Как да предпазите инвестициите си от рецесия

Ключови заведения

• Възможно е да се правят пари при спад на пазара. Просто трябва да бъдете по-стратегически с плановете си.
• Избягвайте спекулативни акции. Вместо това инвестирайте във висококачествени компании.
• Помислете за продажба на опции и инвестиране в активно управлявани фондове, за да спечелите прилична възвръщаемост по време на слаб пазар.

С нарастването на страха от рецесия все повече инвеститори се чудят как да предпазят инвестициите си от рецесия. Има ли начин да не губите пари при спад на пазара? Някои инвестиции по-добри ли са от други?

Ето какво трябва да знаете, за да защитите богатството си по време на слаба икономика и намаляващ фондов пазар, както и как потенциално можете да увеличите богатството си.

Инвестирането идва с риск

Важно е да разберете, че единственият начин да премахнете 100% от риска от загуба на пари, когато инвестирате на фондовия пазар, е да не инвестирате изобщо. Когато купувате инвестиция, независимо дали е акция, облигация, взаимен фонд или борсово търгуван фонд, съществува риск стойността й да падне.

Въпреки че не можете да премахнете този риск, можете да го намалите, като инвестирате стратегически. Прочетете за насоки относно ходовете, които можете да направите, за да запазите парите си в безопасност и да ги увеличите, дори ако фондовият пазар не расте.

С това казано, ето ги ходове, които можете да обмислите ако имат смисъл за вашата толерантност към риска и се вписват във вашите инвестиционни цели.

Не влизай изцяло

Може да е изкушаващо да налеете всичките си пари на пазара, когато той е надолу, но това може да е глупава грешка. Първо, пазарът ви изглежда евтин въз основа на това къде е бил. Ако една акция се търгува на $200 на акция, а сега се търгува на $75, евтина ли е?

Въз основа единствено на цената, отговорът е да. Но не можете да закупите инвестиции по този начин. Трябва да погледнете и бизнеса, и икономиката. Акциите можеха да се търгуват толкова високо, колкото се случи, просто поради еднократно събитие или ирационални инвеститори.

Вземете Peloton, например. Когато фитнес залите бяха затворени, най-добрият вариант за упражнения у дома беше изживяването, което Peloton предостави. В резултат на това продажбите бяха необичайно високи, както и цената на акциите. Но сега, когато фитнес залите отново са отворени и хората имат повече възможности за тренировка, продажбите на Peloton намаляват. Акциите, които някога се търгуваха за над $160 на акция, сега се търгуват за по-малко от $10.

Купува ли се? Базирано само на цената на акциите, изглежда като изгодна сделка. Но какви са шансовете отново да се търгува на $160?

Същото е и с пазара като цяло. Въпреки че отдръпването от най-високото ниво за всички времена изглежда като възможност за покупка, с риск от рецесия на хоризонта, има много по-големи шансове пазарът да се понижи, отколкото да се върне обратно до и надмине своите най-високи стойности за всички времена, при поне в близко бъдеще.

В крайна сметка не искате да правите грешката да мислите, че спадът на пазара е временен, когато може да бъде такъв за по-дълъг от очакваното период.

Не се опитвайте да определяте времето на пазара

Ако влизането ол-ин не е умно, може да си помислите, че изчакването докато пазарът падне определен процент има добър смисъл от инвестиране. Проблемът тук е, че никой не знае къде е дъното. Няколко души може да извадят късмет и да инвестират на абсолютното дъно, но повечето хора няма да го направят. Това е като игра на лотария. Няколко души печелят, но повечето губят.

Погледнете назад към пазара по време на началото на пандемията. Индексът S&P 500 затвори на 3,380.16 на 14 февруари 2020 г. Един месец по-късно, на 13 март 2020 г., той падна до 2,711.02, което е 20% спад.

Повечето хора вероятно смятаха, че това е толкова лошо, колкото ще стане. Но пазарът достигна дъното едва на 20 март, затваряйки на 2,304.92, спад от 32%. След спад на тази сума за приблизително един месец, накъде мислите, че ще се насочи пазарът след това? Повечето хора бяха уплашени в този момент, предполагайки, че пазарът ще продължи да пада, като се има предвид, че току-що беше спаднал с 10% за седмица. Но направи точно обратното. Той достигна своя връх на 31 декември 2021 г., затваряйки на 4,766.18 за печалба от 52% от дъното на 13 март 2020 г.

Тъй като никой не знае кога е дъното на пазара, най-добрият вариант е да се използва стратегия за осредняване на разходите в долари. За да направите това, инвестирайте малка сума пари за определен период, за да изгладите движенията на пазара. Например, ако имате $10,000 2,500, можете да инвестирате $1,000 всеки месец в продължение на четири месеца или бихте могли да инвестирате $10 на месец в продължение на XNUMX месеца.

Осредняването на цената на долара намалява риска чрез закупуване на по-малко акции, когато цените са високи, и повече, когато цените са ниски. Обърнете внимание, че това е страхотна стратегия на слаб пазар, но не толкова добра в среда на бичи пазар.

