FTX получи някои клиентски депозити чрез банкови сметки, държани от Alameda

(Bloomberg) — Докато всичко около него се сриваше, Сам Банкман-Фрайд говори небрежно за начина, по който FTX е получил достъп до регулирани банки, които иначе са били недостъпни за крипто борсата: чрез своята търговска фирма Alameda Research.

Най -четени от Bloomberg

Споразумението възникна, защото банките не бяха склонни да правят бизнес с крипто компании, включително FTX, според хора, запознати с въпроса. За да заобиколят проблема, някои клиенти на FTX бяха инструктирани да изпращат банкови преводи чрез Alameda, на която беше разрешено да има сметки в Silvergate Capital Corp., банка за криптовалута и финтех, казаха хората.

Някои клиенти на FTX продължиха да изпращат банкови преводи до тази година, според един от хората, пожелал анонимност при обсъждане на частни транзакции.

Споразумението допълнително осветява заплетените отношения между FTX и Alameda, които се очертаха като блато от слабо водене на записи и лош централизиран контрол в сърцето на разпадането на империята. Съветниците, които наблюдават руините на групата, посочиха в по-широк смисъл потенциално смесване на цифрови активи, което поражда опасения за злоупотреба с клиентски средства и превръща връзките между двете фирми в вероятен фокус за регулаторите и следователите, проучващи срива.

Сам Банкман-Фрид отказа да даде коментар. Представители на FTX не отговориха на искане за коментар.

Представител на Silvergate каза, че това е федерално регулирана и лицензирана от държавата банка, „чиито решения са изградени върху дълбоко вкоренен ангажимент и частен подход към спазването на регулаторните изисквания“. Банката не коментира клиенти или техните дейности като въпрос на фирмена политика, каза представителят.

Сложни факти

Дали споразумението представлява някакво нарушение ще зависи от факти, включително дали въпросните банки са знаели за настройката, според Алма Анготи, бивш служител в Комисията по ценните книжа и борсите на САЩ и Министерството на финансите на САЩ, който сега работи като партньор в консултантската фирма Пътеводител.

Историята продължава

„Много лоша практика и управление на риска във всяка книга е да смесвате средствата на клиентите си със средства на контрагента и други средства“, каза Анготи. „Това е сложен набор от факти и на този етап е трудно да се каже какво е нарушено. Това е лошо управление на риска и най-малкото е небрежно.“

В скорошен обмен на съобщения в Twitter с новинарския уебсайт Vox, Bankman-Fried призна, че хората могат да превеждат пари към банковата сметка на Alameda, за да получат пари на FTX. През годините „изглежда, че хората са прехвърлили 8 милиарда долара на Аламеда“, каза той.

Silvergate, базирана в Ла Джола, Калифорния, е една от малкото банки-членки на Федералния резерв, които помагат на клиентите да прехвърлят долари и евро в крипто борси, процес, известен като „on-ramp“ в индустрията. Неговата мрежа за обмен Silvergate е ключово предложение за борси и други бизнеси, които се занимават с цифрови активи.

Silvergate каза, че депозитите от FTX представляват по-малко от 10% от $11.9 милиарда депозити от клиенти на цифрови активи в платформата на компанията към 30 септември.

Най -четени от Bloomberg Businessweek

© 2022 Bloomberg LP