Федералният резерв продължава да повишава лихвените проценти и пазарът на жилища вижда скок в лихвите по ипотечните кредити: бюлетин на Forbes AI

TL;DR

• За изненада на никого, Фед повиши лихвените проценти с 0.75 процентни пункта тази седмица, като се очакват допълнителни увеличения до края на 2022 г. и през 2023 г.
• Лихвените проценти по ипотечните кредити се повишиха рязко в резултат на повишенията на лихвените проценти, като средната 30-годишна фиксирана ипотека сега е 6.35% спрямо малко над 3% в началото на 2022 г.
• Технологиите остават недолюбвани от пазара, въпреки че все още генерират трилиони долари приходи, което представлява възможност за инвеститорите
• Топ седмични и месечни сделки

Абонамент за бюлетинът на Forbes AI за да останете в течение и да получавате нашите подкрепени от AI инвестиционни прозрения, най-новите новини и други, доставяни директно във входящата ви поща всеки уикенд.

Големи събития, които могат да повлияят на вашето портфолио

Дългоочакваната среща на Федералния комитет за отворен пазар (FOMC) най-накрая дойде тази седмица и твърдите факти всъщност не бяха изненада за никого. Фед лихвите се повишават с 0.75 процентни пункта което беше точно в съответствие с това, което пазарите и анализаторите очакваха.

Това е третото поредно увеличение на лихвения процент, което извежда основния лихвен процент до най-високото му ниво отпреди световната финансова криза през 2008 г.

Това поскъпване на практика вече беше заложено в цената на пазарите, от акции до облигации и дори ипотеки. Това, което не беше непременно толкова ясно преди съобщението, беше перспективата на Фед за бъдещото състояние на икономиката.

Данните и коментарите не водят до приятно четене.

Техните прогнози показват, че икономическият растеж ще се забави до едва 0.2% за 2022 г., преди да се подобри леко през 2023 г., за да достигне 1.2% за годината. Все още не е страхотно. Безработицата е изключително ниска, тъй като работодателите се справят със стеснен пазар на труда, но се очаква това бавно да се промени с прогнозираното ниво на безработица да нарасне от 3.7% до 4.4% през 2023 г.

Въпреки тези разочароващи цифри, планът все още е за увеличаване на лихвените проценти през следващите месеци, като Фед предполага, че основният лихвен процент може да се повиши до 4.6% през 2024 г.

Перспективата Федералният резерв да наложи спирачки на икономика, която вече изглежда се насочи към рецесия, разбираемо изплаши пазарите и тази седмица видяхме някои значителни усвоявания на фона на съобщението.

Разбира се, причината зад всичко това е да се опитаме да укротим инфлацията. Засега Федералният резерв очаква, че тези мерки ще могат да направят това, като основната лихва се очаква да падне обратно до между 2.6 – 3.5% през 2023 г.

-

Едно от най-големите опасения относно начина, по който се движат лихвите, е въздействието върху жилищния пазар. Към момента средната ставка за a 30-годишната ипотека с фиксиран лихвен процент е 6.35%. Това е значително увеличение от началото на 2022 г., когато средният лихвен процент беше малко над 3%.

Това означава, че покупките на нови жилища са станали много по-скъпи. Ето една идея колко по-скъпо.

При ипотечен лихвен процент от 3% и срок от 30 години, заем от $500,000 2,100 ще струва на кредитополучателя малко над $6.35 всеки месец. В момента същият този заем при новата средна лихва от 3,100% ще струва над $XNUMX на месец.

Това е с 1,000 долара повече всеки месец във време, когато икономиката се разпада и инфлацията остава на рекордно високи нива.

Това не е добра новина за жилищния пазар и председателят на Фед Джеръм Пауъл каза това в скорошното съобщение. Пауъл заяви, че жилищният сектор вероятно ще премине през корекция, след като е преживял период на „горещи“ цени.

Не е изненадващо да чуете тази гледна точка, като вземете предвид, че Фед вероятно ще повиши лихвените проценти още повече от мястото, където са в момента.

Тази седмица водещата тема от Q.ai

Технологията се разпродава от известно време, но има някои признаци на връщане на живота. Много компании в сектора се повишиха доста силно през юли и началото на август и се отдръпнаха малко през последните седмици.

Въпреки това, бизнесите на върха на технологичното дърво вероятно няма да отидат никъде скоро. Компании като Apple, Amazon, Microsoft и Google все още генерират безумен паричен поток и продължават да растат и да намират нови центрове за печалба.

Тема, която забелязахме в началото на 2022 г., беше, че технологичният сектор е разпродал потенциално повече, отколкото би трябвало, особено по отношение на по-традиционните компании в Dow Jones 30. Докато индустрията изглеждаше надценена на моменти през последните години, този бърз спадът на цените предостави възможност за инвеститорите.

Проблемът е, че няма вероятност да видим гладко плаване на общия пазар за известно време.

За щастие намерихме начин да направим игра на технологиите, като същевременно потенциално намалим риска от спад на общия пазар и го пакетирахме в Технически рали комплект.

Работи чрез използването на двойка търговия, която е дълга в технологичния сектор чрез инвестиране в комбинация от комуникационните услуги Select Sector SPDR Fund (XLC) и Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) и къса на Dow Jones 30 до използването на обратен ETF.

Тези позиции се балансират на седмична база и това означава, че инвеститорите могат да печелят от относителното движение на технологиите към Dow. Дори ако пазарът като цяло тръгне настрани или дори надолу, инвеститорите могат да спечелят, ако технологичният сектор се задържи по-добре.

Топ търговски идеи

Ето някои от най-добрите идеи, които нашите AI системи препоръчват за следващата седмица и месец.

Graftech International (EAF) – Индустриалният производител е един от нашите Топ купувачи за следващата седмица с оценка А по технически показатели и стойност на качеството. Приходите са нараснали с 48.2% през последните 12 месеца.

Enfusion Inc (ENFN) – Инвестиционната индустрия SAAS компания е една от нашите Топ шорти за следващата седмица, като нашият AI ги оцени с F в нашите фактори за растеж и технически. Компанията загуби 176.4 милиона долара през 12-те месеца до 30 юни.

Clearfield Inc (CLFD) – Компанията за оптична свързаност е една от нашите Топ купувачи за следващия месец с A в нашата стойност на качеството и B растеж. Печалбата на акция е нараснала с 8.78% през последните 12 месеца.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Биотехнологичната компания остава една от нашите Топ шорти за следващия месец, като нашият изкуствен интелект ги оцени с F в нашите фактори за волатилност на ниския импулс, технически показатели и стойност на качеството. Печалбата на акция е намаляла с 14.39% през последните 12 месеца.

Нашите AI Най-добрите ETF сделки за следващия месец е да инвестира в петрол, VIX (индекс на волатилност) и компании с висок растеж и да скъси Китай и Тихоокеанския регион. Топ купувачи са американският Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF и iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Топ шорти са iShares China Large-Cap ETF и Vanguard FTSE Pacific ETF.

Наскоро публикувани Qbits

Искате ли да научите повече за инвестирането или да изострите съществуващите си знания? Qai публикува Qbits на нашия Център за обучение, където можете да дефинирате условия за инвестиране, да разопаковате финансови концепции и да повишите нивото си на умения.

Qbits са смилаемо инвестиционно съдържание, което може да се хапва, предназначено да разбие сложни концепции на обикновен английски.

Вижте някои от най-новите ни тук:

Всички абонати за бюлетин ще получат a $100 бонус за регистрация когато депозират $100 или повече.