Ето какво правят (или не правят) финансовите консултанти със собствените си портфейли на мечи пазар

Фондовият пазар е известен със своите възходи и падения, при които инвестициите могат да видят добра възвращаемост, преди да изчезнат, или обратното. „Бичият пазар“ е пазар, на който има увеличения на стойността от 20% или повече за минимум два месеца. Както се очакваше, поради нарастващата инфлация, в момента сме в мечи пазар, където има спад на стойността на акциите с над 20%.

Като инвеститор, мечият пазар е ключов момент да се консултирате с финансови съветници и плановици, за да разберете какво може да се направи, за да се смекчат ефектите върху портфолиото ви.

Някои съветници също са инвеститори, които са лично засегнати от промените на пазара и дори повече в синхрон с това как да помогнат на своите клиенти. Разговаряхме с четирима съветници в Северна Америка, за да ги попитаме какво правят със собствените си портфейли и какво казват на клиентите.

Отговорите бяха разнообразни, но и четиримата съветници имат общи уроци, които всеки инвеститор може да използва, за да се ориентира във възходите и паденията на пазара.

Не пропускайте

Дългосрочни перспективи

Елке Рубах, президент на Rubach Wealth в Торонто, Канада. не разглежда портфолиото си, защото е дългосрочен инвеститор, фокусиран върху следващите 10 до 20 години, а портфолиото й е „наистина скучно“.

„Не съм висок риск. Не излязох и не купих биткойни като начало“, казва тя. „Моето портфолио е диверсифицирано между [търговски и лични] недвижими имоти, застраховки и фондове, които вече са диверсифицирани, някои са нагоре, други са надолу, но това не са пари, от които се нуждая в момента.“

Инвестиции с по-висок риск

Херман Томпсън младши, финансов плановик в Innovative Financial Group в Атланта, Джорджия. казва, че проверява портфолиото си, когато прави сделка.

Историята продължава

„Би било лицемерно от моя страна да кажа на клиентите си, че знам в какво са инвестирали, но не знам в какво съм инвестирал аз.“

Томпсън продължава своята стратегия за осредняване на разходите в долари: влагане на определена сума пари на пазара всеки месец. Някои влизат в неговия 401 (к) или в инвестиции. Тъй като пазарите са в разпродажба, той поема малко повече рискове с покупките си.

„Това, което направих при моето осредняване на разходите в долари, е всъщност да увелича волатилността. Искам да купувам най-рисковите неща, които мога да купя в момента, защото са били наранени най-много.

Един от тези рискови фондове е в инвестиционна банка, която има компания за взаимни фондове. Томпсън казва, че тази банка има „най-добрите мениджъри за растеж в света“ и тъй като те са намалели с 40% за годината, той купува във фонда всеки месец.

Освен това, той поддържа силна парична позиция за своите краткосрочни инвестиции.

Поддържайки нещата същите

След това има съветници, които излагат всичко там онлайн. Роб Енген, финансов плановик само срещу заплащане и съосновател на Boomer & Echo в Алберта, Канада, наскоро написа публикация в блога, наречена „Как инвестирам собствените си пари."

„Исках да покажа как вашата финансова или инвестиционна стратегия не трябва да се променя въз основа на текущите пазарни условия“, казва той. „Това трябва да е нещо, към което можете да се придържате в дългосрочен план. В моя случай това означава, че не преследвам това, което се справя малко по-добре и не се паникьосвам, когато нещата не вървят толкова добре.“

Подобно на другите съветници, портфолиото му е разнообразно. В момента той е инвестирал във VEQT ETF на Vanguard, който има 13,000 XNUMX акции по целия свят, обединени в един продукт. По този начин е по-трудно да видите всяка отделна акция, така че има по-малък шанс да се тревожите за слабо представящите се. Той също така държи малко пари в необлагаема спестовна сметка, за да допълни първоначалната си вноска за нова къща.

Поддържане на курса

Джон Саке е инвестиционен съветник и портфолио мениджър в BMO Nesbitt Burns в Торонто. Той не управлява собственото си портфолио, „Намирам, че емоционалната привързаност към собствените пари влияе на пристрастията ви“.

Въпреки това, Sacke прави пет сделки годишно, които съставляват по-малко от 3% от портфолиото му, най-вече за забавление.

Sacke има 85% в акции и 15% в фиксиран доход като облигации и привилегировани акции. Той не се притеснява от спада на пазара, защото историята показва, че той ще се възстанови и често ще надмине предишни печалби.

Ключови заведения

Що се отнася до съветите за справяне с мечи пазари, всички съветници бяха на една и съща страница:

• Не реагирайте емоционално и не изтегляйте парите си от пазара, защото пазарите се движат на цикли и това, което пада, ще се връща обратно нагоре.

• Не се опитвайте да определяте времето на пазара, вместо това, както казва Rubach, „Време е на пазара, а не време на пазара“.

• Разберете вашата толерантност към риска. По този начин не правите рискови покупки в портфолиото си.

• Имайте диверсифицирано портфолио. По този начин по-слабо представящите се активи ще бъдат балансирани от по-добре представящите се.

• ако не си сигурен, работа със съветник. „Изберете съветник, на когото имате доверие и такъв, който обича да работи с хора“, казва Саке.

Когато става въпрос за мечи пазари, никой не губи сън заради това. Както казва Саке, „може да гледам портфолиото си късно през нощта, когато не мога да спя. Не се притеснявам за парите си, просто не спя много добре.

Какво да прочетете по-нататък

Тази статия предоставя само информация и не трябва да се тълкува като съвет. Предоставя се без каквато и да е гаранция.