Диверсифицирайте вашите инвестиции

Друг критичен съвет за защита на вашите инвестиции от рецесия е да използвате диверсификация. Това означава, че купувате акции в различни индустрии и може дори да обмислите добавянето на облигации към разпределението си. Колкото по-разнообразни сте, толкова по-малък риск поемате.

Най-голямата грешка, която хората правят, когато става въпрос за диверсификация, е да си мислят, че закупуването на акции в две компании в една и съща индустрия е форма на диверсификация. Не е. Да, вие разпределяте риска от една акция на две, но ако индустрията се окаже зле, има вероятност и двете акции да паднат в стойност.

Чудесен начин да погледнете това е да се преструвате, че сте художник и искате да създадете картина. Разнообразяването означава, че имате достъп до пастели, маркери, цветни моливи, бои, въглен и др. Имате много възможности, ако една от тези среди не е идеална. Ето какво представлява инвестирането в акции в различни индустрии. Ако имате само червен пастел и син пастел, имате различни цветове. Но ако не искате да използвате пастели, ще имате затруднения при създаването на картината.

Избягвайте да спекулирате

Всички искаме да сключим добра сделка и сега може да изглежда като страхотно време да рискуваме с някои акции. Но негативният пазар не е време за спекулации. Шансовете са големи, че лошите новини могат да излязат и да потопят пазара.

Докато лошите новини могат да дойдат по всяко време, помислете за този феномен. Когато нещата в живота ви вървят чудесно и получите лоши новини, в повечето случаи можете да се справите с тях и това няма да окаже значително влияние върху живота ви. Но ако се борите и получавате лоши новини, новините имат по-съществено въздействие. Всичко опира до вашето мислене.

Това е същото като пазара. Когато икономиката е силна и лошите новини идват неочаквано, пазарът реагира и често ги пренебрегва. Но когато икономиката е слаба и излизат лоши новини, пазарът ги прегръща и пада.

Ако спекулирате през това време, можете бързо да загубите много пари. Вие сте по-добре обслужени бране висококачествени инвестиции и чакаме да спекулираме, докато нещата се подобрят.

Инвестирайте в акции, изплащащи дивиденти

Говорейки за инвестиране в качество, дивидентни запаси трябва да е в горната част на списъка ви. Тези акции имат силни баланси и дълга история на стабилни потоци от приходи. Когато пазарът пада, тези акции са склонни да се справят по-добре. Не само има по-голяма вероятност тези компании да оцелеят, но вие повишавате възвръщаемостта си, като получавате дивидент дори когато цените на акциите падат.

Най-доброто място да започнете да проучвате компаниите, изплащащи дивиденти, е да разгледате списъка на аристократите на дивидентите. Този списък включва компании, които последователно са изплащали и увеличавали своите дивиденти в продължение на 25 последователни години. Ако не искате да инвестирате в отделни акции, има взаимни фондове и борсово търгувани фондове, които инвестират във висококачествени компании, изплащащи дивиденти.

Възползвайте се от опциите

Опциите, по-специално кол опциите, ви позволяват да спечелите малък доход от акциите, които притежавате в момента. Кол опцията работи, като предлагате своите акции на друг инвеститор за определена цена в определен момент. Купувачът ви плаща малка такса или премия в замяна на тази опция. Ако акциите не се търгуват на или над договорената цена на посочената дата, вие запазвате своите акции и премията. Ако акцията се търгува на или над определената цена на договорената дата, вие продавате акциите си на купувача на договорената цена.

Има малък риск за вас, тъй като притежавате акциите. Единственият риск, пред който сте изправени, е ако акцията спечели много повече стойност, отколкото си мислите, че ще стане до момента, в който опцията изтече.

Помислете за активно управлявани фондове

Въпреки че много експерти препоръчват най-добрият вариант за инвеститорите на дребно да инвестират пасивно чрез индекс, сега може да е умен момент да обмислите активно управлявани фондове. Това е така, защото има по-голяма вероятност тези фондове да надминат фондовия пазар.

Когато пазарът продължава да се движи нагоре, за мениджърите е трудно да намерят подценени акции, в които да инвестират, което ще доведе до по-висока възвръщаемост от пазара. Но когато пазарът пада, става много по-лесно. Пазарната възвръщаемост ще бъде ниска, така че дори избирането на няколко акции, които се представят добре, може да доведе до по-добра обща възвръщаемост. Разбира се, таксите за инвестиране в тези инвестиции са по-високи, но по-големите печалби могат да компенсират тази ценова разлика в сравнение с пазара.

Долната линия

Не можете да направите нищо като инвеститор, за да избегнете загуба на пари, когато инвестирате на пазара. Но това не трябва да ви спира да инвестирате, дори по време на рецесия. Ако положите малко работа и инвестирате стратегически, можете да запазите и увеличите богатството си, независимо от пазарните условия. плюс, Q.ai е тук, за да помогне с инвестиционни комплекти, задвижвани от AI, които вършат работата вместо вас.

Изтеглете Q.ai днес за достъп до задвижвани от AI инвестиционни стратегии.