Много подниши за недвижими имоти като офис площи, апартаменти, търговски центрове и самостоятелно съхранение са достъпни за инвеститорите. Една, която често се пренебрегва, е земеделската земя. В крайна сметка само 17% от наличната земя в САЩ е посветена на земеделие. Подобно на други инвестиции в недвижими имоти, тя има ниска корелация със стандартните пазари, което осигурява диверсификация.
Други предимства на земеделската земя включват наличието на множество потоци от доходи и хеджиране на инфлацията. По-лесно е да получите експозиция към земеделска земя чрез инвестиционни тръстове за недвижими имоти Farmland (REIT), платформи за групово финансиране и борсово търгувани фондове (ETF).
Допълнителни предимства на земеделската земя
Множество потоци от доходи: Освен самата земя, земеделските земи могат да донесат доходи от продажба на култури като пшеница или соя. Тези стоки са склонни да предлагат по-висока възвръщаемост по време на висока инфлация. Други източници на доходи могат да включват билбордове, лов под наем, продажба на дървен материал и възобновяема енергия.
Земеделските земи могат да се възползват от нарастващото търсене на възобновяема енергия чрез поместване на вятърни турбини и слънчеви панели.
Хеджиране на инфлацията: Количеството земеделска земя в САЩ намалява всяка година. Въпреки това, неговите ферми представляват 10% от земеделската земя в света. Земеделските земи също играят значителна роля в икономиката на САЩ след селското стопанство представлява 1.055 трилиона долара в американската икономика през 2020 г.
Този недостиг и значение за икономиката увеличават търсенето на този ресурс. Подобно на златото, земеделската земя има ограничено предлагане, което я прави потенциално страхотен хедж срещу инфлацията.
Потенциално доказателство за рецесия и пандемия: Много индустрии на недвижими имоти изглеждаха имунизирани срещу рецесии. Въпреки това COVID-19 доказа, че това е погрешно, тъй като някои подниши на недвижими имоти като офис площи и търговски центрове понесат тежки удари.
Отдалечената работа и спиранията значително намалиха търсенето на тези сектори. От друга страна, земеделските земи могат да бъдат имунизирани срещу това, тъй като са източник на храна.
Farmland АДСИЦ
Един лесен начин да получите експозиция към земеделска земя е като инвестирате в АДСИЦ. Като цяло АДСИЦ купуват земеделска земя и я отдават под наем на фермери. Farmland REITs също така предлагат експозиция към различни ферми в различни географски райони, осигурявайки по-голяма диверсификация в сравнение с инвестиране само в една ферма.
Тези АДСИЦ земеделска земя са по-ликвидни от физическата земя, тъй като могат да се купуват и продават лесно. Те са особено ликвидни, ако се търгуват публично, тъй като можете да ги купувате и продавате онлайн с традиционни брокери като Fidelity, който предлага безплатни ETF сделки.
Едно от най-утвърдените земеделски земи АДСИЦ е Gladstone Land Corp. (NASDAQ: ЗЕМЯ). Тази компания купува и отдава под наем земеделска земя в цялата страна. Той има стабилен тригодишен ръст на приходите от 27% и плаща 1.73% доходност.
Въпреки това, този REIT не е перфектен, тъй като изглежда надценен поради съотношението цена/паричен поток от 29.54%, което е много по-високо от съотношението цена/паричен поток на индекса от 16.58%.
Платформи за краудфандинг
Няколко Този вид финансиране изисква платформите се специализират в земеделски земи. Два примера са Steward и FarmTogether.
Стюард: Steward е уникална платформа, която позволява на потребителите да отпускат и заемат средства в селскостопанския сектор. За разлика от повечето платформи за краудфандинг, той се фокусира върху дълг, а не върху инвестиции в дялов капитал.
Инвеститорите могат да заемат пари за селскостопански проекти само за $100. Тази платформа е отворена както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори. Типичният лихвен процент за проект варира от 5% до 10% и не начислява такси за кредиторите.
FarmTogether: FarmTogether е по-традиционна платформа за краудфандинг, която позволява на инвеститорите да обединяват парите си заедно с други инвеститори за финансиране на селскостопански инвестиции. Тези инвеститори стават частни собственици, пропорционално на сумата, която инвестират.
Тази платформа за краудфандинг е предназначена за акредитирани инвеститори и има високи минимуми. Той има няколко предложения, които включват Oak Ridge Pistachio Orchard и неговия фонд за устойчива земеделска земя. Оук Ридж има най-ниския минимум, който е 15,000 100,000 долара, докато инвеститорите трябва да наберат поне XNUMX XNUMX долара за Фонда за устойчиво земеделие.
Тези текущи предложения имат вътрешна норма на възвръщаемост (IRRs) около 10%, което е по-високо от средната доходност с ниска корелация с традиционните пазари. Но те идват на висока цена поради значителните минимални инвестиционни изисквания.
ETFs
Подобно на REITs, ETFs са чудесен начин да добавите земеделска земя към портфолиото си без висока първоначална инвестиция. Те също така са по-ликвидни от физическата земя, тъй като могат да се купуват и продават на публични фондови борси.
ETF инвестират предимно в акционерни компании на REIT, като много от тези ETF се управляват пасивно. Един пасивно управляван REIT ETF е Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), който проследява индекса на MSCI US REIT. Този фонд има нисък коефициент на разходите от 0.12%, тъй като проследява еталонния показател, вместо да се опитва да го надмине.
Един популярен ETF за земеделска земя е iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: ВЕГИ). Подобно на REIT ETF на Vanguard, той също се управлява пасивно и проследява индекса на MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index. Освен това има нисък коефициент на разходите от 0.39%.
Този фонд инвестира в земеделски компании, които произвеждат торове и селскостопански химикали и земеделски инструменти като машини. Има холдинги, специализирани в опаковането на храни и меса. Един от най-популярните му стопанства е производител на селскостопанска техника Deere & Co, (NYSE: DE).
Final Забележка
Земеделската земя е пренебрегвана подниша за недвижими имоти, която може да осигури повече стабилност и различни източници на доходи от другите. Той има тенденция да е устойчив на рецесия и пандемия, тъй като хората винаги ще трябва да ядат.
Не е необходимо да инвестирате директно в земеделска земя, за да се възползвате от предимствата на този уникален клас активи. Вместо това можете да инвестирате по-ниски суми в АДСИЦ за земеделска земя, платформи за краудфандинг и ETF.
Свързани: Любимите предложения на Бензинга за пасивни инвестиции в недвижими имоти
Снимка от Fotokostic на Shutterstock
Вижте още от Benzinga
Не пропускайте сигнали в реално време за вашите акции – присъединете се Бензинга Про безплатно! Опитайте инструмента, който ще ви помогне да инвестирате по-интелигентно, по-бързо и по-добре.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga не дава инвестиционни съвети. Всички права запазени.
Източник: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html