Как да започнете да инвестирате в криптовалута през 2022 г.? (Пълно ръководство)

Криптовалутите и blockchain бизнесът става все по-силен въпреки рисковете. Инвеститорите получават достъп до попечителски услуги от институционален клас, тъй като маркет мейкърите развиват така необходимата финансова инфраструктура. Професионалните и частните инвеститори постепенно получават достъп до инструментите, необходими за управление и защита на техните крипто притежания.

Много корпорации получават пряка експозиция към криптовалута, докато пазарите на крипто фючърси се развиват и се привеждат в съответствие с Актив пазар. На своите известни платформи финансови гиганти като PayPal улесняват покупката и продажбата на криптовалути.

Въпреки че различни фактори продължават да влияят върху рисковете на криптовалутите, ускоряващата се скорост на приемане е индикатор за съзряването на индустрията. Индивидуалните инвеститори и корпорации търсят пряка експозиция на криптовалути, защото ги разглеждат като сигурен клас активи за широкомащабни инвестиции.

Въпреки че инвестирането в крипто активи е рисковано, то може да бъде и печелившо, ако се направи правилно. Биткойн и altcoin цените се повишиха неимоверно в миналото, но оттогава паднаха през 2022 г. Ето защо е изключително важно да влезете във вашата крипто инвестиция с отворени очи.

Нека първо научим някои основи на криптовалутата, преди да се спрем на подробностите за инвестициите в криптовалута.

Какво е cryptocurrency?

Cryptocurrency има характеристики, подобни на традиционната валута, с изключение на това, че е чисто цифрова. Друга основна разлика между криптовалутата и традиционните пари е децентрализацията. Това означава, че криптовалутата се търгува директно между двама души без участието на банка или трета страна. Няма географски или политически ограничения и всички собственици на криптовалута могат да съхраняват своите цифрови пари в онлайн, личен портфейл.

Видове криптовалута

Има около осем (8) вида криптовалути според функцията и формулировката, които включват полезност, обмен, плащане, сигурност, стабилни монети, DeFi токени, NFT и обезпечени с активи токени. Можем да ги опростим, като ги групираме в две основни категории, разграничени по тяхната формулировка или код: Монети срещу токени.

1. Монети

Всички крипто монети без изключения работят на собствени блокчейни. Родните криптовалути, работещи на оригинални вериги и на техните форкове (нови вериги, създадени в резултат на някои промени в протокола), се считат за монети. Монетите могат да функционират като цифрови пари, тъй като имат атрибутите на традиционните валути. В повечето блокчейни новите монети се емитират чрез процес, наречен копаене.

Разплащателните и полезните криптовалути включват биткойн и алткойни, които са просто алтернативи за разлика от биткойн като основна криптовалута. Като изключим Ethereum, по-голямата част от първоначалните бяха раздвоени от биткойни, докато някои алткойни като Wave, Omni, Ethereum, и NEO имат своите блокчейни. Инвестициите им не са подкрепени или гарантирани от регулиране.

2. Жетони

Токените са цифрови изображения на конкретен ресурс или полезност в a blockchain. Токенът е цифрова единица за стойност, която представлява актив или полезност. За разлика от монетите, токените нямат собствен блокчейн и се издават върху съществуващи мрежи. За разлика от монетите, токените не се копаят в процеса на валидиране на транзакцията. Вместо това се секат.

Токените могат да се използват за набиране на средства или за предоставяне на достъп до определени услуги. Някои токени могат дори да представляват монети в различна мрежа. Такива токени се наричат ​​„опаковани токени“ и следват цената на основния актив. Примери за токени са Tether, USD coin, Binance USD, Dai Wrapped Bitcoin, Shiba Inu, Chainlink, и много повече.

