Ако ти продават акции при печалба вие ще дължите данъци върху тези печалби. В зависимост от това колко дълго сте притежавали акциите, може да дължите по редовната си ставка на данъка върху дохода или по ставката на капиталовата печалба, която обикновено е по-ниска от първата. За да платите данъците, които дължите върху продажбите на акции, използвайте формуляр 8949 на IRS и списък D. A финансов съветник, който обслужва вашия район може да ви помогне с данъчното планиране за вашите инвестиции и пенсиониране.
Основи за това как да плащате данъци върху акции
Ако продадете акции на по-ниска цена, за която сте ги купили, няма да дължите данък върху дохода върху загубите. Всъщност може да сте в състояние да използвате тази загуба, за да намалите данъците си. Ако обаче продадете акции за повече, отколкото сте платили, ще имате печалба и може да се наложи плащат данъци върху тази печалба.
Ако сте притежавали акциите за по-малко от година, преди да ги продадете с печалба, ще дължите данъци върху тях според обичайната си данъчна ставка върху дохода. Ако сте притежавали акциите повече от година, се прилагат дългосрочните данъчни ставки върху капиталовите печалби. Тези ставки зависят от общия Ви доход, но могат да бъдат 0%, 15% или 20%.
Можете да използвате Калкулаторът за капиталови печалби на SmartAsset за да изчислите данъците, които ще дължите. Калкулаторът може също да изчисли прогнозните данъци върху капиталовите печалби върху печалбите от продажби на други активи, като недвижими имоти, колекционерска стойност и криптовалута.
Не пропускайте новини, които могат да повлияят на вашите финанси. Получавайте новини и съвети за вземане на по-интелигентни финансови решения с полуседмичния имейл на SmartAsset. Това е 100% безплатно и можете да се отпишете по всяко време. Регистрирайте се днес.
Основна стратегия за намаляване на данъците върху печалбите от продажба на акции е да държите акции, които са поскъпнали след покупката, поне една година, преди да ги продадете. Това гарантира, че печалбите от продажбата на акции ще се облагат с обикновено по-ниската ставка на капиталовите печалби. Друг подход е да се продадат акции, чиято стойност е намаляла, за да се генерира загуба, която може да се използва за защита на печалбите.
Обърнете внимание, че независимо дали дължите данъци върху дохода по обичайната си ставка или по ставката на капиталовата печалба, вие не дължите социално осигуряване или Медицински данъци върху печалба от продажба на акции. Инвестиционният доход, включително печалбите от продажба на акции, както и дивиденти и лихви, се счита за пасивен доход и не плаща тези данъци. Пасивният доход обаче подлежи на федерални, щатски и местни данъци върху дохода.
Използване на формуляр 8949 на IRS за плащане на данъци върху вашите акции
Независимо дали показвате печалба или загуба, ще докладвате продажбите на акции във формуляр 8949 на IRS. Това е данъчният формуляр, използван за отчитане на продажби или размени на всякакви капиталови активи, които не са отчетени другаде. Информацията за продажбите на акции, необходима във вашия формуляр 8949, трябва да идва от формуляр 1099-B, издаден от брокерската компания, която използвате. Това ще идентифицира акциите, датите, на които са били придобити и продадени, продажната цена и себестойността на акциите, печалбата или загубата и всички федерални или щатски данъци върху доходите, които са били удържани. IRS и държавните данъчни власти също ще получат копие от 1099-B. Ако не получите 1099-B от вашата брокерска компания по някаква причина, използвайте вашите собствени записи, за да попълните формуляр 8949.
Формуляр 8949 има две части. Първият е за краткосрочни сделки с активи, държани по-малко от година. За да попълните всяка част, на първия ред въведете информацията за всяка продадена от вас стока в съответната колона. Ще предоставите името на акциите и броя на акциите, датите на покупка и продажба, продажната цена, себестойността и печалбата или загубата.
Обикновено няма да е необходимо да въвеждате нищо в колоните за корекции. Вижте инструкции за формуляр 8949 за детайли. В долната част на формуляра сумирайте сумите в колоните за продажна цена, себестойност и печалба или загуба.
Във втората част на формуляра въведете същата информация за продажби на активи, държани повече от година.
Попълване на график D
Планиран е един от графиците, които са част от формуляр 1040. След попълване на формуляр 8949, данъкоплатците прехвърлят сумите в списък D. От това те могат да генерират общата печалба или загуба от транзакции с акции.
Подобно на формуляр 8949, списък D също разделя транзакциите на дългосрочни и краткосрочни печалби. Разликата все още се основава на това дали активът е бил притежаван една година или по-малко.
Общите суми от списък D се прехвърлят към 1040 на данъкоплатеца на ред 7. Освен това всеки данък, удържан от брокерската компания при продажбата на акциите, ще бъде отчетен във формуляр 1040. Можете да научите повече от инструкциите на IRS за списък D.
Bottom Line
Инвеститорите, които купуват и продават акции, ще докладват печалбите и загубите на IRS във формуляр 1040 използвайки формуляр 8949 и списък D. Тези форми разделят печалбите от продажба на акции в дългосрочни и краткосрочни капиталови печалби. Разликата между тях е, че дългосрочните печалби се облагат с потенциално по-ниската ставка на капиталовите печалби, докато инвеститорите плащат данъци върху краткосрочните печалби по обичайните си данъчни ставки, които обикновено са по-високи.
Съвети за данъчно планиране
Изработването на ефективна от данъчна гледна точка стратегия, за да се възползвате максимално от вашите инвестиционни печалби, може да се възползва от помощта на a финансов съветник. Намирането на квалифициран финансов съветник не трябва да е трудно. Безплатен инструмент на SmartAsset ви съчетава с до трима финансови съветници, които обслужват вашия район, и можете да интервюирате срещите на вашите съветници безплатно, за да решите кой е най-подходящият за вас. Ако сте готови да намерите съветник, който може да ви помогне да постигнете финансовите си цели, започвай сега.
Вижте как печалбите, които правите, когато продавате акции, ще бъдат повлияни от данъци върху капиталовите печалби, като използвате това калкулатор без разходи.
Снимка: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages
Това мнение Как да плащате данъци върху акции се появи първо на Блог на SmartAsset.
Източник: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html