Как да подобрите стратегията си за портфолио на фона на конфликта Русия-Украйна

Ключови заведения

• Руската инвазия в Украйна доведе до нестабилност на световните финансови пазари, включително акции, облигации и стоки
• Различни страни (включително САЩ) наложиха санкции срещу руския износ на енергия, банки, технологии и инвестиционни активи

Конфликтът Русия-Украйна доминира в заглавията, откакто Русия обяви намеренията си да нахлуят в най-близкия им съсед на световната сцена. С развитието на ситуацията инвеститорите остават на ръба относно това как ситуацията ще се отрази на портфейлите им.

И с добра причина: Русия вече изтърпя санкции, цените на суровините се повишиха, а акциите паднаха. Седмица след седмица много основни индекси продължават да отчитат загуби поради глобални и местни Пазарната волатилност.

Въпреки че подобно действие на цените на акциите може да обуздае нервите дори на най-стоичните инвеститори, като цяло е най-добре да се придържате към курса. Но това не означава, че няма място за подобрение във вашата портфолио стратегия. (Особено ако ситуацията подчертава потенциални слабости, които преди сте пренебрегвали.)

Ако се притеснявате да подобрите стратегията си за портфейл на фона на конфликта между Русия и Украйна, ето какво трябва да знаете.

Изтеглете Q.ai за iOS за повече инвестиционно съдържание и достъп до над дузина инвестиционни стратегии, задвижвани от AI. Започнете само с $100 и никога не плащайте такси или комисионни.

5 неща, които трябва да знаете, докато акциите управляват руското нахлуване в Украйна

Докато глобалните сили се борят с внезапната инвазия в Украйна, активите в целия спектър се разтърсиха на фона на геополитическо напрежение.

1. Предстоят санкции.

През последните няколко седмици много страни (включително САЩ) забраниха вноса на руски петрол, природен газ и въглища. Междувременно Обединеното кралство обеща постепенно да прекрати зависимостта си от руския внос на енергия, докато ЕС предложи нови планове за диверсификация на енергийните си доставки.

Други санкции и контрол са насочени към Русия:

• Банки
• Tech
• Инвестиционни активи
• Суверенен дълг и собствен капитал
• SWIFT системи (глобалната система за финансови съобщения, която улеснява финансовите плащания)
• Олигарси и бизнесмени, близки до Путин

2. Енергийните доставки ще се свият.

Русия остава един от най-големите световни производители на ключови стоки, включително енергия, някои суровини и селскостопански продукти. Докато Съединените щати разполагат с достатъчно производство на шистов петрол и селскостопански продукти, за да се поддържат, същото не важи за по-голямата част от Европа, която разчита на руския внос за своите нужди от петрол, газ, метал и селскостопански продукти.

В резултат на това санкциите срещу тази експортна електроцентрала могат да предизвикат вълнообразни въздействия чрез цените на суровините и веригите за доставки по целия свят.

3. Смущенията в стоките ще продължат.

Украйна и Русия са важни източници на суровини като петрол и природен газ, пшеница, слънчогледово масло и торове. Русия също произвежда непропорционални количества алуминий, никел и паладий. Доставките на някои от тези материали вече бяха в недостиг преди инвазията - сега няма бързо и лесно решение за неизбежния глобален недостиг.

4. Инфлацията може да се повиши.

В САЩ, инфлация остава на високо ниво от четири десетилетия и санкциите срещу руския внос вероятно ще го влошат. Въпреки че е трудно да се предвиди колко щипки на веригата за доставки влияят на инфлацията, това, което е сигурно, е, че инвеститорите страх ще се отрази на инфлацията. А на фондовия пазар очакванията играят голяма роля при определянето на цените. (Въпреки че повечето инвеститори не очакват, че Фед ще промени планираните си повишения на лихвите скоро.)

5. Невъзможно е да се знае докъде ще доведе конфликтът.

Като се има предвид огромното разнообразие от потенциални резултати от противопоставянето между Русия и Украйна (да не говорим за намесата на глобални санкции), е невъзможно да се предвиди най-добрият сценарий. В този момент всичко, което е сигурно, е, че нестабилността на световния пазар ще продължи, докато ситуацията не напредне или не намери решение.

Подобряване на вашата портфейлна стратегия на фона на конфликта Русия-Украйна

Несигурността на фондовия пазар винаги е трудна за навигация, особено в ситуации без лесен отговор. Но дори и в тъмни времена инвеститорите могат да намерят сребърни облицовки.

Прегледайте финансовите си цели.

