Ето какво прогнозират експертите на фона на страховете от рецесия

Тази статия е публикувана първоначално на Bankrate.com.

Въпреки спада на пазарите през 2022 г., инвеститорите гледат напред и мнозина виждат сравнително привлекателен климат ако инвеститорите могат да мислят дългосрочно, вместо да бъдат хванати в момента. Индивидуалните джобове на пазара биха могли да се справят добре въпреки по-голямото икономическо неразположение и биха могли да създадат инвеститори, за разлика от краткосрочните търговци, за години напред.

Но докато Фед не отстъпи при повишаването на лихвените проценти, това може да е нещо повече от това, което движеше пазара през 2022 г.

„Тази година видяхме, че акциите на растеж, технологичните акции и криптовалутите претърпяха поражение“, казва Соуни. Той очаква 2023 г. да „напредне по подобен път, докато започне възстановяването“.

Важно е да не позволявате на финансовите медии и краткосрочните новини да ви отвличат от дългосрочните възможности, казва Джош Ансуърс, домакин на канала Trading Fraternity в YouTube. „Погледнете основите и се придържайте към това, което знаете и сте изследвали“, казва той. „Новинарските издания винаги закъсняват за партито, така че направете си домашното и предвидете движенията на пазара.“

И с отслабването на икономиката може да е подходящ момент да стоите далеч от компаниите за търговия на дребно и развлеченията, които са чувствителни към икономическите цикли, казва Мина Тадрус, главен изпълнителен директор на Tadrus Capital, хедж фонд за високочестотна търговия. „Пандемията вече оказа значително въздействие върху тези сектори и потенциална рецесия може допълнително да навреди на представянето им“, казва той.

Кои видове акции биха могли да се представят по-добре през 2023 г.?

Ето няколко области, в които инвеститорите могат да видят възможности през следващата година.

Качествени фирми

„Може би пазарът трябва да спадне допълнително, а може би не, но продължителната продажба на качествени активи е неустоима“, казва Макбрайд.

И фокусът тук е върху качествените компании, тези, които могат не само да оцелеят в рецесия, но и действително да процъфтяват, като разширят своите конкурентни предимства. За разлика от това, по-слабите или силно задлъжнели компании могат да се сринат с влошаване на икономическите условия.

„Останете фокусирани върху дългосрочни стратегии, които се стремят да се възползват от иновативни и развиващи се бизнеси, които подпомагат цифровата трансформация на всички предприятия“, казва Гери Фригон, президент и финансов директор, Taylor Frigon Capital Management.

Историята продължава

Стойност на запасите

Стойностните акции са друга забележителна област, която би трябвало да се представи по-добре, както се случва по време на нарастващи лихвени проценти или по време на падащ пазар. „Инвеститорите са толкова свикнали растежът на акциите да превъзхожда стойността, но 2022 г. предостави силен урок за това кои акции и сектори са склонни да процъфтяват в среда на нарастващи лихвени проценти“, казва Келър.

Той очаква доходността на облигациите да продължи да се покачва от тук нататък, което означава, че ценните акции могат да продължат да се представят по-добре.

„Не смятаме, че доходността на 10-годишните съкровищни ​​облигации все още е достигнала своя връх за цикъла и това би трябвало да доведе до продължаващо укрепване на ценните акции спрямо акциите с растеж“, казва Келър. „Инвеститорите не са виждали такава среда от десетилетия.“

Технически запаси

Технологичните акции са едни от най-засегнатите акции на пазара, като дори лидери като Amazon са спаднали с повече от 50% от най-високите си стойности за всички времена. The технологичният Nasdaq се понижи с над 30% от своя 52-седмичен връх и неговите най-значими компоненти като напр ябълка и Microsoft са паднали доста под своите годишни високи водни знаци. Но подобни спадове предоставят възможности за напредък.

„Софтуерът вероятно ще се справи добре, след като повишенията на лихвите отшумят и дългоочакваната „рецесия“ или се случи, или не“, казва Фригон. „Човек е трудно да намери пространство, което има по-добър растеж в момента или в бъдеще, отколкото в това пространство.“

Келър се съгласява: „Ако и когато пазарното дъно се появи през първата половина на 2023 г., ще гледаме на технологиите като на фантастична дългосрочна възможност, като се имат предвид тежките усвоявания от края на 2021 г.“

Тадрус също смята, че технологичните акции може да се справят добре през 2023 г., след като бяха дългосрочен победител през последното десетилетие. Той също така смята, че здравеопазването и комуналните услуги могат да се представят добре, тъй като те „са склонни да бъдат относително стабилни и са по-малко уязвими на икономически спадове“.

Запаси с малка капачка

Акциите с малка капитализация обикновено са едни от първите ударени акции, когато инвеститорите усетят полъха на рецесия. Техен по-малък размер и по-ниски финансови средства ги правят по-рисковано предложение в сравнение с големите капитализации. Но е важно да разгледате внимателно възможностите тук, тъй като малките акции имат потенциала да растат с по-високи темпове и да осигурят по-добра възвръщаемост за инвеститорите.

