Американските банки са готови за друго слаб сезон на печалби тъй като пазарните сътресения изсушават дейността по сключване на сделки, но по-ниските приходи от инвестиционното банкиране не са единственият виновник за тазгодишното свиване на печалбите в индустрията.
Шестте най-големи банки в страната са прогнозна да са отделили приблизително 4.6 милиарда долара през последното тримесечие за покриване на потенциално неблагоприятни заеми - т.е. средства, заделени за разрешаване на несъбрани плащания по заеми, докато очакванията за икономически спад растат.
„Очакваме още една четвърт от натрупването на провизии за загуби по заеми“, каза стратегът на глобалния пазар на JPMorgan Джордан Джаксън пред Yahoo Finance Live в сряда. „Това ще бъде шестото поредно тримесечие, в което банките решават да натрупат тези резерви за загуби от кредити и това ще действа като забавяне на общите банкови печалби.“
Това бележи рязък обрат спрямо миналата година, когато банковите баланси се възползваха отпускането на обезщетения за загуби от ерата на COVID, резервите, натрупани от финансовите институции в началото на пандемията, за да поемат потенциалния шок от невъзможността на кредитополучателите да плащат дълговете си.
Тъй като икономиката се възстановяваше по-бързо от очакваното, мегабанките на Уолстрийт започнаха да освобождават тези резерви, което предложи значителна възглавница за печалбите.
През третото тримесечие на 2021 г., например, JPMorgan Chase (JPM), отбеляза тримесечен скок на приходите с над 2 милиарда долара, тъй като продължи да освобождава резерви, заделени преди това за възможни неизпълнения на заеми поради пандемия. Печалбата на банката от 11.69 милиарда долара по това време би била 9.59 милиарда долара без $2.1 в резервни версии.
С очакванията, че рецесията е в ход, инфлацията все още е постоянно висока и спестовните сметки, които бяха подкрепени от проверките за фискални стимули, намаляват, банките подготвят защитна линия, в случай че някои клиенти не могат да плащат по заемите.
„В голяма степен банките предприемат малко по-консервативен подход“, обясни Джаксън. „Почти всеки анализатор и пазарен участник призовава за рецесия през 2023 г., така че мисля, че банките просто искат да укрепят балансите си преди това.“
Сред тези пазарни участници е главният изпълнителен директор на JPMorgan Джейми Даймън, лидер на най-голямата американска банка по активи, който каза по-рано тази седмица, че икономиката може да е в рецесия до средата на следващата година.
И през последните няколко месеца Даймън подчерта насрещни ветрове като продължаващата руско-украинска война, инфлация, влошаващо се доверие на потребителите и „невиждано досега количествено затягане“.
„Това са много, много сериозни неща, които мисля, че е вероятно да тласнат САЩ и света – имам предвид, че Европа вече е в рецесия – и те вероятно ще вкарат САЩ в някаква рецесия след шест до девет месеца “, каза Даймън в понеделник в интервю за CNBC.
JPMorgan задели 428 милиона долара за резерви за загуби по заеми през второто тримесечие и 902 милиона долара в такива средства през първото тримесечие, според отчетите за приходите.
JPMorgan (JPM), Citi (C), Уелс Фарго (WFC) и Morgan Stanley (MS) са планирани да докладват резултатите за третото тримесечие в петък, с финансови данни от Goldman Sachs (GS) и Bank of America (BAC) трябва да излезе следващата седмица.
-
Александра Семенова е репортер на Yahoo Finance. Следвайте я в Twitter @alexandraandnyc
Щракнете тук за най-новите актуални борсови тикери на платформата Yahoo Finance
Прочетете последните финансови и бизнес новини от Yahoo Finance
Изтеглете приложението Yahoo Finance за ябълка or Android
Следвайте Yahoo Finance на Twitter, Facebook, Instagram, Flipboard, LinkedIn, и YouTube
Източник: https://finance.yahoo.com/news/bank-earnings-loan-loss-provisions-reserves-strategist-says-112609753.html