Ето колко можете да направите през 2023 г. и да платите 0% данък върху капиталовата печалба

Планирате да продадете някои инвестиции тази година? По-малко вероятно е това да повлияе на данъчната ви сметка за 2023 г., казват експерти.

Ето защо: IRS направи десетки корекции на инфлацията за 2023 г., включително скобите за дългосрочни капиталови печалби, приложими към инвестиции, държани повече от една година.

Това означава, че можете да имате повече облагаем доход, преди да достигнете 15% или 20% скоби за инвестиционни печалби.

„Ще бъде доста значимо“, каза Томи Лукас, сертифициран финансов плановик и регистриран агент в Moisand Fitzgerald Tamayo в Орландо, Флорида.

С по-високи стандартни удръжки и прагове на доходите за капиталови печалби е по-вероятно да попаднете в категорията 0% през 2023 г., каза Лукас.

За 2023 г. можете да се класирате за 0% дългосрочна ставка на капиталови печалби с облагаем доход от $44,625 89,250 или по-малко за единични податели и $XNUMX XNUMX или по-малко за семейни двойки, подаващи съвместно.

Ставките използват „облагаем доход“, изчислен чрез изваждане на по-голямото от стандартните или детайлизирани удръжки от вашия коригиран брутен доход.

Например, ако семейна двойка направи 100,000 2023 $ заедно през 89,250 г., техният облагаем доход може лесно да падне под 27,700 XNUMX $ облагаем доход след изваждане на XNUMX XNUMX $ за женени, подаващи съвместно стандартно приспадане.

За сравнение, вие ще попаднете в категорията на дългосрочните капиталови печалби от 0% за 2022 г. с облагаем доход от $41,675 83,350 или по-малко за единични податели и $XNUMX XNUMX или по-малко за семейни двойки, подаващи съвместно.

С облагаем доход под праговете можете продават доходоносни активи без данъчни последици. А за някои инвеститори продажбата може да е шанс за диверсификация на фона на нестабилността на пазара, каза Лукас.

„Има го, наличен е и е наистина добра възможност за данъчно планиране“, добави той.

Независимо дали печелите или събиране на данъчни загуби, който използва загубите, за да компенсира печалбите, „наистина трябва да се справите с цялата си отчетна картина“, каза Джим Гуарино, CFP, дипломиран експерт-счетоводител и управляващ директор в Baker Newman Noyes в Woburn, Масачузетс.

Това включва оценка изплащания в края на годината от взаимни фондове в облагаеми сметки – което много инвеститори не очакват в годината на спад – и може да предизвика изненадваща данъчна сметка, каза той.

„Допълнително събиране на загуби може да има много смисъл, ако имате тази допълнителна капиталова печалба, която идва по пътя“, каза Гуарино.

Разбира се, решението зависи от вашия облагаем доход, включително изплащания, тъй като няма да имате облагаеми печалби в групата на 0% капиталови печалби.