2.1 Знаци за стойност

Те са като обичайните акции по структура и дейност с изключение на това, че собствеността и транзакцията се извършват цифрово. Финансовите поддръжници са квалифицирани за печалби от административни и гарантиращи дейности и избори. Токените за задължения се отнасят до моментни аванси, които предават предварително характеризирани такси за заем.

2.2 Токени, поддържани от ресурси

Те се поддържат от истинска земя, изработка, въглеродни кредити или предмети с фундаментална стойност. Те предават атрибути на злато, сребро, масло и така нататък. Те са търгуеми и т.н.

2.3. Конюшни монети

Много популярен тип токен е стейбълкойн, например токен, който следва цената на щатския долар.

Какво е крипто портфейл?

Имате нужда от дигитален портфейл, за да съхранявате вашата крипто монета. Дигиталният портфейл е защитен акаунт, който можете да настроите чрез крипто обмен или доставчик на платежни услуги (PSP), за да съхранявате вашата криптирана цифрова валута. 

- крипто портфейл може да приема различни форми, но функцията е да купувате и държите допълнителни криптовалути, да плащате за покупки директно, като използвате съдържанието на вашия цифров портфейл, или да продавате вашите крипто монети и да ги конвертирате обратно в традиционна валута като щатски долари (USD).

Какво трябва да знаете, преди да инвестирате в криптовалути

1. Погледнете задълбочено крипто пазарите

2022 година ще бъде запомнена като една от най-лошите за инвеститорите в криптовалута и крипто пазара като цяло. Въпреки някои незначителни печалби през последните седмици, пазарът на криптовалута като цяло е основно в застой. Въпреки че никой не може да бъде сигурен, няколко експерти смятат, че цените на криптовалутите може да паднат значително още преди устойчиво възстановяване.

Хората продължават да се интересуват от цифрови активи и това е популярна тема както в популярната култура, така и сред инвеститорите. Въпреки това, крипто пазарът е все още млад и непрекъснато се променя. Това обяснява до голяма степен защо всеки нов връх за биткойн може бързо да бъде последван от стръмни спадове.

Прогнозирането на дългосрочната посока на събитията изисква професионални умения и дългосрочен контакт с индустрията. За да придобият по-задълбочено разбиране на пазара, експертите следят въпроси като законодателството и институционалното приемане на крипто плащания през следващите месеци. Фундаменталният анализ изисква пълна картина на инвестициите в криптовалута и изследване на пълния обхват на проект за криптовалута, за да се разработи по-всеобхватна перспектива. Да накараш хората да се разделят с трудно спечелените си пари е сериозна работа.

Ако решите да инвестирате в криптовалута, базирайте решението си на истината, а не на рекламата – а има много реклама. Познаването на опасностите може да ви помогне да решите дали инвестирането в цифрова валута е добър избор за вас и вашите лични финанси, преди да купувате и продавате.

2. Знайте как да пазите своята криптовалута в безопасност 

Няколко индикатора показват, че криптовалутата не е непременно безопасна инвестиция. Криптовалутите не са добра инвестиция, според Bank of England. Губернаторът Андрю Бейли предупреди, че инвеститорите трябва да се подготвят да загубят всичките си спестявания. От другата страна на инвестиционния спектър междувременно, няколко показателя показват, че криптовалутата е тук, за да остане.

Въз основа на събитията от изминалата година е безопасно да се твърди, че криптографията и блокчейн технологията са ефективни. Инвеститорите обаче не могат да кажат същото за централизираните крипто единици и лицата зад операциите. Преди да можем да определим колко безопасна е индустрията, ето разбиране за това как работи индустрията. DYOR или правенето на собствено проучване е най-доброто оборудване за момента.

3. Разберете операциите на крипто пазара

Биткойн и алткойни (алтернативи на биткойн) използват блокчейн технология. Блокчейн е техника за разпределени счетоводни книги, която захранват миньорите. Обработващата мощност на мрежата на Bitcoin е около 10 до 20 пъти по-голяма от тази на сървърите на Google. Това я прави една от най-сигурните мрежи в света.

