Как интелигентните машини променят инвестициите

Takeaways

• Машинното обучение е вид изкуствен интелект (AI), който използва компютърни алгоритми за анализиране и учене от данни
• Алгоритмите за машинно обучение могат да извличат прозрения от данни по-бързо и по-ефективно от хората и в рамките на зададени параметри могат да правят уникални прозрения и наблюдения, които могат да бъдат неинтуитивни за човешки наблюдател
• Машинното обучение в инвестирането помага на хората да намерят нови възможности за инвестиране, премахвайки пристрастията при вземането на решения и приспособявайки финансовите съвети към хората 

Инвеститорите винаги са на лов за нови начини за вземане на по-интелигентни инвестиционни решения. Много разчитат на „количествени“ стратегии или математически модели, за да предскажат успеха на своите решения. Но машинното обучение в инвестирането предлага нов, по-ефективен начин за вземане на по-добри инвестиционни решения – без инвеститорите да си мръднат пръста.  

Просто вземете Q.ai, например. Q.ai използва изкуствения интелект, за да увеличи максимално възвръщаемостта на инвеститорите и да сведе до минимум рисковете чрез автоматично адаптиране към пазарните условия.

Изтеглете Q.ai за iOS за повече инвестиционно съдържание и достъп до над дузина инвестиционни стратегии, задвижвани от AI. Започнете само с $100 и никога не плащайте такси или комисионни.

AI и машинно обучение: Каква е разликата?

„Изкуственият интелект“ е обща фраза, която се отнася до компютърни алгоритми, които вземат интелигентни решения. Един прост пример са услугите за чатбот, които се появяват на повечето уебсайтове, за да предложат помощ. Въз основа на ключовите думи, които използвате, тези прости ИИ могат да изплюят бързи отговори на вашите въпроси. 

Но този основен AI е само върхът на айсберга. Всъщност AI е цяла област на компютърните науки, която се разделя на под-специалисти, като дълбоко обучение и невронни мрежи. Всеки тип AI събира, анализира и използва данни по различни начини.

Машинното обучение е един вид AI, който използва сложни алгоритми за бързо обработване на огромни количества данни. След това машината използва тези данни, за да прави прогнози, да събира прозрения и да учи. Колкото повече информация обработват тези алгоритми, толкова по-интелигентни стават – оттук и името „машинно обучение“. 

Макар и все още ново, машинното обучение вече е постигнало напредък в инженерството, здравеопазването и компютърните науки. Индустрията на финансовите услуги също има полза поради големия обем данни, генерирани всеки ден. 

И една област, която най-накрая получава вниманието, което заслужава, благодарение на системи като нашия собствен Q.ai, е използването на машинно обучение при инвестиране. 

Предимствата на машинното обучение при инвестиране

Макар че машинното обучение съществува от известно време, инвеститорите на дребно едва наскоро получиха възможност да се възползват от него. И инвеститорите вече виждат ползите, тъй като откриваме нови и креативни начини, по които машинното обучение може да подобри печалбите и потенциала. 

Алгоритмични възможности за търговия

Количеството данни, от което се нуждаят инвеститорите, за да вземат наистина информирани търговски решения, е астрономическо. Но поради ограниченията на човешкия мозък инвеститорите могат да обработват само толкова много информация наведнъж. 

Но алгоритмичната търговия може да увеличи достъпа на инвеститора до качествени пазарни прозрения. 

Както може да се досетите от името, алгоритмичната търговия използва сложни алгоритми за вземане на инвестиционни решения. За разлика от хората, тези алгоритми за машинно обучение могат да обработват огромни обеми данни почти мигновено. И тъй като те могат да се учат от тези данни, те правят по-добре информирани и по-ефективни предложения през цялото време.

Инвеститорите могат да се възползват от този потенциал, като използват машинно обучение, за да анализират исторически и текущи пазарни данни, за да намерят печеливши инвестиции. След това те могат да използват алгоритмични прозрения, за да препоръчат инвестиции или дори да изпълняват сделки автоматично. 

Увеличен достъп до инвестиции

Използването на алгоритмична търговия е един от начините да увеличите своята инвестиционна мощ. Повечето инвеститори обаче нямат достъп до собствен алгоритъм за машинно обучение. 

За щастие, подкрепяните от изкуствен интелект робо съветници като Q.ai са тук, за да помогнат на инвеститорите да се възползват от машинното обучение. 

Такива платформи разчитат на сложни алгоритми за своя опит и способности за обработка на данни, за да вземат инвестиционни решения и да търгуват с ценни книжа. След това те предават тези предимства на инвеститорите под формата на персонализирани портфейли и пасивни инвестиционни възможности. 

Много от тях също предоставят автоматизирани финансови съвети на инвеститорите въз основа на кратки анкети за регистрация. Използвайки информация като възрастта на даден човек, толерантността към риска и финансовото състояние, подкрепяните от AI съветници могат да предложат персонализирани финансови препоръки. 

Robo съветниците също предлагат няколко предимства, които финансовите съветници, базирани на хора, често не могат. Например, те често са по-евтини от човешките съветници и много от тях изискват по-малка първоначална инвестиция от големите фирми за управление на активи. 

Освен това, Robo-съветниците позволяват 24/7 достъп до вашия акаунт, заобикаляйки необходимостта от работно време и почивни дни. (Въпреки че, като автоматизирани инвестиционни услуги, робо-съветниците също не се нуждаят от надзор, какъвто може да бъде вашето портфолио с персонал.) 

