Инфлацията достигна 31-годишен връх. 7 плюса за това как инвестират по време на висока инфлация

Ако смятате, че сте плащали повече за всичко - от храни до технологични продукти, вие сте на път: през декември потребителските цени се повишиха със 7% спрямо година по-рано, което е най-високият процент на инфлация в САЩ от почти 40 години. „Инфлацията се повиши поради силното търсене на клиенти и продължаващия недостиг на работна ръка и предлагане. Докато ценовият натиск вероятно ще намалее през 2022 г., икономистите смятат, че темпът на инфлация вероятно ще надхвърли 3% до края на годината“, съобщава Джефри Барташ от MarketWatch. Затова попитахме финансови експерти и финансови съветници как съветват клиентите да инвестират по време на инфлация:

Помислете за стойностните запаси в пространството за потребителски стоки, казва Снигда Кумар, ръководител на продуктовите операции за Digit

„Инвеститорите трябва да продължат да инвестират в акции, тъй като акциите като цяло се държат по-добре по време на инфлация, особено ако инфлацията идва с растеж. Стойностните запаси, които се намират в пространството за основни потребителски стоки, като храни и енергия, се справят добре по време на инфлация, защото търсенето на основни стоки е нееластично и това дава на тези компании по-висока ценова сила, тъй като те са в състояние да увеличат цените си с инфлация по-добре от други индустрии. 

Изберете акции и съвети, казва Лийн Девини, вицепрезидент на Fidelity Investments

„Това е добра стратегия за диверсификация в различни видове инвестиции. Например, акциите повече от облигациите са склонни да поддържат инфлацията във времето. Също така помислете за различни видове устойчиви на инфлация инвестиции с фиксиран доход, като например ценни книжа, защитени от инфлация (TIPS) и високодоходни облигации. Това може също да помогне за намаляване на експозицията към инвестиции, които са по-чувствителни към инфлацията, като например някои съкровищни ​​облигации."

Променете начина, по който се справяте с парите си, казва Памела Чен, дипломиран финансов анализатор в Refresh Investments

„По време на инфлация става по-важно да се инвестират пари. Тъй като цените на стоките се увеличават по време на инфлационни периоди, парите ще загубят покупателната способност и един долар ще купува по-малко от преди. Инвестирайте парите си, за да получите възвръщаемост, за да сведете до минимум инфлационната хапка, или евентуално да спечелите възвръщаемост, която е в крак с или надвишава процента на инфлация." 

Помислете за недвижими имоти и стоки, казва Грейс Юнг, сертифициран финансов плановик в Midtown Financial Group

„Акциите като клас активи в миналото са се представяли по-добре по време на инфлация... Освен това материалните активи като недвижими имоти или стоки също са нещо, което трябва да се вземе предвид. Например, наскоро видяхме значително покачване на цените на строителните материали. Инвестирането в стоки като дървен материал или стомана би работило като естествен хедж срещу инфлацията.

Златото и АДСИЦ може да имат смисъл, казва Алана Бенсън, експерт по инвестиране в NerdWallet

„Инфлацията е само още една причина, поради която е важно да имаме добре диверсифициран портфейл. Ако вашите инвестиции са разпределени в различни класове активи, географии и индустрии, това може да ви помогне да се предпазите от риск. Можете също така да изследвате инвестиции, които естествено хеджират срещу инфлацията, като злато, съвети и недвижими имоти. Инвестиционните тръстове за недвижими имоти (REITs) са лесен начин за инвеститорите да получат достъп до недвижими имоти, без да се налага да купуват сами имот и тъй като повечето АДСИЦ изплащат дивиденти, те също могат да предложат източник на доходи.

Потърсете висококачествени компании, които плащат дивиденти и крипто, казва Майкъл Уилкерсън, изпълнителен заместник-председател на инвестиционната холдингова компания Helios Fairfax Partners

„В среда с висока инфлация парите в брой, които обикновено се възприемат като сигурен актив, са най-лошото място, тъй като покупателната им способност непрекъснато намалява. Потърсете висококачествени компании, които плащат дивиденти или имена, които имат уникален ъгъл в настоящата среда. Харесвам Prologis (PLD) като лидер на инфраструктурата и веригата за доставки, Marriott (MAR) като игра за повторно отваряне на икономиките и пътуванията и миньорите Rio Tinto (RIO) или Newmont (NEM) за експозиция на суровини и високи дивиденти.

Той продължава: „Търсете златото, за да се подобри само когато всички започнат да бягат към хълмовете. Междувременно Bitcoin и Ethereum предоставят най-ликвидните начини за инвестиране в криптовалута, която все още може да се окаже най-ефективният хедж на инфлацията в тази среда.

Използвайте широка диверсификация, казва Бритни Кастро, сертифициран финансов плановик в Mint

„Определено искате да сте наясно да не държите твърде много пари в брой – чекове, спестовни сметки или сметки с висока доходност – тъй като те няма да се справят с инфлацията, тъй като тяхната доходност е средно около 1% годишно... Уверете се, че имате ясна игра Планирайте и се съсредоточете върху дългосрочни стратегии за инвестиране като средна цена в долари, широка диверсификация, редовно ребалансиране и след това направете промени по пътя, за да се справите с всякакви промени в икономиката или текущото ви финансово състояние.