„Повечето инвеститори позволяват на песимизма на момента да им попречи да признаят отличната стойност, която съществува в много малки и средни компании“, казва Фригон.

Избирането на няколко добри компании с малка капитализация може да доведе до огромна възвръщаемост за години напред.

Как инвеститорите трябва да се ориентират в една потенциално трудна 2023 г.?

Много инвеститори виждат първите шест или девет месеца от годината - и съпътстващата рецесия - като бавен период, който настройва инвеститорите за по-добра възвръщаемост по-късно през годината.

„Смятаме, че навлизайки в есента, сцената ще бъде подготвена за силно възстановяване от цикличния мечи пазар през 2022-2023 г.“, казва Келър.

Но дори ако това възстановяване на акциите се изплъзне през 2024 г., спадът на пазара просто предоставя повече време на дългосрочните инвеститори да направят своите инвестиции на по-ниски цени. „Най-опитните инвеститори намират възможности да изградят богатство в дългосрочен план по време на мечи пазари“, казва Раджу.

Ето как експертите казват да се ориентирате на пазара през 2023 г.

Мислете дългосрочно

Инвеститорите трябва да погледнат отвъд гибелта и мрака на днешния ден и да осъзнаят, че днешните по-ниски цени вероятно ще се възприемат като добри сделки само след няколко години.

„Това е чудесен момент за инвестиране, тъй като оценките са паднали до по-разумни нива“, казва Макбрайд.

Докато пазарът може да е нестабилен в краткосрочен план, дори през целия курс на 2023 г., инвеститорите, които мислят три до пет години напред трябва да бъдат щедро възнаградени с течение на времето.

Вървете бавно и стабилно

„Най-добрият начин да инвестирате в този тип пазар е с малка сума пари“, казва Джош Ансуърс.

Състоянието се изгражда с течение на времето, така че инвеститорите трябва да останат дисциплинирани. За много инвеститори тази дисциплина включва редовно добавяне на пари към пазара чрез процес, наречен осредняване на долара, което ви помага да избегнете риска да поставите всичките си чипове на масата в неподходящ момент.

„Фондовият пазар се понижава с 15%–20% в продължение на месеци, така че за инвеститори, които осредняват разходите в долари, вие продължавате ефективно да купувате банкноти от 1 долар за 80–85 цента“, казва Макбрайд.

Като инвестирате редовно, можете да избегнете купуването на твърде висока цена, но също така запазвате фокуса си върху добавянето на инвестициите си, когато те са по-ниски, създавайки по-добра възвръщаемост за години напред.

„Много хора са уплашени в момента поради нестабилността, но това не трябва да ви плаши, ако инвестирате малко и често“, казва Джош Ансуърс. „Бавно и често, веднъж месечно, ни поддържаше живи на този пазар.“

Останете инвестирани

Не можете да получите дългосрочната възвръщаемост на пазара, освен ако не останете инвестирани, но точно това е най-трудното да направите, когато акциите са паднали. Въпреки това е жизненоважно да останете инвестирани.

„Искате да останете напълно инвестирани и да поддържате редовните си инвестиции, защото в един момент този пазар ще започне да се възстановява и това обикновено се случва, когато заглавията все още са доста грозни“, казва Макбрайд. „Искате да сте във влака, а не на перона, когато тръгне от гарата.“

Един от начините да ви помогнем да останете инвестирани е да вземете a подход на пасивно инвестиране, помагайки да извадите емоциите си от играта. Настройте акаунта си, за да купувате акции или индексни фондове редовно и след това дори не поглеждайте към пазара.

„Като привърженик на стратегиите за пасивно инвестиране „задай и забрави“, страховете от балони и рецесии не предизвикват тревога“, казва Джеймс Бекет, финансов коуч и писател за уебсайта за лични финанси TinyHigh.com. „Пазарният график просто не е част от философията на пасивното инвестиране.“

Случайно това е същият подход, застъпен от легендарния инвеститор Уорън Бъфет, който е посъветвал повечето инвеститори да правят вноски редовно в an Индексен фонд S&P 500.

Долната линия

Много наблюдатели на пазара очакват 2023 г. да бъде труден период с много волатилност. Но независимо дали в крайна сметка е по-лесно или по-трудно, инвеститорите имат някои доказани дългосрочни инвестиционни стратегии, които могат да им помогнат да издържат на този пазар. И дори 2023 г. да се окаже още една трудна година за инвеститорите, това вероятно създава по-силен отскок за следващата година, което означава, че сега е идеалният момент да инвестирате още повече на по-ниски цени в очакване на възстановяването.

Тази история първоначално беше представена на Fortune.com

Още от Fortune:
Air India критикува за „системен провал“, след като непокорен пътник в бизнес класа уринира върху жена, пътуваща от Ню Йорк
Истинският грях на Меган Маркъл, който британската общественост не може да прости, а американците не могат да разберат
"Просто не работи." Най-добрият ресторант в света се затваря, тъй като собственикът му нарича модерния модел на изискано хранене „неустойчив“
Боб Айгър просто стъпи и каза на служителите на Дисни да се върнат в офиса