Сега може да е най-доброто време да се пенсионирате на месечни дивиденти

Въпреки цялата гибел и мрак там, никога не е имало по-добро време за пенсиониране.

Знам, че звучи абсурдно, но е вярно, особено ако планирате да се пенсионирате само с дивиденти. Със срива през 2022 г., който смаза цените на акциите — и повиши доходността от дивиденти — е най-доброто време да вземете някои извънредно големи изплащания на ниска цена!

Но сините чипове, които всички купуват, са не Отговорът. Защото дори с разпродажбата, средната доходност на акциите на S&P 500 се повиши до... 1.6%.

Няма начин това да го намали, и Treasuries също няма да го намали. Закупуването на 10-годишната при текущата доходност от 3.8% ви носи само $19K годишно дивиденти върху вашите $500K – доход на ниво на бедност.

Ето защо имаме нужда от реален доходност, а не „мнимите изплащания“, с които повечето хора се задоволяват.

Това е мястото, където моята стратегия за пенсиониране от $500K идва. Красотата на този подход е, че е мащабируем. Имаш ли 1 милион долара? Няма проблем: вашите $5,000 на месец скачат до $10,000 XNUMX. И продължава.

„Тайната“ тук е проста: пропуснете скъперниците със сини чипове и продължете фондове от затворен тип (CEF), които могат да се похвалят с по-високи добиви, отколкото ще намерите доста добре навсякъде другаде. Ще докоснем „мини-портфолио“ от три CEF по-долу, което изпълнява това обещание за пенсиониране от $500K.

Освен това, CEFs — включително трите по-долу — държат акции, които вероятно вече притежавате, така че дори не е нужно да сменяте инвестиции, за да получите тези големи изплащания!

Рядка продажба на CEF, благодарение на Фед

Пиша за CEF от близо десетилетие и инвестирам в тях много по-дълго и мога да кажа, че техните доходи и потенциал за печалба изглеждат по-добре днес, отколкото когато и да е друг момент от моята инвестиционна кариера.

Добрите новини за инфлацията предизвикаха скок на пазарите, но повечето активи, включително CEF, все още са свръхпродадени. Само вижте какво се случи с акциите, облигациите и недвижимите имоти през последната година.

това е странно Всъщност, мечи пазар и в трите класа активи не се е случвал от 2008 г. Така че по същество пазарът прогнозира по-голяма рецесия, отколкото видяхме тогава.

Но днес сме на много различно място. Сега, за разлика от тогава, банките са добре, след като отчетоха по-високи печалби, тъй като покачващите се лихви угоиха маржовете им. Освен това не виждаме доказателства за масови уволнения, масови възбрани или други признаци на дългосрочно неразположение. Ето защо възстановяването в края на годината повиши акциите с 10% от най-ниските им нива през 2022 г. към момента на писане на тази статия, като вероятно предстоят още печалби.

Отстъпва на звездите – без рискове от лунни изстрели

С покачването на цените обаче текущата доходност на акциите и CEF ще падне. Ето защо е важно да купувате сега.

Така че нека се задълбочим в тези три CEF, които споменах по-рано, които незабавно ви осигуряват диверсифицирано, високодоходно портфолио, което превръща $500K в $5,000 месечни дивиденти, със силен потенциал нагоре на всичкото отгоре.

„Готов за пенсиониране“ CEF #1: Мигнете и ще пропуснете това 11% изплащане

Дългогодишните читатели ще разпознаят BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) защото сме го обсъждали многократно през 2022 г. Това е сравнително нов фонд, управляван от най-голямата инвестиционна компания в света (BlackRock има $10 трилион в активи).

Възстановяване на технологиите (благодарение на по-слабата инфлация) и солидно портфолио от бързо развиващи се фирми като Монолитни енергийни системи (MPWR), Bio-Techne
TECH
(ТЕХ
ЕСН
) намлява Paylocity (PCTY) изкушиха инвеститорите в CEF да разгледат по-отблизо BIGZ. Същото важи и за отстъпката към нетната стойност на активите (NAV или стойността на акциите, които притежава).

