Елизабет Уорън, Бърни Сандърс критикуваха ястребовата позиция на Фед - Пауъл отговори с ново увеличение от 0.75%. Ето 3 идеи за защита срещу удари

Не само инвеститорите не харесват повишенията на лихвите. Високопоставени политици молят Фед да помисли два пъти и за повишаване на лихвените проценти.

В остро писмо до председателя на Фед Джеръм Пауъл, група от 11 законодатели – включително сенатор Елизабет Уорън и сенатор Бърни Сандърс – критикуват ангажимента му да „действа агресивно“ при повишаване на лихвите, дори ако „никой не знае“ дали процесът ще доведе до значителна рецесия.

„Тези изявления отразяват очевидно пренебрежение към поминъка на милиони работещи американци и ние сме дълбоко загрижени, че вашите увеличения на лихвените проценти рискуват да забавят икономиката до пълзене, като същевременно не успяват да забавят нарастващите цени, които продължават да вредят на семействата.“

Но в сряда централната банка на САЩ обяви увеличение със 75 базисни пункта на своя референтен лихвен процент по кредитите до нов целеви диапазон от 3.75% до 4%, отбелязвайки четвъртото поредно повишение с три четвърти пункта.

Не пропускайте

S&P 500 спадна с 2.5% в сряда, увеличавайки загубата си до момента до 22%.

Разбира се, не всички активи реагират на повишаването на лихвите по същия начин. Някои - като трите изброени по-долу - може да са в състояние да се представят добре, дори ако Федералният резерв не смекчи ястребовата си позиция.

Недвижим имот

Може да изглежда нелогично да има недвижими имоти в този списък. Когато Федералният резерв повишава референтните си лихвени проценти, лихвите по ипотечните кредити също се повишават, така че не трябва ли това да е лошо за пазара на недвижими имоти?

Въпреки че е вярно, че ипотечните плащания са се увеличили, недвижимите имоти всъщност са показали своята устойчивост във времена на нарастващи лихвени проценти според компанията за управление на инвестиции Invesco.

„Между 1978 г. и 2021 г. имаше 10 отделни години, в които процентът на федералните фондове се увеличаваше“, казва Invesco. „В рамките на тези 10 идентифицирани години частните недвижими имоти в САЩ се представиха седем пъти по-добре от акции и облигации, а публичните недвижими имоти в САЩ се представиха шест пъти.“

Историята продължава

Федералният резерв затяга своята парична политика, за да се бори с необузданата инфлация, а недвижимите имоти се оказват добре известно средство за защита срещу инфлацията.

Чети повече: „Стойте далеч от „Financial La La Land“: Суз Орман казва, че повечето американци трябва да направят това сега, за да преживеят следващата си криза

Защо? Тъй като цената на суровините и труда се покачва, строежът на нови имоти е по-скъп. И това повишава цената на съществуващите недвижими имоти.

Добре подбраните имоти могат да осигурят повече от просто повишаване на цената. Инвеститорите също печелят a постоянен поток от приходи от наем.

Но не е необходимо да сте наемодател, за да започнете да инвестирате в недвижими имоти. Има много инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REIT), както и платформи за краудфандинг което може да ви помогне да станете магнат в областта на недвижимите имоти.

Банки

Повечето фирми се опасяват от повишаване на лихвите. Но за определени финанси, като банките, по-високите ставки са нещо добро.

Банките дават пари назаем при по-високи проценти, отколкото заемат, прибирайки разликата. Когато лихвените проценти се повишат, спредът за това колко печели една банка обикновено се разширява.

Банковите гиганти също са добре капитализирани в момента и връщат пари на акционерите.

През юли Bank of America увеличи тримесечния си дивидент с 5% до 22 цента на акция. През юни Morgan Stanley обяви увеличение от 11% на тримесечното си изплащане до $0.775 на акция - и това е след като удвои тримесечния си дивидент до $0.70 на акция миналата година.

Инвеститорите могат също да получат експозиция към групата чрез ETF като SPDR S&P Bank ETF (KBE) и Invesco KBW Bank ETF (KBWB).

Потребителски скоби

По-високите лихвени проценти могат да охладят икономиката, когато е твърде горещо. Но икономиката не е твърде гореща и мнозина се опасяват, че повече повишения на лихвите могат да доведат до рецесия.

Ето защо инвеститорите може да искат да проверят устойчиви на рецесия сектори - като потребителски стоки.

Потребителските основни продукти са основни продукти като храни и напитки, стоки за бита и хигиенни продукти.

Имаме нужда от тези неща, независимо от това как се развива икономиката или какви са лихвите по федералните фондове.

Когато инфлацията повиши вложените разходи, компаниите за потребителски стоки – особено тези с утвърдени пазарни позиции – са в състояние да прехвърлят тези по-високи разходи върху потребителите.

Дори ако рецесията удари икономиката на САЩ, вероятно все още ще видим Quaker Oats и портокалов сок Tropicana — направени от PepsiCo (PEP) — ​​на масите за закуска на семействата. Междувременно Tide и Bounty - добре познати марки от Procter & Gamble (PG) - вероятно ще останат в списъците за пазаруване в цялата страна.

Можете да получите достъп до групата чрез ETF като Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) и Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).

Какво да прочетете по-нататък

• Богатите млади американци са загубили доверие във фондовия пазар - и залагат на тях 3 актива вместо това. Включете се сега за силни дългосрочни попътни ветрове

• До 2027 г. здравеопазването може да струва на американците средно около $ 20,000 на човек

• Инфлацията изяжда бюджета ви? Ето 21 неща, които трябва никога не купувайте в хранителния магазин ако се опитвате да спестите пари

Тази статия предоставя само информация и не трябва да се тълкува като съвет. Предоставя се без каквато и да е гаранция.