциите през дадена година.

Но има и доста такива, които do победи индекса. Освен това много от тях го правят, като предлагат a много по-голяма доходност от 1.8% вашия типичен индексен фонд S&P 500, като Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), добиви.

Тези суперзвездни мениджъри — и техните големи дивиденти (трите фонда, които ще ви покажа по-долу, наистина носят средно 10% доходност) — могат да бъдат намерени в света на фондовете от затворен тип (CEF).

CEF: Същите акции на големи имена като ETF, с 5 пъти по-висок доход

CEF са (твърде) често пренебрегвани активи, които сега носят средно 8.1%. И ако се разровите в 500-те или повече CEF там, можете да намерите силни кирки с 10% добиви, които съществуват от години, доказвайки тяхната надеждност. (Ще направим точно това след малко.)

И тъй като CEF притежават акции и облигации от големи компании като ябълка
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) намлява Амазонка
AMZN
(AMZN), ние не изграждаме поток от приходи върху нестабилна основа. Не, това е толкова мейнстрийм, колкото става.

Тази диаграма ясно показва предимствата от използването на CEF пред ETF, когато планирате пенсиониране: ако се придържате към VOO, ще ви трябват 5.6 милиона долара спестявания, за да получите годишен поток от приходи от 100,000 100,000 долара. Но CEF с турбокомпресор ви носят $XNUMX XNUMX годишен пасивен доход по-малко от една пета от капитала.

И ако сте убедени, че нито един фонд не може да се справи с дългосрочното представяне на VOO с тази висока доходност, нека ви покажа само един от трите двуцифрени доходности, които ще обсъдим по-нататък, Фонд за акции Liberty All-Star (САЩ), изпревари VOO през последните пет години.

Решаващата част тук е, че благодарение на високата си доходност (9.8% в момента), САЩ доставиха лъвския дял от възвръщаемостта по-горе в парични средства от дивиденти. Така че тук не търгуваме приходи за по-ниска обща възвръщаемост. И с трите години, които току-що вложихме, мисля, че ще се съгласите, че колкото по-голяма част от нашата печалба можем да получим в безопасни парични средства от дивиденти, толкова по-добре!

CEF Избор № 1: Liberty All-Star Equity Fund (САЩ)

Сега нека да разгледаме как ще изградим нашето портфолио от три фонда. За излагане на акции ще започнем със САЩ, които току-що засегнахме по-горе. Този фонд се управлява от Liberty Funds, който съществува от 1980-те години на миналия век. Той държи сини чипове като Microsoft, Виза (V) и застраховател UnitedHealth Group
UNH
(UNH).

Това прави САЩ най-доброто ни „ETF прокси“, освен че вместо 1.8%, получаваме 9.8%! Нещо повече, САЩ е справедливо оценен с 2% премия към NAV (което означава, че пазарната му цена на акция е само на косъм над стойността на акция на нейните портфейлни притежания).

Казвам, че САЩ са справедливо оценени, защото са търгували с премия от 10% през последната година, ниво, което изглежда постижимо сега, когато наближаваме края на цикъла на повишаване на лихвите на Фед.

Избор на CEF № 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI е облигационен фонд (с част от привилегировани акции с ниска волатилност), който носи 11% днес. Нейната управляваща фирма, Franklin Templeton, има дълбоки връзки на пазара на облигации благодарение на огромния си размер, с управлявани активи на стойност 1.5 трилиона долара.

Фондът търгува с 8% отстъпка, докато пиша това, което ни дава възможност да заключим тази висока доходност - резултатът от хитовите облигации миналата година, когато лихвените проценти скочиха - на атрактивна цена.

WDI държи облигации, емитирани от големи американски компании. Неговите 298 холдинга и $1.18 милиарда активи ни дават допълнителен слой сигурност срещу риск от неизпълнение (особено като вземете предвид, че процентът на неизпълнение на облигации в САЩ е само около 2% сам по себе си).

Всичко изброено по-горе прави WDI чудесен избор за диверсификация в портфолио за пенсиониране, фокусирано върху доходите.

Избор № 3 на CEF: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Нашият последен избор, IGR, е солидна селекция за излагане на недвижими имоти. Фондът носи 11% доходност днес и се управлява от CBRE Investment Management, най-големият бизнес за търговски недвижими имоти в света, с персонал от над 100,000 100 души в повече от XNUMX страни.

IGR ви дава незабавно излагане на някои от най-големите тръстове за инвестиции в недвижими имоти (REIT) в Америка. Най-високите позиции включват собственик на център за данни Equinix
EQIX
(EQIX), доминиращ индустриален земевладелец ProLogis
PLD
(PLD) и собственик на мол Саймън Пропърти Груп
SPG
(SPG).

Още по-добре, с IGR можем да купуваме с 8.1% отстъпка, така че по същество получаваме тези REIT за 92 цента за долар. И тъй като средната му отстъпка през последната година е била само 4.9%, ние имаме някои добри предимства, водени от отстъпки, които да очакваме с нетърпение и тук.

Обобщавайки: Нашето CEF трио осигурява силни приходи и превъзходство

С по-голяма доходност, по-добра диверсификация и дивидентна доходност над 5 пъти по-голяма от тази на типичните акции на S&P 500, това портфолио от 3 фонда има какво да предложи, ако планирате да се пенсионирате или ако просто искате да теглите поток от приходи от вашите инвестиции.

Майкъл Фостър е водещ анализатор за изследвания Противоположна перспектива, За още страхотни идеи за доходи, кликнете тук за нашия последен доклад „Неразрушим доход: 5 изгодни фонда със стабилни 10.2% дивиденти."

Разкриване: няма