Интересното е, че блокчейн технологията постига това страхотно ниво на сигурност, като предоставя финансови възпиращи стимули за подправяне. За да осигури безопасност и функционалност, блокчейнът разчита на вероятностни разсъждения, а не на абсолютна сигурност.

За да хакнете блокчейн, ще трябва да контролирате 51% от копачите в мрежата едновременно, което прави пробивите в сигурността изключително невъзможни. Крипто борсите обаче остават уязвими за хакване. Ако не съхранявате вашата криптовалута в хардуерен портфейл.

Въпреки почти непроницаемостта на блокчейните, биткойн и други криптовалути са рискови инвестиции. На мечи пазар, като този, наблюдаван през 2022 г., не е необичайно биткойнът да спадне с 80 до 90 процента.

Биткойн загуби 84% от стойността си през 2015 г. и почти 85% от стойността си на мечия пазар през 2018 г. Въпреки това, тъй като повече институции и дългосрочни участници навлизат на пазара, се очаква нестабилността да намалее значително.

Блокчейнът на Ethereum е вторият най-сигурен след този на Bitcoin. След това нещата стават по-сложни. Тъй като сигурността е право пропорционална на капацитета за контрол на 51 процента от мрежата, по-малките мрежи са по-малки цели, но по същество са по-малко безопасни. Криптографската „сигурност“ не е универсална.

4. Намалете рисковете, свързани с крипто инвестициите

Правителствата и банковите регулатори в почти всяка нация предупредиха инвеститорите за рисковете, свързани със закупуването на криптовалути. И предупрежденията бяха толкова яростни и широко разпространени отчасти поради шумотевицата около цифровата валута.

Когато дадена инвестиция създава новини за главоломна възвръщаемост, е представена в реклами или е препоръчвана от знаменитости като начин за забогатяване, тя се счита за схема за бързо забогатяване. Следователно инвеститорите могат да инвестират, без да обмислят бъдещите последици.

Кражбите на цифрови валути са довели до значителни загуби за инвеститорите, чиито активи са били компрометирани. Това накара редица борси и застрахователи на трети страни да предложат защита срещу хакване. Освен това сигурното държане на криптовалути е по-трудно от притежаването на акции или облигации.

През последните 12 месеца общата капитализация на крипто пазара спадна до безпрецедентни нива. Неотдавнашният колапс на FTX, борса за криптовалута, извади наяве тъмната страна на търговията с криптовалута. Инвестирането в крипто е подложено на изпитание и е установено, че липсва.

Тъй като крипто борсите се борят с хакове, ето някои от опасенията за сигурността и рисковете, пред които е изправена крипто индустрията.

Данъчни закони

Крипто беше създадено да бъде децентрализирано и далеч извън обсега на правителствата и финансовите регулатори. Въпреки това централизирани субекти по целия свят са започнали крипто данъци. В резултат на тяхната класификация като капиталови активи, криптовалутите подлежат на същите данъчни изисквания като акциите. Ето пример от САЩ:

Според IRS подлежите на данък върху капиталовите печалби, когато използвате криптовалути за закупуване на стоки и услуги или ги разменяте за други валути. Освен това всеки добит биткойн подлежи на данъчно облагане.

Инвеститорите в криптовалути трябва да включват печалбите си като доход в данъчните си декларации. Не всички транзакции с криптовалута обаче са облагаеми. Покупката, съхранението и прехвърлянето на биткойни между борси или портфейли остават изключени.

Нестабилен пазар

Волатилността е една от най-фундаменталните мерки за здравето на финансовия актив, а криптовалутите са сред най-нестабилните налични възможности за инвестиране. Изключителната волатилност е отличителна характеристика на криптовалутите. Въпреки че са възможни големи печалби, вие също може да загубите всичко.

