Инфлацията записва най-големия спад от почти 3 години

Ключови храни за вкъщи

• Инфлацията спадна през декември, като общият индекс на потребителските цени (CPI) падна с 0.1% за месеца.
• Това е най-голямото намаление от април 2020 г. и довежда собствената годишна инфлация до 6.5% от 7.1% миналия месец.
• Най-големият двигател на намалението бяха по-ниските цени на горивата и бензина, които паднаха двуцифрено. Все пак не всички новини са добри. Яйцата са поскъпнали с 11.1%.

Всеки месец половината страна чака със затаен дъх да види каква ще бъде последната цифра на инфлацията. Добре, това може да е леко преувеличение, но все пак, какво време е да си жив. Кой би предположил, че обикновеният човек ще се интересува толкова много от поскъпването на соята и подовите настилки.

Но ето ни.

И макар да сме свикнали да виждаме думите „високо за всички времена“, повтаряни отново и отново с всяко съобщение за инфлация, изглежда, че доминото най-накрая започва да се срутва.

Защото този месец цените паднаха. Да, всъщност надолу. Не че са се повишили по-малко от декември миналата година, което означава, че годишният процент сега е по-нисък. Средните цени на нещата всъщност са по-ниски от тези през ноември.

Преди да изпреварим, говорим за намаление от 0.1%. Така че вероятно не е моментът да отворите шампанското и да поръчате първокласното ребро, но въпреки това напредъкът му.

Изтеглете Q.ai днес за достъп до задвижвани от AI инвестиционни стратегии.

Инфлацията пада с 0.1% през декември

Основният темп на инфлация се понижи с 0.1% през декември, което означава, че годишният процент е спаднал до 6.5%. Това все още е високо, но сега виждаме някакво реално движение в годишната основна цифра, която все още беше 7.1% миналия месец.

Един от най-големите двигатели за спада е значителният спад в цената на бензина (-9.4%) и другите горива (-11.9%). Това означава значително намаляване на цените на бензиностанциите за шофьорите, което ще бъде облекчение, което със сигурност ще помогне на домакинствата.

Имаше много други области, в които също се наблюдаваха големи значителни намаления. Както винаги се случва с данните за инфлацията, елементите са доста произволни. Цената на бекона е намаляла с 2.9%, пресните плодове са с 1.9% по-евтини от предходния месец, мъжкото бельо и бански костюми са поевтинели с 1.4%, а дамските рокли са поевтинели с 2.4%.

Гардеробите бяха истински победители през декември, тъй като мъжките обувки също паднаха с 2.4%, дамските обувки бяха надолу с 0.6%, както и дамското бельо (-0.7%) и часовниците (-0.1%).

Използваните автомобили и камиони спаднаха допълнително (-2.5%), което е добра новина за тези, които търсят нови колела, но не е добра новина за компаниите като Карвана. Автомобилните части и оборудване, различни от гуми, са поевтинели с 1.2%.

Цените на лекарствата без рецепта паднаха с 0.4%, аудио оборудването падна с 2.4%, здравната застраховка падна с изненадващо 3.4%, колите и камионите под наем паднаха с 1.6%, а счетоводните такси намаляха с 3.5%.

Схващате картината, много неща станаха по-евтини. Но не всичко.

Докато общите цени бяха надолу, имаше много артикули, които продължиха да поскъпват през декември. Някои забележителни отклонения са яйцата, които са поскъпнали с 11.1%, което означава, че като цяло вашата закуска с яйца и бекон все още ще ви струва повече.

Вместо това мислите за сладък вариант за начало на деня? Ами сладките кифлички, сладкишите с кафе и поничките също са нараснали с 2.6%. Доматите поскъпнаха с 3.4%, марулята с 4%, сушените боб и грах поскъпнаха с 3.2%, а маслото поскъпна с 3.3%.

Като цяло, все още не трябва да очаквате да видите някаква голяма разлика в седмичния ви магазин за хранителни стоки, но това е напредък.

Основният CPI, който изключва нестабилните хранително-вкусови и енергийни сектори, се повиши с 0.3%, което беше в съответствие с очакванията. Той поставя годишния основен процент на 5.7%, което е по-малко от 6%, регистрирани миналия месец.

Как реагираха пазарите?

