Започнете 2022 г. с 2 сигурни дивидента до 10% (с нарастване)

Ето най-добрия ми съвет в зората на 2022 г.: игнорирайте постоянното блеене на медиите относно инфлацията и проблемите с веригата на доставки – тези двама буги са никъде наблизо заплахите, които всеки си мисли, че са!

Всъщност, изпълнените с терор заглавия за двете бележат възможност за нас, противоположните, търсещи доходи. Така че нека да продължим и да се възползваме от тези страхове на инвеститорите за дивиденти, носещи до 10%, плюс смазващата възвръщаемост на пазара, когато тълпата (неизбежно!) идва наоколо в нашето виждане.

Намеци за възраждане на веригата за доставки

През следващите няколко седмици ще се появят повече данни, за да станат нещата по-ясни, но засега има един силен намек, че сценарият на съдния ден на бизнес пресата – нарастваща инфлация, корекция на фондовия пазар и по-ниски корпоративни печалби – просто не се изпълнява.

Това е така, защото експертите пренебрегват факта, че веригата за доставки е в най-ранните етапи на заздравяване. Доказателството е в малко забележим доклад от Mastercard (MA) за разходите през ваканционния сезон.

Има много неща за разопаковане в тази диаграма, но общите числа на дребно са ключовите тук. В сравнение с края на 2020 г. купувачите са увеличили разходите си с 8.5%. По-важното е, че те увеличиха разходите си с 10.7% в сравнение с предпандемичната 2019 година.

Основният извод е, че проблемите с веригата на доставки са ясни не спиране на потребителите да купуват стоки. Въпреки привидно безкрайните истории за празни рафтове, купувачите нямаха проблем да намерят това, което искат да купят — в изобилие!

И така, кой има полза от облекчаването на притесненията във веригата на доставки? Лесно: големи търговци на дребно в САЩ като напр Home Depot (HD), Best Buy (BBY) намлява Walmart (WMT). С други думи, същите акции с голяма капитализация, които дадоха на инвеститорите голяма възвръщаемост през 2021 г.

Повечето хора биха искали да изиграят нововъзникваща тенденция като тази, като закупят тези акции директно или чрез ETF като Потребителски дискреционен ETF (XLY). Но ние сме купувачи на фондове от затворен тип (CEF) преди всичко и за много добра причина: CEF плащат огромни дивиденти! Средната доходност във всички CEF се движи около 7%, докато пиша това.

Ето защо ще пропуснем XLY и неговата доходност от 0.5% и ще разгледаме CEF като Фонд за акции Liberty All-Star (САЩ), която държи редица акции, готови да печелят от по-свободния поток от стоки, вкл Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) намлява Виза (V).

Той също е солидно представящ се, надминавайки както XLY, така и основния индексен фонд S&P 500 по обща възвръщаемост миналата година. И САЩ го направиха, като плащаха почти нечуваните 10% доходност! С други думи, около една трета от възвръщаемостта, която виждате от този фонд по-долу, е в безопасни парични дивиденти.

Скептичен към скока на акциите през 2022 г.? Този CEF е за вас

Има обаче обратна страна на тези печалби: тъй като и двата фонда изпреварват S&P 500, може да си мислите, че тенденцията към по-високи потребителски разходи през 2022 г. вече е на цена.

Не съм съгласен с това мнение, но ако това е вашето мнение, можете да помислите за ултра-диверсифицираното Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), който притежава целия S&P 500, така че получавате достъп до потребителски акции и други сектори на индекса, като финансови услуги, здравеопазване, технологии, недвижими имоти и промишленост.

Обратът тук е, че SPXX продава кол опции върху своите активи, разумен ход, който увеличава доходите ви и помага за хеджиране на инвестициите ви срещу спад.

Ето как работи: кол опциите, които SPXX продава, са договори, при които фондът продава правото да закупи своите акции на друг инвеститор на фиксирана цена на акции в замяна на плащане в брой, известно като премия. Това дава на продавача защита от спад, тъй като те могат да запазят премията, независимо какво се случва, и опцията изтича, ако акциите паднат.

Това означава, че SPXX носи по-малък риск от индексен фонд или отделни акции, като същевременно осигурява допълнителен поток от приходи, който фондът може да прехвърли към вас. Ето защо дивидентната доходност на SPXX е 5.3%, повече от четири пъти средната доходност на S&P 500 от 1.3%.

Майкъл Фостър е водещ анализатор за изследвания Противоположна перспектива, За още страхотни идеи за доходи, кликнете тук за нашия последен доклад „Неразрушим доход: 5 изгодни фонда със сигурни 7.5% дивиденти."

Разкриване: няма