Освен това дивите спекулации за бъдещето на дадена криптовалута движат цената нагоре и надолу. Пазарът на криптовалута се движи от спекулации, като някои хора купуват и продават своите притежания при първите признаци на спад на цената. Единичен отрицателен туит или новинарски репортаж може да доведе до рязък спад на цената на криптовалута.

Все пак има индикации, че крипто пазарът поема контрол върху своята волатилност. Напоследък големи търговски и инвестиционни фирми натрупаха значителни дялове в повечето криптовалути. Поради стабилизиращото влияние на тези значими корпорации, волатилността на тези криптовалути може да започне да се доближава до здравословно ниво.

Дърпане на килими и измами

През 2022 г. случаите на крипто измами достигнаха рекорд за всички времена. На тази основа SEC глоби известни личности като Ким Кардашиян за насърчаване на измамни схеми. В бъдеще обхватът на крипто измамите ще се увеличи значително. Освен това борсите за криптовалути може да преувеличат колко биха могли да спечелят инвеститорите, като инвестират в криптовалути, като същевременно омаловажават свързаните с това рискове.

Ръководство стъпка по стъпка за инвестиране

Започвайки, избирането само на малка група криптовалути и тяхното HODLing за дълго време наистина е брилянтното правило за инвестиране в криптовалута. В интерес на истината, някакъв нов софтуер наистина промени имиджа на криптовалутата. Когато вашите собствени изследвания показват, че конкретна монета (или няколко монети) наистина вероятно ще види стойността си скоро, основният съвет е да останете с тях, без да обръщате малко внимание на това, което се случва друго.

1. Изложете своя инвестиционен план

За начинаещи, като пресичане на оживена улица, най-добрата стратегия е да спрете, да се огледате и да слушате. Бравадата няма да ви помогне, но допълнителните предпазни мерки ще ви предпазят от бъдещи сърдечни болки. Така ще бъдете в безопасност, ако избягвате най-лошият съвет, и след като сте направили подготвителните стъпки, споменати по-горе, имате добра представа в какви монети искате да инвестирате.

2. Решете колко да инвестирате, за да започнете и т.н

Никога не можете да сгрешите с основните монети, за начало, но когато капиталовите ви разходи са консервативни, бихте могли да се справите добре с алткойни, които показват много обещания въз основа на полезността на монетата, размера на общността и пазарната капитализация.

Поддържайте очакванията си ниски и си поставяйте цели, които са постижими. Можете да си поставите цел от 20–25 процента печалба, но ако се появят 10%, разпределете инвестициите си. Освен това човек трябва да избягва да инвестира в акции, които правят измамни обещания за по-високи печалби.

Изградете добре обмислени процедури за управление на заплахи, преди да инвестирате в която и да е криптовалута. Следователно в началото трябва да започнете да инвестирате малка сума. Повечето борси имат минимален първоначален депозит от $50 и функцията е помогнала на инвеститорите да защитят капитала си, като не инвестират много. 

Избягвайте натрапчивите решения и разработете по-добри стратегии и си поставяйте постижими цели в съответствие с тях. Научете какво се предлага в различните борси и отидете във форумите с вашите запитвания. Например, знайте какво е залогът. Или се научете да земеделие. Къде е по-добър добивът? Струва си да ги проучите, ако са подходящи за вашия апетит за риск. Може също да помислите за Автоматизиран Market Maker (AMM) като начинаещ.

3. Как да изберем правилната борса

Когато избирате най-добрата борса за криптовалута за вашите нужди, вземете под внимание коментарите на общността относно надеждността на платформата, таксите на платформата, сигурността, обемите на търговия, материалите с инструкции, поддръжката и дали борсата изброява криптовалутите, които искате да купите.

Разпределянето на криптовалути на различни борси може да ви помогне да намалите излагането си на риск. Като алтернатива, направете практика да прехвърляте активите си в криптовалута от портфейла по подразбиране на борсата в личен, защитен „студен“ портфейл.