Първата стъпка в справянето с волатилността е прегледът на вашите финансови цели. В крайна сметка всички промени, които правите, трябва да са в съответствие с вашия дългосрочен план и да имат за цел да увеличат стойността на вашите притежания.

Диверсификацията е ключова.

Добре диверсифицираното портфолио е ключът към преодоляването на трудни времена. Диверсифицирането на вашия капитал в различни класове активи и сектори може да ви помогне да компенсирате рисковете, поети на бурни пазари. И запомнете: важно е не само къде инвестирате, а колко. Истинската диверсификация е резултат от балансирано портфолио, предназначено да отговори на вашите краткосрочни, средно- и дългосрочни финансови цели.

Не забравяйте, че нестабилността води до възможности.

Пазарната волатилност може да бъде време да се възползвате от настоящите тенденции. Това каза, че не трябва да променяте целия си стратегия всеки път, когато пазарът падне. Вместо това вижте дали няколко преразпределения или нови инвестиции могат да допълнят съществуващата ви стратегия.

Например, можете да изберете да увеличите текущите си вноски с 5%, за да постигнете дългосрочни печалби, когато пазарът се възстанови. Или можете да отклоните част от капитала от по-слабо представящ се актив в по-високопроизводителен.

Въпреки това, винаги трябва да гарантирате, че вашите инвестиции отговарят на вашия дългосрочен план (дори ако са краткосрочни активи) и да избягвате изкушенията на дневната търговия.

Оставете големите губещи след себе си.

Не е необичайно пазарите на акции да реагират на глобални кризи – особено на една толкова важна като международната инвазия. При такива обстоятелства е разумно да наблюдавате представянето на портфейла си и да идентифицирате всички изоставащи ценни книжа. Въпреки че известна волатилност е нормална, може да искате да излезете от позиции, които се представят по-слабо на дългосрочна крива. И ако се притеснявате за дългосрочни щети, може да завъртите част от портфолиото си в по-малко рискови холдинги.

Избягвайте прибързаните решения.

Балансирането на вашия дългосрочен план и стратегия за разпределяне на активи спрямо текущите пазарни събития не винаги е лесно. И въпреки че е изкушаващо да действате въз основа на волатилността, за да подобрите възвръщаемостта си (или да избегнете загуба), паниката или прибързаното действие винаги е лош план.

Вместо това поемете дълбоко въздух, прегледайте портфолиото и пазара и имайте предвид дългосрочните си цели. След това поставете проучването, за да сте сигурни, че всички промени, които правите, ще подкрепят дългосрочните ви цели. В края на деня може да е трудно да преборите нестабилността, но краткосрочните спадове не трябва да ръководят вашата стратегия за цял живот.

Не се опитвайте да определяте времето на пазара.

Инвазия или никаква инвазия, времето на пазара никога не е добра идея. Невъзможно е да се предвиди кога дадена инвестиция наистина е достигнала дъното си или е достигнала своя връх и извършването на грешно обаждане може да има катастрофални въздействия върху портфолиото ви.

По-скоро гледайте на волатилността като на време за печалба в „широкоспектърен“ смисъл. Можете да увеличите вноските в целия си портфейл, да разпределите капитал в особено слаб сектор, известен с исторически възвръщания, или да използвате малко „забавни пари“, за да се занимавате със спекулации.

Но ако базирате инвестиционната си стратегия около времето на пазара, е по-вероятно да загубите всичко, отколкото да спечелите.

Защитавайте позицията.

Ако искате да направите няколко разумни хода, за да се възползвате директно от ситуацията Русия-Украйна, можете да разгледате американските авиокосмически и отбранителни компании. Много от тези акции са отбелязали значителни покачвания след първоначалната инвазия. Освен това, тъй като нациите увеличават своите бюджети за отбрана, могат да се появят повече възможности за инвестиране в ценни книжа за отбрана.

Подгответе се за спешни случаи.

Дори ако нестабилността на фондовия пазар може да доведе до дългосрочни печалби, все пак е разумно да имате паричен резерв под ръка. Ако пазарът падне и се появи внезапен разход, може да направите по-добре да похарчите спешния си фонд, вместо да продадете портфолиото си. Запомнете: инвестирането за вашето бъдеще е дългосрочна игра, но краткосрочните решения могат да имат голямо въздействие.

Изтеглете Q.ai за iOS за повече инвестиционно съдържание и достъп до над дузина инвестиционни стратегии, задвижвани от AI. Започнете само с $100 и никога не плащайте такси или комисионни.