Министерството на правосъдието казва на банкерите да признаят престъпленията си

Банки и други корпорации, които проактивно докладват на правителството за възможни престъпления на служители, вместо да чакат да бъдат разкрити, ще получат по-леки условия, според служител на Министерството на правосъдието.

Министерството на правосъдието наскоро преразгледа подхода си към корпоративното наказателно правоприлагане, за да стимулира компаниите да изкореняват и разкриват своите злоупотреби, Маршал Милър, главен асоцииран заместник-главен прокурор, каза във вторник в a банкова конференция в Мериленд.

„Когато се случи неправомерно поведение, ние искаме компаниите да се активизират“, Милър каза присъстващите банкови адвокати и мениджъри по съответствието. „Когато компаниите го правят, те могат да очакват да се справят по-добре по ясен и предвидим начин.“

Банките, свързани с потоци от трилиони долари по света всеки ден, имат сравнително голяма тежест за прилагането на изискванията за борба с прането на пари и други законови и регулаторни изисквания.

Но те имат дълга история на провали, често дължащи се на безскрупулни служители или лоши практики.

Индустрията е платила повече от 200 милиарда долара глоби от финансовата криза през 2008 г., най-вече свързани с ролята й в ипотечния срив, според 2018 броя от KBW. Търговци и банкери също са обвинявани за манипулиране на референтни лихвени проценти, валути и пазари на ценни метали, кражба милиарди долари от развиващите се нации и пране на пари за наркобарони и диктатори.

Морковът, който служителите на правосъдието хвърлят пред корпоративния свят, включва обещание, че компаниите, които своевременно докладват за неправомерно поведение, няма да бъдат принудени да се признаят за виновни, „при липса на утежняващи фактори“, каза Милър. Те също така ще избегнат назначаването на вътрешни наблюдатели, наречени монитори, ако напълно си сътрудничат и стартират вътрешните програми за съответствие, каза той.

Първият стимул носи допълнителна тежест за финансовите компании, тъй като признанията за вина могат да причинят катастрофални проблеми за силно регулираните субекти; те биха могли да загубят бизнес лицензи или способността да управляват клиентски средства, освен ако не са договорили регулаторни освобождавания.

„Посланието, което всяка корпорация трябва да чуе, е, че най-добрият начин да се избегне признаване на вина – за някои компании, единственият начин да го направят – е незабавно самоотчитане и съдействие, когато се открие неправомерно поведение“, каза Милър.

Длъжностните лица като цяло се стремят да избегнат непреднамереното задействане на колапса на компании с принудителни действия след Обвинение от 2002 г. срещу счетоводната фирма Arthur Andersen доведе до загуба на 28,000 XNUMX работни места.

Но това означава, че през последното десетилетие банки и други компании обикновено навлизаха споразумения за отложено наказателно преследване или други договорености, съчетани с глоби, когато се установят нарушения. Например, JPMorgan Chase влезе в DPA за ролята си в Пирамидалната схема на Бърни Мадоф и скандал с търговия на ценни метали, наред с други злополуки.

Дори в случаите, когато проблемите не се откриват веднага, Министерството на правосъдието отдава дължимото на мениджърите, които доброволно предоставят информация на властите, каза Милър. Той цитира неотдавнашната присъда на Uberбивш главен офицер по сигурността на възпрепятстване на правосъдието като пример за техните настоящи методи.

„Когато новият изпълнителен директор на Uber дойде на борда и научи за поведението на CSO, компанията взе решение да разкрие сама всички факти относно кибер инцидента и обструктивното поведение на CSO пред правителството“, каза той. Този ход доведе до споразумение за отложено наказателно преследване.

Компаниите също ще бъдат гледани благосклонно за създаване на компенсационни програми, които позволяват връщане на бонуси, каза той.

Промяната в подхода на отдела идва след едногодишен преглед на процесите, каза Милър.

Милър също така разтърси списък от скорошни правоприлагащи действия, свързани с криптовалута, и намекна, че агенцията разглежда потенциално манипулиране на пазарите на цифрови активи. Скорошният срив на FTX доведе до въпроси за това дали основателят Сам Банкман-Фрид ще бъдат повдигнати наказателни обвинения.

„Департаментът следи отблизо изключителната нестабилност на пазара на цифрови активи през последната година“, каза той, добавяйки добре познат цитат приписван на Berkshire HathawayУорън Бъфет за откриването на злодеяния или глупаво поемане на риск „когато приливът изчезне“.

„Засега всичко, което ще кажа, е, че тези, които са плували голи, имат много поводи за безпокойство, защото отделът взема под внимание“, каза Милър.

— С репортаж от Дан Манган от CNBC