Как се възползвате от обезпечените с Fiat токени? – Криптополитен

Криптовалутите набират популярност през годините, но присъщата им нестабилност ги прави трудни за използване като надеждно средство за съхранение на стойност. Тук се намесват токените, обезпечени с фиат. Обезпечените с фиат токени са цифрови активи, които са обезпечени с валути от реалния свят, като щатски долари и евро, което позволява на потребителите да се насладят на удобството на криптовалутите, като същевременно избягват рисковете, свързани с ценови колебания.

Тези стабилни монети предлагат лесен начин за търговците на криптовалута и инвеститорите да се хеджират срещу нестабилността на пазара, без да жертват ликвидността или сигурността. Тъй като все повече и повече обезпечени с фиат токени се въвеждат в крипто пространството, важно е да разберете какво представляват те и как работят, за да можете да вземете информирани решения кои от тях може да са подходящи за вас.

Какво представляват обезпечените с Fiat токени?

Подкрепените с Fiat токени са различни от монети като биткойн. Те са вид криптовалута, която е обезпечена с резерв от фиатна валута, най-често щатски долари. Тези токени са цифрови активи, които поддържат финансови резерви във фиатна валута, държани от регулирана институция като банка. Подкрепените с Fiat стейбълкойни предлагат по-голяма стабилност и сигурност от други видове криптовалути, което ги прави привлекателна опция за инвеститори и търговци, които търсят по-малко волатилност в своите инвестиции.

Подкрепените с Fiat токени имат стойност, обвързана с основния им актив, за разлика от други криптовалути. Това означава, че когато цената на базовия актив се колебае, варира и стойността на токена, предоставяйки на търговците лесен начин за хеджиране срещу нестабилността на пазара, без да жертват ликвидност или сигурност.

Как работят обезпечените с Fiat токени?

Подкрепените с Fiat токени работят, като позволяват на потребителите да обменят своята фиатна валута за токен, който е обезпечен със същата валута. Тези токени се създават и съхраняват на blockchain, което означава, че те са сигурни и носят подобни присъщи свойства на обикновените крипто токени.

Те привързаха стойността на всеки токен към основната валута, така че ако стойността на фиатната валута се промени, тогава стойността на токена ще последва примера. Когато потребител иска да получи достъп до средствата си, той може да обмени своя стейбълкойн за основния му актив (в този случай фиатна валута) с издаващата институция. Това улеснява потребителите да влизат и излизат от инвестициите си, без да се налага да се притесняват от колебанията на цените.

Инвестиционните средства с нисък риск или регулираните институции, като например банка, обикновено съхраняват резерв на стабилни монети. Банките са в състояние да осигурят сигурно съхранение на резервите, като гарантират, че средствата са защитени от кражба или измама. Емитиращото дружество също редовно ще проверява резервите, за да гарантира, че те остават точни.

След това резервите се използват за подпомагане на издаването на стабилни монети, което означава, че за всеки издаден токен има еквивалентно количество фиатна валута, съхранявана в резерв. Това гарантира, че стойността на всеки токен остава в съответствие с базовия му актив, независимо от пазарните условия.

Ползи от използването на обезпечени с Fiat токени

Подкрепените с Fiat токени предлагат разнообразие от предимства, които ги правят привлекателна опция за търговци и инвеститори, търсещи по-малко волатилност в своите инвестиции. Тези предимства включват:

1. Стабилност: Чрез обвързване на стойността на всеки токен към основния му актив, обезпечените с фиат токени предоставят на инвеститорите по-голяма стабилност от другите видове криптовалути. Това ги прави идеален вариант за търговци, които искат да се хеджират срещу нестабилността на пазара, без да жертват ликвидност или сигурност.

2. Блокчейнът съхранява подкрепени от Fiat токени, осигурявайки им същата сигурност като другите криптовалути. Освен това тези токени са подкрепени от резерв от фиатна валута, който се съхранява в регулирана институция, като банка, осигурявайки допълнителна сигурност срещу кражба или измама.

3. Достъпност: Подкрепените с Fiat токени улесняват потребителите да влизат и излизат от своите инвестиции, без да се налага да се притесняват от колебанията на цените. С възможността бързо да обменят своите токени за фиатна валута с издаващата институция, потребителите могат лесно да получат достъп до средствата си, когато е необходимо.

4. Прозрачност: Емитиращото дружество редовно ще проверява резервите, за да гарантира, че остават точни, предоставяйки на потребителите по-голяма прозрачност за техните инвестиции. Това улеснява инвеститорите да проследяват стойността на своите токени и да вземат информирани решения относно своите инвестиции.

5. Ниски такси: Подкрепените с Fiat токени също предлагат на потребителите достъп до търговия с ниски такси, което им позволява да спестят пари, когато правят транзакции. Това прави обезпечените с фиат токени идеална опция за търговци, които искат да увеличат максимално възвръщаемостта на инвестициите си или да прехвърлят пари между държави.

Списък на обезпечени с Fiat токени

1. USDT (Tether)

USDT (Tether) е най-големият обезпечен с фиат токен, обезпечен едно към едно с физически щатски долари (USD). В момента се базира на над дузина блокчейн мрежи, включително Ethereum, Polygon, Tezos, Solana, Avalanche и други.

