Финансови съветници препоръчват тези 3 алтернативни инвестиции спрямо стандартния портфейл от акции към облигации 60/40

Години наред много финансови консултанти препоръчваха смесица от инвестиции в акции и облигации на своите средностатистически клиенти на дребно, включително стандартните 60/40 портфейл от акции към облигации.

Поради рекордно високата инфлация и падащите пазари, това старо правило става все по-малко уместно. За да помогнат на своите клиенти да генерират по-високи печалби и да диверсифицират своите портфейли, много финансови консултанти препоръчват ключови алтернативни инвестиции като борсово търгувани фондове (ETF), компании за бизнес развитие (BDC) и частен капитал.

Според проучване на Cerulli Associates от юли 2022 г., анкетирани консултанти съобщават, че разпределят средно 14.5% от клиентските активи към алтернативни активи, като много от тях се стремят да увеличат тази сума до 17.5% през следващите две години.

Стокови ETF

Един от най-добре представилите се сектори тази година е енергетиката, особено петролът. Индексът на петрола West Texas Intermediate (WTI) се търгува на около $90, въпреки търговията на отрицателни цени през април 2020 г. Друга стока, която отбеляза нарастващо търсене и цени, е пшеницата.

Фонд за пшеница Теукриум (ARCA: WEAT) е ETF, който инвестира във фючърсни договори за пшеница. Тъй като това е ETF, инвеститорите могат да получат експозиция към пшеница чрез брокерска сметка и без комисионна за търговия. Заради недостига на земеделска земя и войната в Украйна търсенето на пшеница рязко нарасна. В резултат на тези фактори WEAT е нараснал с 14% до момента (от началото на годината).

ETF на Invesco Dynamic Energy Exploration & Production (ARCA: PXE) инвестира в компании, които се занимават с добив и рафиниране на суров петрол. Някои забележителни притежания включват Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) И Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Въпреки текущия мечи пазар, този ETF е нараснал с удивителните 54% от началото на годината.

Вижте също: Как да закупите златни кюлчета

Компании за бизнес развитие (BDCs)

Въпреки бързо нарастващите лихвени проценти, много корпоративни облигации все още носят доходност от 2% до 3%, която е значително изпреварена от инфлацията. Според скорошно проучване на Cerulli Associates BDC са една от най-популярните алтернативни инвестиции сред консултантите.

Историята продължава

FS KKR Capital Corp. (NYSE: ФСК) е популярен BDC, който е нараснал с приблизително 4% от началото на годината. Подобно на други BDC, той предлага изключително примамлива доходност, която в момента е 12%.

Много от тези BDC инвестират в частни компании, до които средният инвеститор няма достъп. Тъй като те се търгуват публично, това улеснява получаването на експозиция към тези перспективни частни компании с достатъчна ликвидност.

Частен капитал

Подобно на BDC, частен капитал инвестициите са изложени на изгряващи частни компании като стартиращи фирми. В миналото този клас активи традиционно е бил запазен за богати, акредитирани инвеститори, тъй като частните капиталови компании имат високи такси за управление, високи минимални инвестиции и определени периоди на блокиране, които могат да бъдат пет или повече години.

Едно от основните предимства на тази неликвидност е, че тези инвестиции са по-малко податливи на бурни пазарни колебания. За щастие, не е нужно да сте акредитиран инвеститор или да имате десетки хиляди долари, за да инвестирате в частен капитал.

StartEngine е популярна платформа за групово финансиране на стартиращи компании което позволява на инвеститорите да инвестират в различни индустрии, включително софтуер като услуга (SaaS), изкуствен интелект (AI) и биотехнологии за ниска минимална инвестиция от $100.

Свързани: Как да инвестираме в стартиращи компании

Алтернативните инвестиции процъфтяват по време на текущия мечи пазар

Не е тайна, че пазарите бяха изключително нестабилни през 2022 г. Високата инфлация, нарастващото геополитическо напрежение, рекордните увеличения на лихвените проценти и сриването на пазарите подтикнаха инвеститорите да потърсят убежище в други инвестиции.

Традиционните практически правила, включително портфейла 60/40 акции към облигации, стават все по-малко подходящи, особено защото този модел портфейл е настроен да има най-лошото тримесечие от 2008 г.

Вместо това консултантите препоръчват алтернативни инвестиции под радара, включително ETF за стоки, компании за бизнес развитие и частен капитал.

Търсите начини да увеличите възвръщаемостта си? Вижте отразяването на Benzinga за алтернативни инвестиции:

Снимка от Даенин на Shutterstock

Вижте още от Benzinga

Не пропускайте сигнали в реално време за вашите акции – присъединете се Бензинга Про безплатно! Опитайте инструмента, който ще ви помогне да инвестирате по-интелигентно, по-бързо и по-добре.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga не дава инвестиционни съвети. Всички права запазени.