Колко доходи можете да имате за 0% данък върху капиталовата печалба през 2023 г

Ако планирате да продадете инвестиции или да балансирате отново облагаемото си портфолио, може да е по-малко вероятно да задействате данъчна сметка през 2023 г., казват експерти.

Тази седмица IRS публикува десетки корекции на инфлацията за 2023 г., включително по-високи данъчни групи, увеличени стандартни удръжки, по-големи изключения от данък върху имотите и повече. 

Агенцията също така увеличи праговете на доходите за 0%, 15% и 20% дългосрочни капиталови печалби за 2023 г., наложени върху доходоносни активи, държани повече от една година.

Още от лични финанси:
IRS увеличава освобождаването от данък върху имотите до 12.92 милиона долара за 2023 г
Какво може да означава рекордната корекция на разходите за живот от 8.7% за социалното осигуряване за данъците
IRS: Ето новите данъчни групи за 2023 г

„Ще бъде доста значимо“, каза Томи Лукас, сертифициран финансов плановик и регистриран агент в Moisand Fitzgerald Tamayo в Орландо, Флорида.

С по-високи стандартни удръжки и прагове на доходите за капиталови печалби е по-вероятно да попаднете в категорията 0% през 2023 г., каза Лукас.

За 2023 г. можете да се класирате за 0% дългосрочна ставка на капиталови печалби с облагаем доход от $44,625 89,250 или по-малко за единични податели и $XNUMX XNUMX или по-малко за семейни двойки, подаващи съвместно.

Ставките използват „облагаем доход“, изчислен чрез изваждане на по-голямото от стандартните или детайлизирани удръжки от вашия коригиран брутен доход.

За сравнение, вие ще попаднете в групата на дългосрочните капиталови печалби от 0% през 2022 г. с облагаем доход от $41,675 83,350 или по-малко за единични податели и $XNUMX XNUMX или по-малко за семейни двойки, подаващи съвместно.

С облагаем доход под праговете можете продават доходоносни активи без данъчни последици. А за някои инвеститори продажбата може да е шанс за диверсификация на фона на нестабилността на пазара, каза Лукас.

„Има го, наличен е и е наистина добра възможност за данъчно планиране“, добави той.

Независимо дали печелите или събиране на данъчни загуби, който използва загубите, за да компенсира печалбите, „наистина трябва да се справите с цялата си отчетна картина“, каза Джим Гуарино, CFP, CPA и управляващ директор в Baker Newman Noyes в Woburn, Масачузетс.

Това включва оценка изплащания в края на годината от взаимни фондове в облагаеми сметки – което много инвеститори не очакват в годината на спад – и може да предизвика изненадваща данъчна сметка, каза той.

„Допълнително събиране на загуби може да има много смисъл, ако имате тази допълнителна капиталова печалба, която идва по пътя“, каза Гуарино.

Разбира се, решението зависи от вашия облагаем доход, включително изплащания, тъй като няма да имате облагаеми печалби в групата на 0% капиталови печалби.