Според множество финансови отчети USDT в момента е най-търгуваната и широко използвана криптовалута в света с над 22 милиарда долара дневен обем на търговия. USDT има пазарна капитализация от $71 милиарда, което демонстрира позицията му на важен актив сред крипто ентусиастите.

2. USDC (USD монета)

USDC (USD Coin) е стабилна монета, която е обезпечена едно към едно с действителни щатски долари. Създаден е от Circle, технологична компания за peer-to-peer плащания, в партньорство с водещата борса за криптовалута Coinbase. USDC се регулира от Службата на валутния контролер на Съединените щати (OCC) и има пазарна капитализация от 43.8 милиарда долара.

USDC е един от най-популярните токени, обезпечени с фиат, налични в момента, с над 2.7 милиарда долара дневен обем на търговия. Той предлага на потребителите сигурен и прозрачен начин за прехвърляне на пари между различни държави, без да се налага да се притеснявате за колебанията на обменните курсове.

3. BUSD (Binance USD):

BUSD (Binance USD) е друг популярен токен, обезпечен с щатски долари, създаден от Paxos Trust Company в партньорство с Binance, една от най-големите борси в света. Държавният департамент на финансовите услуги на Ню Йорк (NYSDFS) регулира BUSD, чиято пазарна капитализация е 8.6 милиарда долара. 

Към декември 2022 г. BUSD имаше пазарна капитализация от над 22 милиарда долара. Стойността обаче спадна значително след регулаторен контрол. В резултат на това Paxos също обяви, че ще прекрати поддръжката за BUSD, включително сеченето на нови токени.

4. GUSD (Джемини долар)

GUSD (Gemini Dollar) е обезпечен с фиат токен, създаден от Gemini Trust Company, регулирана доверителна компания, основана от близнаците Winklevoss. Това е стабилна монета, която е обезпечена едно към едно с щатски долари и се съхранява в банкова сметка, застрахована от FDIC. GUSD беше първата стабилна монета, която се превърна в регулиран от NYSDFS цифров актив.

GUSD има пазарна капитализация от $604 милиона и $480k дневен обем на търговия.

5. TUSD (TrustUSD)

TUSD (TrustUSD) е стабилна монета, обезпечена с щатски долари, създадена от TrustToken, компания за финансови услуги. TUSD е напълно обезпечен едно към едно с щатски долари, държани в застрахована от FDIC банкова сметка, отделена от средствата на компанията. Има пазарна капитализация от 1.2 милиарда долара.

TUSD е един от най-популярните токени, обезпечени с фиат, налични в момента, с над 30 милиона долара дневен обем на търговия.

6. USDP (Pax Dollar)

USDP е токен, създаден от Paxos Trust Company, който е обезпечен едно към едно с действителни щатски долари. Токенът е USDP и е обект на строг регулаторен надзор от Държавния департамент на финансовите услуги на Ню Йорк, като отговаря на най-високите стандарти за защита на потребителите.

USDP има пазарна капитализация от над $880 милиона, с $2.9 милиона дневен обем на търговия.

Недостатъци при използването на обезпечени с Fiat токени

Търговците трябва да обмислят недостатъците, преди да използват обезпечени с Fiat токени.

Един от основните недостатъци на използването на обезпечени с фиат токени е тяхната липса на децентрализация. Тъй като резерв от фиатна валута подкрепя токен, той е обект на същите рискове от централизация като всяка друга валута. Това означава, че ако емитентът се провали, независимо от причината, токените може да станат безполезни.  

Подкрепените с Fiat токени също са предмет на по-строги разпоредби и могат да бъдат изправени пред по-голям контрол от страна на властите в сравнение с други криптовалути. Това може да причини допълнителни забавяния в процеса на търговия и потенциално да ограничи достъпа на купувачите до определени пазари или борси на криптовалута.

Съвети за избор на правилния токен за вас

Когато избирате правилния обезпечен с фиат токен за вашите търговски нужди, трябва да имате предвид няколко фактора.

• Разберете регулацията и съответствието на токена. Подкрепените с Fiat токени са обект на по-голям регулаторен надзор и трябва да се придържат към определени стандарти за защита на потребителите. Не забравяйте да се консултирате с издателя или регулатора, за да сте сигурни, че токенът, който обмисляте, е съвместим.

• Помислете за ликвидността на токена. Погледнете неговата пазарна капитализация, обем на търговия и съотношение на ликвидност, за да определите колко лесно ще бъде да купувате и продавате токена на борси или други платформи.

• Бъдете наясно с всякакви такси, свързани с използването на определен обезпечен с фиат токен. Различните токени имат различни нива на такси и такси, така че не забравяйте да ги проучите, преди да решите кой е най-добрият за вас.

• Уверете се, че издателят на токена е уважаван. Проучете историята на емитента и историята на емитента, преди да вземете решение кой обезпечен с фиат токен да използвате.

Заключителни мисли

Подкрепените с Fiat токени предлагат много предимства за търговците, но има и някои недостатъци, които трябва да бъдат взети под внимание, преди да ги използвате. Когато избирате правилния токен за вашите нужди за търговия, важно е да разберете неговата регулация и съответствие, нивата на ликвидност, свързаните такси и такси, както и миналото и историята на емитента. Като вземете предвид всички тези фактори, можете да вземете информирано решение за това кой обезпечен с фиат токен е най-подходящ за постигане на вашите търговски цели.