Когато някой направи инвестиция, той очевидно се надява това в крайна сметка да му донесе пари. В противен случай нямаше да има смисъл от инвестицията. Ако все пак увеличите нетната си стойност чрез инвестиции, вероятно ще трябва да плащате данъци на щата и федералното правителство. Тези се наричат данъци върху капиталовите печалби, и те не работят съвсем по същия начин като данъци върху други доходи. Въпреки че федералният данък върху капиталовите печалби често е в новините и е предмет на политически дебат, има и данъци върху капиталовите печалби, оценени на щатско ниво.
Ако живеете в Калифорния, помислете работа с финансов съветник който може да ви помогне да планирате тези данъци.
Какво представлява данъкът върху капиталовите печалби?
Данъкът върху капиталовите печалби се определя върху пари, спечелени от инвестиция, за разлика от заплати или заплата. Тези печалби обикновено се облагат чрез стандартен данък върху доходите, с който повечето хора се сблъскват всяка заплата те получават.
В някои области капиталовите печалби се третират по различен начин в зависимост от това колко дълго инвеститорът е държал актива преди продажбата. Тези разграничения обикновено се разделят на краткосрочни (по-малко от година) и дългосрочни (поне една година).
Краткосрочните данъци върху капиталовите печалби се налагат върху пари, спечелени от инвестиции, които са били държани от инвеститора за по-малко от година. Те често са по-високи поради бързия им обрат. На федерално ниво те се облагат с данък като редовен доход, което, в зависимост от нивото на вашия доход, може да ви накара да плащате повече от 20%.
Когато някой държи актив повече от година, обикновено се прилага дългосрочният данък върху капиталовите печалби. Федералният дългосрочен данък върху капиталовите печалби е по-нисък както от краткосрочния аналог, така и от ставките на данъка върху дохода. Това важи и за някои щати, тъй като може да има система от данъчни категории, при която ставката е по-висока, тъй като спечелените пари се увеличават. На някои други места тези печалби могат да се облагат с фиксирана ставка.
Данъци върху капиталовите печалби в Калифорния
За разлика от федералното правителство, Калифорния не прави разлика между краткосрочни и дългосрочни капиталови печалби. Той облага всички капиталови печалби като доход, като използва същите ставки и скоби като редовния държавен данък върху доходите.
Следната таблица показва данъчните ставки, които се прилагат както за доходите, така и за капиталовите печалби в Калифорния:
Калифорнийски капиталови печалби данъчни ставки Единично женено подаване Съвместно женено подаване отделно ръководител на домакинството 1% $ 0 - $ 8,932 $ 0 - $ 17,864 0 $ 8,932 - $ 0 $ 17,864 - $ 2 8,933% $ 21,175 - $ 17,865 $ 42,350 - $ 8,933 $ 21,175 - $ 17,865 $ 42,353 - $ 4 $ 21,176 33,421рени $ 42,351ът $ 66,842 21,176 33,421 42,354 54,597E. – $6 $33,422 – $46,394 $66,843 – $92,788 33,422% $46,394 – $54,598 $67,569 – $8 $46,395 – $58,634 $92,789 – $117,268 46,395% $58,634 – $67,570 $79,812 – $9.3 $58,635 – $299,508 $117,269 – $599,016 58,635% $299,508 – $79,813 $407,329 – $10.3 $299,509 – $359,407 $599,017 – $718,814 299,509% $359,407 – $407,330 $488,796 – $11.3 $1 – $1,000,000 $359,408 – $599,012 718,815% (plus 1,198,024% for income over $359,408) $599,012 – $488,797 $814,658 – $12.3 $1 – $1,000,000 $599,013 – $1,198,025 599,013% (plus 814,659% for income over $XNUMX) $XNUMX+ $XNUMX+ $XNUMX+ $XNUMX+ Как работи федералният данък върху капиталовите печалби
Федералното правителство облага и двете краткосрочни и дългосрочни капиталови печалби. Краткосрочните капиталови печалби се облагат с данък като всеки друг доход, съгласно следния график:
Федерални краткосрочни капиталови печалби данъчни ставки Единично женено подаване Съвместно женено подаване отделно ръководител на домакинството 10% $ 0-$ 9,950 0 $ 19,900-$ 0 9,950 $ 0-$ 14,200 $ 12-$ 9,951 40,525% $ 19,901-$ 81,050 $ 9,951 40,525-$ 14,201 $ 54,200-$ 22 $ 40,526 86,375 81,051 $ 172,750 40,526 86,375 $ 54,201 $ 86,350 $ 24 $ 86,376 $ 164,925 $ 172,751 $ 329,850 $ 86,376 $ 164,925 $ 86,351 $ 164,900 $ 32 $ 164,926 – $209,425 $329,851 – $418,850 $164,926 – $209,425 $164,901 – $209,400 35% $209,426 – $523,600 $418,851 – $628,300 $209,426 – $314,150 $209,401 – $523,600 37% $523,601 – $628,301 $314,151 – $523,601 $XNUMX – $XNUMX $XNUMX – $XNUMX XNUMX% $XNUMX – $XNUMX $XNUMX – $XNUMX $XNUMX – $XNUMX $XNUMX – $XNUMX XNUMX% $XNUMX+ $XNUMX+ $XNUMX+ $XNUMX+
Междувременно дългосрочните капиталови печалби се облагат с 0%, 15% или 20% въз основа на общите печалби. Федералният дългосрочен данъчен график върху капиталовите печалби е както следва:
Federal Long-Term Capital Gains Tax Rates Rate Single Married Filing Jointly Married Filing Separately Head of Household 0% $0 – $40,400 $0 – $80,800 $0 – $40,400 $0 – $54,100 15% $40,401 – $445,850 $80,801 – $501,600 $40,401 – $250,800 $54,101 – $473,750 20% $445,851 + $501,601+ $250,801+ $473,751+
Президентът Джо Байдън го направи предложи повишаване на данъка върху капиталовата печалба най-добре печелещите. Предложението на Байдън ще го повиши до 39.6%, като по същество ще го обложи като редовен доход. Към момента на писане на това предложение това предложение все още не е станало закон.
Цялостната данъчна картина на Калифорния
Калифорния обикновено се смята за щат с високи данъци и числата потвърждават това. Има прогресивен данък върху дохода със ставки, вариращи от 1% до 13.3%, които са същите данъчни ставки, които се прилагат за капиталовите печалби. Голдън Стейт също има данък върху продажбите от 7.25%, най-високият в страната. С добавянето на местни данъци върху продажбите ставката на данък върху продажбите в някои общини може да се покачи до 10.25%.
Данък сгради в Калифорния не може да надвишава 1% по закон. Няма данък върху имотите или данък върху наследството.
Bottom Line
Калифорния облага капиталовите печалби със същата ставка като обикновения доход. На свой ред всички пари, спечелени за една година от инвестиции, просто ще бъдат добавени към облагаемия доход на лицето. Калифорнийците също подлежат на федерални данъци върху капиталовите печалби, които варират в зависимост от това дали печалбите са от краткосрочни или дългосрочни инвестиции. Накратко, ще искате да планирате нещата, когато инвестирате като жител на Калифорния, или в крайна сметка може да получите тежък удар на щатско и федерално ниво.
Инвестиционни съвети
Данъците върху капиталовите печалби могат да бъдат объркващи, а професионалните съвети могат да бъдат много полезни. за щастие, намиране на финансов съветник не трябва да е трудно. Безплатен инструмент на SmartAsset свързва ви с до трима финансови съветници, които обслужват вашия район за пет минути. Ако сте готови да бъдете съчетани с местни съветници, започвай сега.
Важно е да мислите предварително, когато става въпрос за инвестиции. Използвайте SmartAsset инвестиционен калкулатор за да добиете представа как може да изглежда вашето портфолио с годините.
Снимка: ©iStock.com/Matthew Starling, ©iStock.com/katleho Seisa, ©iStock.com/AndreyPopov
Това мнение Данък върху капиталовите печалби в Калифорния се появи първо на Блог на SmartAsset.
Източник: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-cost-120000832.html