New Fintech предлага рядък розов диамант на инвеститорите на дребно за $200 на акция

Диамантите са завинаги – освен ако не купите част от един и не го продадете за печалба. Платформите за инвестиране на Fintech предлагат частични дялове във всичко - от комикси до картини на Пикасо, а нов стартъп сега добавя още един актив към микса, като секюритизира редки диаманти и скъпоценни камъни, въпреки че таксите могат да бъдат високи за търговците на дребно.

Luxus стартира в сряда и планира да продаде 2,000 акции от първото си парче, розов диамант Argyle на стойност $400,000, за $200 всяка, в очакване на одобрение от SEC този месец. Основана от бившия управляващ директор на Blackstone Дана Ауслендър и Гретхен Гънлок Фентън, бивш редактор на аксесоари във Vogue и Glamour и изпълнителен директор по връзки с обществеността в Chanel, Luxus е първата финтех платформа, специализирана в продажбата на акции на скъпоценни камъни и бижута.

Auslander прекара седем години в Blackstone, преди да напусне през 2008 г., за да наблюдава маркетинга и връзките с инвеститорите в Harbinger Capital Partners, хедж фонда на Филип Фалконе, който се сви от $26 милиарда на по-малко от $10 милиарда в активи по време на Голямата рецесия. През последното десетилетие тя съветва други хедж фондове, събира бижута и се социализира в горния изток на Манхатън, където се сприятелява със своя съосновател Гънлок Фентън. Дуото събра 2.5 милиона долара пари за предварително зареждане от инвеститори, включително дизайнерката Вероника Биърд и бившите колеги на Auslander от Blackstone, и се ангажираха да стартират Luxus миналото лято.

„Изглеждаше като наистина очевидна празнина, която трябваше да бъде запълнена, и никой всъщност не го правеше“, казва Auslander, главен изпълнителен директор на стартъпа. „Вярваме, че има огромно търсене от страна на инвеститорите на дребно, защото се занимаваме с неща, които са природен ресурс. Те са стока, луксозен актив и колекционерска стойност."

Luxus си партнира с нюйоркския бижутер Фред Лейтън, за да придобие диаманта от 0.54 карата, добит от мината Argyle в Западна Австралия, която произвежда повече от 90% от световните доставки на розови диаманти, преди да затвори през 2020 г. Данните от брокерската фирма Australian Diamond Portfolio показват че неговият клас от „фантастично ярки“ розови диаманти поскъпна повече от пет пъти от 2005 до 2020 г., или 11.5% усложнява годишно, надминавайки 500% годишна печалба на S&P 7.3 през този период.

Инвеститорите, преследващи тази висока възвръщаемост, ще трябва да направят някои жертви в ликвидността и таксите в сравнение с обикновените сделки с акции. Luxus ще държи скъпоценния камък най-малко една година, а Auslander очаква да продаде повечето активи в рамките на 18 месеца до три години след приключване на офертата. Акционерите ще плащат такси за управление на диаманта Argyle от 0.75%. След като диамантът бъде продаден, инвеститорите ще плащат такса за изпълнение от 20% върху всяка печалба, надвишаваща 8% годишна печалба, според нейните предлагане на проспект.

Моделът, базиран на транзакции, е подобен на фракционираната платформа за инвестиране в изкуство Masterworks, която получи оценка от 1 милиард долара миналия октомври и продава акции от емблематични произведения на изкуството, като начислява 1.5% такса за управление и 20% такса за изпълнение върху всички печалби. Друг стартъп, наречен Rally, също позволява на инвеститорите да купуват акции от колекционерски стоки като старинни спортни карти за търговия, комикси, маратонки, подписани от Майкъл Джордан или Lamborghini от 1980-те. Rally не начислява такси на инвеститорите, но прави пари, като начислява такса за листване на първоначалния собственик на своите активи.

И така, защо всеки инвеститор на дребно би купувал акции от колекционерска стойност, която никога няма да притежава физически? Auslander казва, че има емоционална връзка, която хората чувстват с колекционерски активи – плюс потенциал за възвръщаемост на инвестицията.

„Когато открих, че Рег. [регулаторна разпоредба, която облекчава изискванията за оповестяване на определени ценни книжа] беше налична за недвижими имоти и за бейзболни карти и маратонки, казах защо да не направите това за скъпоценни скъпоценни камъни и бижута? тя казва. „Имам голяма лична привързаност към този клас активи. Аспектът на емоционалната инвестиция е много, много очевиден за мен, тъй като мисля, че ще бъде за много жени.”