Как се променят портфейлите, докато Федералният резерв отново повишава лихвите

„Опитваме се да отговорим както на проблемите, свързани с инфлацията, така и с рецесията“, каза сертифицираният финансов плановик Джон Мидълтън, собственик на Brighton Financial Planning във Флемингтън, Ню Джърси. 

За разпределение на акции той харесва компании изплащане на висок дивидент, и ценни акции, които обикновено се търгуват за по-малко от стойността на актива, с наклон към инфраструктура, енергетика, недвижими имоти и потребителски стоки.

И страната с фиксиран доход на портфейла може да включва активи с така наречената по-кратка до междинна продължителност, като се вземат предвид купона на облигацията, времето до падежа и доходността, изплатена през срока.

„Разпределяме малко повече за корпоративни облигации, отколкото за съкровищни ​​облигации“, каза Мидълтън, обяснявайки, че му е удобно да поеме по-голям кредитен риск, за да спечели повече приходи.

Разпределенията обаче може да се променят въз основа на ключови данни, публикувани по-късно тази седмица.

Мидълтън може да коригира портфейлите въз основа на показанията на Индекс на цените на разходите за лично потребление, предпочитаният от Фед измерител на инфлацията и брутен вътрешен продукт на САЩ, което може да достигне второ отрицателно тримесечие на растеж - едно определение за рецесия.

Дългосрочните инвеститори не трябва да отговарят на повишаващите се лихвени проценти с „бързи краткосрочни ходове“, каза Джон Улин, CFP и главен изпълнителен директор на Ulin & Co. Wealth Management в Бока Ратон, Флорида.

Независимо дали отлагате средства във вашия план 401(k) или инвестирате пари като пенсионер, сега не е моментът да бъдете „сладки или изискани“, каза той. Ако останете инвестирани, когато пазарът е надолу, можете се възползват от пазарните подеми и бъдещо възстановяване, каза той. 

Въпреки че беше тежка година за цените на облигациите, което обикновено се движат надолу, докато лихвените проценти се покачват, тези активи сега предлагат отрицателната корелация на фондовия пазар, която инвеститорите очакват, каза Улин.  

„Диверсификацията вече може да помогне на инвеститорите да спят малко по-добре“, каза той. „Трябва да останете в курса, да се успокоите и да поемете дълбоко въздух.“