Разгледайте внимателно достъпните криптовалути на дадена борса. Може да се справите с борсата за криптовалута, която търгува само с няколко монети.

Имаме списък на най-добрите крипто борси с разграничение според сигурността, наличните монети, таксите и инструкциите за употреба.

Като пример, нека вземем ADA, местната валута на Cardano мрежа:

Как да купя Cardano (ADA) - кратки стъпки

1. Вземете портфейл ADA.
2. Обърнете внимание на адреса на портфейла си Cardano.
3. Намерете борса, която предлага ADA търговия.
4. Купете ADA.
5. Изпратете вашите токени Cardano на адреса на портфейла си за съхранение.

Моля, вижте подробните стъпки тук.

Коя е най-добрата форма на крипто инвестиция?

Инвестиране в сектора на DeFi

Много инвеститори гледат на криптовалутите като на дългосрочни инвестиции. Някои инвеститори твърдят, че никога не биха продали своите крипто монети, защото вярват, че те в крайна сметка ще заменят златото и фиатната валута.

Въпреки това криптовалутите издържаха на многогодишни мечи пазари, принуждавайки десетки хиляди инвеститори да загубят поне 70% от своите портфейли. Независимо от това, цената на биткойн многократно е надминавала върховете за всички времена. Изводът тук обаче е, че пристрастията на оцелелите увеличават възвръщаемостта на биткойн.

По-конкретно, инвеститорите предпочитат да интерпретират представянето на съществуващи криптовалути като Bitcoin и Ethereum (BTC и ETH) като представителна и изчерпателна извадка, игнорирайки стотиците криптовалути, които са се провалили.

Някои крипто търговци, от друга страна, някои крипто търговци гледат на криптовалутите като на краткосрочни инвестиции. Някои търговци ще закупят безполезни биткойн токени, защото вярват, че цената ще се покачи независимо от това.

Крипто на база краткосрочни инвестиции

Търговците, които инвестират в криптовалути за краткосрочен план, са по-загрижени за историята на цената на монетата, отколкото за нейната полезност. Много краткосрочни крипто инвеститори, например, инвестират в SHIB, който няма конкурентно предимство пред биткойн и други по-големи криптовалути. В опит да генерират бърза възвръщаемост, тези търговци купуват мем монети поради тяхната висока волатилност.

Други краткосрочни търговци купуват биткойни по време на пикове на цените, надявайки се да преодолеят ентусиазма. Някои търговци могат да печелят по този начин, но за повечето хора е по-добре просто да закупят и задържат своята криптовалута в дългосрочен план.

Анализаторите обаче отбелязват, че дългосрочните инвестиции обикновено са по-изгодни от краткосрочните. Основната цел на алткойн портфолиото е да се задържи достатъчно дълго, за да изпита пазарно извънредно движение.

Крипто на базата на дългосрочни инвестиции

Ако вярвате в блокчейн технологията, криптовалутите са отлична инвестиция в дългосрочен план. Биткойн е единственият голям проект за криптовалута с неидентифициран произход и органичен растеж. Ethereum е втората по големина криптовалута по отношение на пазарна капитализация.

Важно е обаче да се подчертае, че инвестициите в биткойн и етериум не са директни инвестиции в блокчейн технологията. Бъдещите повторения на блокчейн технологията може да доминират на пазара, правейки биткойн и етериум остарели.

Преди да инвестирате в дългосрочна инвестиция в криптовалута, важно е да разберете в какво инвестирате. Оценете какъв проблем се опитва да реши криптовалутата и след това преценете дали има значима полза от включването на блокчейн технология в решението.

Някои компании за криптовалута използват токен за лесно придобиване на капитал от неакредитирани инвеститори, но въпреки това присъствието в блокчейн не осигурява конкурентно предимство за тези предприятия.

