Въпреки агресивното повишаване на лихвените проценти на Фед, спестовните сметки все още не носят толкова много. Дори седемцифрено яйце може да не е достатъчно, за да генерира необходимия доход поддържат удобно пенсиониране.
Ето защо пенсионерите трябва да обмислят един пренебрегван аспект на фондовия пазар: фондовете от затворен тип.
Фондовете от затворен тип набират капитал чрез издаване на фиксиран брой акции, които не подлежат на обратно изкупуване. Тези акции могат да се купуват и продават на пазара, но не могат да се създават нови акции.
Едно предимство от наличието на тази структура е, че мениджърите на фондове от затворен тип не трябва да заделят голям паричен резерв, за да изплатят обратно на акционерите, които искат да изкупят своите акции. Когато има спад на пазара и инвеститорите бързат да излязат, мениджърите на фондове от отворен тип може да се наложи да продадат активи с отстъпка, за да съберат пари, за да посрещнат обратното изкупуване на инвеститорите.
Междувременно мениджърите на фондове от затворен тип могат просто да „купят спада“.
Нещо повече, в ерата на потисната доходност - средната компания от S&P 500 плаща само 1.6% в момента - някои фондове от затворен тип все още предлагат прекалено големи разпределения.
Ето един поглед към две особено щедри.
Не пропускайте
Фонд за приходи от недвижими имоти Nuveen (JRS)
Има причина, поради която много инвеститори са склонни да гравитират към недвижими имоти: те са създали повече богатство от всички останали класове активи взети заедно.
Той също така действа като защита срещу инфлацията: тъй като цените на суровините и труда се покачват, строежът на нови имоти е по-скъп. И това повишава цената на съществуващите недвижими имоти.
Тъй като цените на наемите се покачват в цялата страна в тази инфлационна среда, инвеститорите в недвижими имоти имат възможност да печелете увеличен доход.
Nuveen Real Estate Income Fund е фонд от затворен тип, фокусиран върху този конкретен сектор. Целта му е „висок текущ доход и увеличение на капитала“.
Фондът инвестира в носещи доход обикновени акции, привилегировани акции, конвертируеми привилегировани акции и дългови ценни книжа, емитирани от компании в сектора на недвижимите имоти.
По-специално, поне 75% от активите, управлявани от JRS, ще бъдат инвестирани в ценни книжа с инвестиционен рейтинг.
Към 30 юни водещите пет индустрии на фонда са специализирани АДСИЦ (21.3%), АДСИЦ за жилища (21.1%), АДСИЦ за офиси (14.9%), АДСИЦ за търговия на дребно (14.5%) и индустриални АДСИЦ (12.3%).
JRS плаща тримесечни разпределения от 20.90 цента на акция, което означава годишна доходност от 8.6%.
Фондът има нетна стойност на активите от $10.12 на акция и цена на акция от $9.72 — което означава, че се търгува с приблизително 4% отстъпка от NAV.
Фонд за възможности за здравеопазване на Текла (THQ)
Здравеопазването служи като класически пример за отбранителен сектор, благодарение на липсата на връзка с възходи и падения на икономиката.
Инвеститорите, търсещи доходи, могат да използват Tekla Healthcare Opportunities Fund, за да се възползват от сектора.
Този фонд от затворен тип инвестира във всички подсектори на здравеопазването и в капиталовата структура на компанията. Най-големите експозиции в сектора са фармацевтични продукти (29.0%), доставчици на здравни услуги и услуги (24.7%), биотехнологии (13.7%), оборудване и консумативи за здравеопазване (13.6%) и медицински изделия и диагностика (5.6%) в края на Юни.
Можете да намерите много тежки играчи в индустрията в портфолиото на THQ, като UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer и Cigna.
Ето добрата част: Докато повечето компании, изплащащи дивиденти, следват тримесечен график за разпределение, Tekla Healthcare Opportunities Fund плаща на акционерите на месечна база.
В момента фондът има месечен процент на разпределение от 11.25 цента на акция, което прави годишна доходност от 6.7%.
В момента THQ се търгува на $20.09 на акция — около 7.5% отстъпка от NAV от $21.73 на акция.
Какво да прочетете по-нататък
Тази статия предоставя само информация и не трябва да се тълкува като съвет. Предоставя се без каквато и да е гаранция.
Източник: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html