Финансовата свобода е на 1 клик разстояние (благодарение на тези 9%+ дивиденти)

Когато бях дете, мислех, че всички по телевизията са богати. Сега знам по-добре, разбира се, но все още ме поразява, когато чувам истории за знаменитости, които фалират, борят се да изкарват прехраната си или поемат проекти, само защото отчаяно се нуждаят да изплатят някакъв дълг.

Това просто показва, че да си известен не е достатъчно, за да имаш истинска финансова свобода.

Ето защо бях заинтригуван от скорошно интервю с Това показват 70-те звездата Аштън Къчър, който си изгради име в света на рисковия капитал чрез инвестиране в технологични стартиращи компании. Поредицата от успехи на Къчър е впечатляваща: той беше ранен инвеститор в Uber, Airbnb и Spotify, например.

В скорошно интервю той каза, че тези инвестиции означават, че той може просто да се притеснява да играе ролите, които иска да играе, без да взема тези, които не иска. И освен това, Къчър има достатъчно влияние, за да може да форсира предстоящата си романтична комедия, Вашето място или мое, да премести производството от Джорджия в Калифорния (въпреки по-високите разходи), защото искаше да остане близо до жена си и децата си. Малко актьори могат да поставят такива изисквания.

Това, което наистина дава на Къчър такъв вид влияние, са прибраните милиони от неговите инвестиции в рисков капитал. И това наистина е истинската сила — и стойност — на богатството: то носи финансова свобода. Но колко ви трябва, за да сте наистина свободни?

Финансова свобода vs. пенсиониране

Преди всичко нека бъдем ясни: пенсионирането и финансовата свобода не са едно и също нещо.

Нещо, което много богати инвеститори знаят е, че голяма сума пари не е там, за да ви спре да работите завинаги. Той е там, за да ви даде финансовата свобода да изберете какво искате да правите. Ако това начинание прави пари, чудесно. Ако не, това също е добре. Това е свободата, която Аштън Къчър казва, че инвестирането му е дало.

Когато мислите за инвестиране по този начин, много от конвенционалните „правила“ излизат извън прозореца. Не е нужно да трупаме огромна купчина пари, за да живеем от оскъдните 2% (или по-малко) дивидентни плащания, които получаваме от средните акции на S&P 500. Всичко, от което се нуждаем, са парични потоци, които да ни държат на повърхността, докато напуснем работата си и решим да правим каквото искаме. Но как можем да го получим?

Как да получите $60,000 670 годишни дивиденти върху $XNUMXK спестявания

Най-основното правило на финансите е, че никога няма да останете без пари, ако влизат повече пари, отколкото излизат. Така че първата стъпка е да определите колко пари харчите всеки месец или всяка година и да намерите поток от приходи, по-голям от този.

Колко харчите ще варира, но нека се придържаме към примера на един американец, който работи на пълен работен ден и харчи 60,000 60,000 долара годишно. Без разходите за пътуване до работа, обяд в офиса и другите разходи, които идват с редовната работа в офиса, може би този хипотетичен човек може да живее с по-малко. Но ние ще пренебрегнем това за момента и ще се придържаме към нашата оценка от $XNUMX XNUMX.

Вместо да се нуждаем от 1.5 милиона долара, от които общоприетата мъдрост ни казва, че се нуждаем, можем да видим как вървим с по-високодоходни инвестиции като, да речем, фондове от затворен тип (CEF), където доходността от 9%+ е нещо обичайно, може да намали това, от което наистина се нуждаем.

И с поток от доходи от 9%, тези $60,000 670 годишен доход са лесни за получаване с малко под $XNUMXk в банката.

2 кликвания за осигуряване на 9.3%+ доход от акции на домакинство

Вземете например, Фонд за акции Liberty All-Star (САЩ), CEF с 9.3% доходност, който съдържа добре известни имена като Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) намлява Dollar General (DG).

САЩ генерира този поток от приходи, като първо събира дивиденти от своите притежания. Второ, той продава акциите си с печалба с течение на времето и използва тези печалби, за да допълни дивидентите, генерирани от портфолиото му. А печалбите на САЩ са толкова силни, че значително са увеличили изплащанията през последното десетилетие.

И с доходност от средно над 8% годишно за повече от десетилетие, този фонд е доказал, че осигурява печалби и надежден поток от приходи. Единственият малък проблем — ако може да се нарече така — е, че САЩ търгуват с лека премия спрямо нетната стойност на активите (NAV или стойността на акциите в портфейла си). Това не е сериозен удар срещу фонда, но може да ограничи възхода му.

Ако искате CEF с по-стабилен доход и отстъпка, ще ви покрия: the Фонд за приходи от недвижими имоти Nuveen (JRS) дава 9.8% днес и всъщност увеличи изплащането си наскоро – увеличение от 10%, започвайки с плащането през април 2022 г.

Фондът притежава публично търгувани инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REITs), чиито печалби обикновено са по-високи от тези на обикновените акции. Склад АДСИЦ Прологис (PLD), център за данни REIT Equinix (EQIX) и наемодател на самостоятелен склад CubeSmart (CUBE) са топ холдинги. На всичкото отгоре, JRS търгува с отстъпка от 7.2%, настройвайки фонда за печалби, тъй като тази отстъпка се връща към премиум нивата.

Докато много инвеститори използват фондове като тези, за да изградят своето богатство, те могат да бъдат използвани и за получаване на висок паричен поток от печалба от поскъпване на активи с малко усилия. Инструменти като тези са това, което прави финансовата свобода на Аштън Къчър възможна за всички.

Майкъл Фостър е водещ анализатор за изследвания Противоположна перспектива, За още страхотни идеи за доходи, кликнете тук за нашия последен доклад „Неразрушим доход: 5 изгодни фонда със стабилни 10.2% дивиденти."

Разкриване: няма