Бъдещето на крипто индустрията

Въпреки че регулирането на криптовалутите понякога е спорен въпрос, много експерти смятат, че то ще бъде от полза както за инвеститорите, така и за сектора като цяло. Засиленото регулиране може да доведе до по-голяма стабилност на известния нестабилен пазар на криптовалута.

Прозрачността на крипто баланса може също така да служи за защита на дългосрочните инвеститори, да спре измамното поведение в крипто екосистемата и да предложи ясни насоки за насърчаване на бизнес иновациите в сектора.

На вече непредсказуеми пазари регулаторните съобщения могат да окажат влияние върху цената на криптовалутата. Поради нестабилността на пазара, експертите съветват да ограничите инвестициите си в криптовалута до не повече от 5% от цялото си портфолио и никога да не излагате парите на риск.

Криптовалутата исторически е била отлична инвестиция. За разлика от други класове активи като акции, традиционни стоки и недвижими имоти, инвестициите в криптовалута са по своята същност по-рискови.

Ethereum може да преобърне целия сектор на финансовите услуги, докато Bitcoin се стреми да измести златото като средство за съхранение на стойност. Потенциалът за растеж на криптовалутите е различен от този на всяка друга инвестиция, въпреки че е амбициозен.

Предимства на крипто инвестициите

Най-голямата полза от крипто инвестицията е нейният възходящ потенциал. Всеки биткойн би струвал над $500,000 1, ако трябваше да замени златото като запас от стойност. Някои инвеститори искат Биткойн да достигне XNUMX милион долара с аргумента, че в този момент той ще бъде по-добър и по-достъпен запас от злато.

Ethereum притежава сравним потенциал нагоре. Всеки, който иска да направи финансова транзакция с DeFi, трябва да плати в Ether токени. Освен това инвеститорите заключват своя етер, за да събират лихви чрез DeFi. В резултат на това недостигът на Ethereum токени ще се увеличи с разработването на нови случаи на употреба.

Недостатъци на крипто инвестициите

Рискът е цена, която плащате за награда. Криптовалутите са рискови инвестиции с ежедневни процентни промени, които лесно могат да достигнат двуцифрени стойности. Ще има някои криптовалути, които ще се провалят, което ще направи техните токени безполезни. Инвестициите в монети с по-висока пазарна капитализация, като Bitcoin и Ethereum, обикновено са по-безопасни от тези в по-малко известни монети.

Тъй като блокчейн технологията все още е в начален стадий, много криптовалути са неконтролирани. Преди да направите инвестиция, уверете се, че валутата разполага с доверен персонал и солидна основа.

влязла в сила присъда

Ако смятате, че използването на криптовалути ще стане по-разпространено с течение на времето, има смисъл да включите някои криптовалути в диверсифицирано портфолио. Уверете се, че за всяка криптовалута, в която инвестирате, имате солидна инвестиционна теза, обясняваща защо тази валута ще издържи.

Можете ли да забогатеете с криптовалути? Като се има предвид присъщата променливост на крипто активите, повечето включват висока степен на риск, докато други изискват познания или опит в областта. Търговията с криптовалути е един от отговорите как да печелите пари с криптовалута. Така че, да, вие всъщност можете да забогатеете много за кратко време поради бързите увеличения на цените в сравнение с активи, които привличат по-предпазливи инвеститори.

Трябва да можете да управлявате инвестиционния риск като част от общото ви портфолио, ако направите свое собствено проучване и разберете колкото е възможно повече за това как да инвестирате в криптовалути. Ако купуването на криптовалута изглежда твърде опасно, можете да разгледате алтернативни възможности за печалба от възхода на пазара на криптовалута.

Много големи финансови институции сега навлизат в дигиталните активи, водени от нарастващото търсене от клиенти за достъп до крипто продукти като фючърсни договори, попечителски услуги, ETF и други. Това трябва да осигури стабилен растеж на криптовалутите по отношение както на ценовите действия, така и на пазарната капитализация през 2023 г.