Те го пренебрегнаха, до голяма степен. Това всъщност не е изненада, като се има предвид, че цифрите за този месец бяха основно в съответствие с прогнозите на анализаторите. S&P 500 беше като цяло непроменен в работното време на търговията, а доходността на държавните облигации леко намаля.

Информацията от пазарите на облигации сега предполага, че Фед ще се стреми да приложи увеличение на лихвения процент от 0.25 процентни пункта на следващото си заседание на 1 февруари. Това бележи бързо намаляване от рекордното им увеличение, при което лихвените проценти се покачиха с 0.75 процентни пункта четири пъти подред миналата година.

На последното заседание през декември това беше донякъде смекчено с повишение от 0.5 процентни пункта.

Федералният резерв даде да се разбере, че ще направят всичко необходимо, за да върнат инфлацията обратно до целевия процент от 2-3%, но председателят Джеръм Пауъл заяви, че се надяват да успеят да направят това без трудности кацане за икономиката.

Как инвеститорите могат да се ориентират в продължаващата висока инфлация?

Тенденцията е в правилната посока, но няма вероятност инфлацията да се върне в целевия диапазон за известно време. Има редица различни класове активи, които инвеститорите могат да търсят, за да им осигурят известна защита срещу инфлация. Някои примери включват:

Съкровищни ​​ценни книжа, защитени от инфлация

TIPS, или Treasury Inflation-Protected Securities, са вид облигации, емитирани от правителството на САЩ. Те са подобни на други облигации, но имат добавена функция за защита на вашата инвестиция от инфлация.

Когато инвестирате в TIPS, стойността на вашата облигация ще се увеличи с инфлацията. Така че, въпреки че може да сте купили облигацията за определена сума пари, до момента на падежа й тя ще струва повече от гледна точка на покупателна способност.

Лихвените плащания по TIPS също се увеличават, за да бъдат в крак с инфлацията. Това означава, че стойността на вашата инвестиция няма да намалее толкова, колкото при обикновените облигации.

Злато и благородни метали

Благородните метали се считат за хеджиране срещу инфлацията и запас от богатство буквално от хиляди години. Дори и днес златото в частност се смята за актив „сигурно убежище“ и често се представя добре по време на икономическа криза.

В наши дни инвестициите в злато обикновено се правят чрез използването на ETF и фондове, базирани на суровини, но някои златни бъгове все още държат инвестициите в злато по старомодния начин.

Недвижими имоти

Имотът е друг актив, който традиционно се счита за солиден хедж срещу инфлацията. Доходите от наемните плащания обикновено ще нарастват с темпа на инфлация и могат да се покачат над темпа на инфлация през определени периоди от време.

Като разширение, капиталовата стойност на даден имот може да надхвърли инфлацията и в дългосрочен план. Тъй като собствеността е по-неликвидна от други активи като акции, паническите продажби и големите колебания в стойностите са по-рядко срещани.

Това не означава, че те не се случват, както видяхме през 2008 г.

Commodities

Стоките са стоки като масло, пшеница, вълна, памук и мед. Това са суровини, които използваме, за да създадем стоките и продуктите, които консумираме и използваме всеки ден. Те могат да бъдат наистина добър хедж срещу инфлацията, защото промяната в цените на стоките често е това, което движи инфлацията на първо място!

Може да не искате да държите под ръка стадо овце или поле с пшеница, но в наши дни има различни инвестиционни средства, които позволяват спекулации със стоковите активи, без да се налага да приемате доставка на 4,000 барела суров петрол.

Как да инвестирате в активи, защитени от инфлация

Ако не искате сами да излезете и да съставите портфолио, защитено от инфлацията, ние ще ви покрием. В Q.ai използваме силата на AI, за да поддържаме вашите активи да растат с цените с нашите Комплект за защита срещу надуване.

Този комплект инвестира в комбинация от СЪВЕТИ, благородни метали и кошница със стоки. Всяка седмица нашият изкуствен интелект прогнозира как е вероятно да се представят тези различни активи на базата на коригиране на риска и след това автоматично ребалансира портфолиото според прогнозите.

Искате да се съсредоточите само върху благородни метали? Нашите Комплект благородни метали използва AI по същия начин, но насочва стратегията си към базирани на метали ETF, които инвестират в набор от различни лъскави неща, включително злато, сребро, платина и паладий.

Изтеглете Q.ai днес за достъп до задвижвани от AI инвестиционни стратегии.