Капиталовите печалби може да са предизвикали повече индивидуални данъци за 2021 г

Някои инвеститори може да се борят с ужилването на по-високи от очакваните капиталови печалби за 2021 г. и загуби през 2022 г. Но експертите казват, че възможностите за данъчно планиране могат да смекчат удара.

Физическите лица плащаха значително повече данъци през този сезон и скокът в капиталовите печалби през 2021 г. може да е виновен, според анализ от бюджетния модел на Пен Уортън.

Коригирани спрямо инфлацията, подателите са платили повече от 500 милиарда долара през април 2022 г., в сравнение с 300 милиарда долара на север в годините преди пандемията, въз основа на данни от Министерството на финансите на САЩ, показва докладът. Плащанията паднаха под 250 милиарда долара през май 2021 г.

Още от лични финанси:
Кредитополучателите са на ръба, докато Байдън претегля действията за опрощаване на студентски заеми
Все още пропускате възстановяването на данъците си? Скоро ще получите 5% лихва
Защо 2022 г. беше опасно време за пенсиониране - и какво можете да направите по въпроса

Тези плащания отразяват данъци, които не са удържани от заплатите - което често включва капиталови печалби, дивиденти и лихви - заедно с налозите, плащани от така наречените преходни предприятия, като печалбите се вливат в индивидуалните данъчни декларации на собствениците.  

„Това е поразително увеличение“, каза Алекс Арнон, асоцииран директор по анализа на политиките за бюджетния модел на Penn Wharton, който работи по анализа.

Съкровищницата през май съобщи Излишък от 308 милиарда долара за април, месечен рекорд, като приходите достигнаха 864 милиарда долара, което повече от удвоява сумата от предходната година. 

Имаше дефицит от 226 милиарда долара за април 2021 г. с по-ниски приходи поради удължения с един месец данъчен срок.  

Нещо повече, инвеститорите с взаимни фондове в облагаеми сметки може да са видели по-големи от очакваното разпределения в края на годината.

Анализът на Wharton също така подчертава по-високите обеми на търговия през последните няколко години, което може да е допринесло за по-високи капиталови печалби през 2021 г.

След нарастващите печалби през 2021 г. и нестабилността през 2022 г., някои съветници може да преценяват данъчните възможности.

„Данъчните печалби от миналата година бяха брутални“, каза сертифицираният финансов плановик Карл Франк, президент на A&I Financial Services в Енгълуд, Колорадо. „Когато съчетаете това с тазгодишните загуби, инвеститорите имат двоен удар.”

Една от възможностите за обмисляне е продажбата на губещи активи за компенсиране на бъдещи печалби, известна като събиране на данъчни загуби. Ако загубите надвишават печалбите за годината, можете да използвате до 3,000 долара, за да намалите редовните данъци върху дохода.

За облагаеми сметки проверете колко доходи създават активите, преди да направите покупки. Като цяло борсово търгуваните фондове са по-ефективни от данъците от активно управляваните взаимни фондове, каза Франк.

Разбира се, местоположението на актива също е важно, тъй като отложените и освободени от данъци сметки предпазват инвеститорите от капиталови печалби през текущата година.

Въпреки това, „не позволявайте на данъчната опашка да размахва инвестиционното куче“, предупреждава Франк. Важно е да вземете предвид пълния си финансов план, когато избирате активи и сметки.