По-интелигентно планиране на пенсионирането

Планирането на пенсиониране е огромна причина много хора да инвестират. Много мениджъри на активи прилагат холистичен подход към пенсионирането, като разглеждат вашата възраст, финанси, активи и потенциал за печалба, за да проектират вашето пенсионно портфолио. След това те периодично коригират инвестициите ви, за да съответстват на вашата толерантност към риска с напредването на възрастта и финансовото ви състояние се променя с течение на времето. 

Подобно на други инвестиционни услуги, базирани на хора, този стил на пенсионно планиране може да бъде скъп и неефективен. Но и тук машинното обучение прави крачки. 

Докато моделите на изкуствен интелект се учат и развиват, те стават по-умели да помагат на инвеститорите да изграждат портфейли за пенсиониране и да прилагат стратегии за интелигентни пари. Използвайки кратки проучвания, исторически данни за пазара и прогнозен анализ, машините могат да изградят няколко персонализирани плана за пенсиониране за един инвеститор. След това всичко, което остава на инвеститора, е да избере плана, който отговаря на техните нужди и да финансира своите инвестиции. 

Намалени човешки пристрастия при вземането на инвестиционни решения 

Като хора, ние сме вродено емоционални и понякога вземаме ирационални решения. При инвестирането това често води до „избягващо“ поведение, тъй като инвеститорите често избягват отрицателните резултати, вместо да поемат рисковете, необходими, за да видят положителни. 

Един отличен пример е поведението на инвеститорите на фона на нестабилността на пазара в началото на 2020 г. Много инвеститори изтеглиха портфейлите си, когато пазарът се срина, за да избегнат загубата на всичко. Въпреки това, тези, които се гмурнаха с главата напред в срива на пазара, видяха, че портфейлите им се възстановяват в рамките на по-малко от шест месеца - и след това се насочват направо към бичи пазар, който видя, че печалбите им се увеличават още повече. 

Инвестирането в качествени ценни книжа с отстъпка е олицетворение на „купувайте ниско, продавайте високо“. Но много инвеститори изпадат в паника по време на пазарната волатилност, което води до по-лоши резултати, отколкото ако бяха оставили парите си сами. 

Но моделите за машинно обучение и алгоритмична търговия не се приписват на човешката ирационалност. Като такива, те правят перфектните безпристрастни съдии, които да насочват инвеститорите към по-интелигентни инвестиционни решения – независимо дали това е оставяне на пари на пазара, разместване на средства или дори добавяне на инвестиции по време на пазарен срив. 

Неизползвани инвестиционни възможности

Алгоритмите за машинно обучение не винаги търсят линейни връзки в данните. Това означава, че те не спират да анализират данни, когато става ясна праволинейна връзка „причина и следствие“. Вместо това те изследват данните от всички страни, което може да ги накара да открият инвестиции, които пазарът е надценил или подценил. 

Поради уникалните си способности да идентифицират нови взаимоотношения, моделите за машинно обучение са перфектните инструменти за идентифициране на нови възможности за инвестиции. Инвеститорите могат да използват този потенциал, за да събират прозрения за пазара и да правят нови инвестиции въз основа на фактори като вашата толерантност към риска и финансово състояние. С течение на времето тези нови инвестиционни възможности може дори да се окажат печеливши. 

Потенциал за по-голяма възвръщаемост

Няма гаранции за инвестиране, дори когато използвате изкуствен интелект. Въпреки това, когато разгледаме всички предимства, които представихме досега, е правдоподобно, че машинното обучение при инвестиране може да доведе до по-големи печалби от инвестиции. 

В крайна сметка машините могат да обработват данни в реално време по-бързо от хората и да използват тази информация, за да изхвърлят прозрения и дори да вземат решения за търговия. И тъй като тези модели се учат от нови данни, те вероятно ще намалят броя на грешките, които правят. Да не говорим, че машинно-базираните инвестиционни съветници се предлагат на много по-ниска цена от повечето човешки съветници. 

Когато добавите тези фактори заедно, разумно е да се очаква, че машинното обучение може да доведе до по-добри резултати от портфолиото – поне в крайна сметка. И тъй като инвеститорите правят по-малко грешки, преодоляват своите ирационални пристрастия и разширяват хоризонтите си с AI, те също увеличават своя потенциал за успех (и богатство). 

Машинно обучение в инвестиране: уникален шанс за подобряване

Машинното обучение променя инвестиционната индустрия, като предоставя на инвеститорите несравним достъп до евтини, ефективни инвестиции. Тъй като повече портфейли, роботи-съветници и инвестиционни мениджъри преминават към техники за машинно обучение, инвеститорите ще получат по-голям достъп до своите предимства. 

Ако сте готови да започнете с машинното обучение при инвестиране, не търсете повече от собствената платформа на Q.ai, поддържана от изкуствен интелект. С Q.ai ще получите достъп до портфейли с корекция на риска, единствени по рода си инвестиционни комплекти и дори нашата функция за хеджиране, управлявана от AI, Downside Protection. Най-хубавото е, че започвате бързо и лесно.

Изтеглете Q.ai за iOS за повече инвестиционно съдържание и достъп до над дузина инвестиционни стратегии, задвижвани от AI. Започнете само с $100 и никога не плащайте такси или комисионни.