Отстъпката от 20.4% на BIGZ подчертава потенциала на фонда по няколко начина. От страна на приходите това означава, че доходността от 11.4% на фонда може да бъде покрита чрез спечелване на възвръщаемост само от 9.1% върху НСА (защото доходността от 11.4% се изчислява на базата на дисконтираната пазарна цена, докато цифрата от 9.1% се основава на пер- споделяне на NAV).

Тъй като технологичният сектор почти удвои тези 9.1% доходност на NAV, със 17.5% на годишна база през последното десетилетие, дивидентът на BIGZ изглежда много устойчив.

Но тази сделка с 20% отстъпка няма да продължи вечно. Обърнете внимание, че преди разпродажбата през 2022 г. BIGZ за кратко се търгуваше на номинална стойност – за разлика от другите технологични фондове на BlackRock, които търгуваха с високи премии през по-голямата част от живота си. Ако BIGZ се върне към търговия по номинал, акционерите, които чакат да купят, ще получат 9.1% доходност от пазарната цена. Въпреки че това е също толкова устойчиво, колкото сегашната доходност от 11.4%, причината да купите сега е очевидна.

Дори като оставим настрана потенциалната печалба, която бихте пропуснали, ако чакате, диаграмата по-горе показва как забавянето на вашата BIGZ покупка само с кратко време може да намали доходите ви с близо $1,000 на месец! Графики като тази показват защо търговците на приходи обичат мечите пазари.

„Готов за пенсиониране“ CEF #2: „Железна“ 12.5% доходност от най-добрите облигации

Нашият втори CEF е Eaton Vance Limited-Duration Income Fund (EVV
VV
), който балансира дълга от фирми с по-висок риск (и следователно с по-висока доходност) с краткосрочен дълг с по-нисък риск. Тази стратегия помогна на EVV да поддържа дивидентите си, които сега възлизат на 12.5%.

Пандемията и намаляването на лихвите почти до нула намалиха приходите, които EVV печели от портфолиото си. И все пак ръководството запази изплащанията стабилни, поставяйки EVV в много по-добра позиция да поддържа дивидента си сега.

Това е голяма работа, защото отстъпката от 7.9% на EVV също така осигурява по-устойчива доходност. В резултат на това намаление, 12.5% доходност на EVV от пазарната цена е само 11.5% доходност от NAV. Въпреки че това звучи високо, ходовете на Фед доведоха до скок на доходността на пазара на високодоходни корпоративни облигации.

Със средна доходност от 8.7% по високодоходния дълг в момента, EVV може просто да изравни възвръщаемостта на по-широкия пазар и да се доближи до поддържане на своите изплащания. Но тъй като EVV смаза пазара, вероятно ще се справи много по-добре от това.

С надежден поток от приходи от 12.5%. намлява по-висок потенциал за изплащане, отстъпката на EVV не е дълга за този свят. Вече можем да видим как се оформя следващото му голямо изместване нагоре.

Тази отстъпка при затваряне също означава, че можем да очакваме по-високи капиталови печалби, тъй като EVV се търгува по номинална стойност още през август.

„Готов за пенсиониране“ CEF #3: 11.8% платец с отстъпка за заето време

Нека завършим нашето мини-портфолио с Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), който дава 11.8% и притежава висококачествени тръстове за инвестиции в недвижими имоти (REITs) като собственик на склад ProLogis
PLD
(PLD), самосъхранение АДСИЦ Обществено съхранение (PSA) и наемодател на мола Доходи от недвижими имоти
O
(О).

През последните няколко седмици също видяхме, че отстъпката на AWP бавно се налага.

Възстановяването на предишната норма на фонда от 2% отстъпка изглежда вероятно през следващите месеци, осигурявайки потенциален ръст, който да върви заедно с неговата доходност от 12%.

Комбинирайте AWP с другите два фонда по-горе и ще получите достъп до глобални недвижими имоти, високодоходни корпоративни облигации и авангардни технологии. Това е много високо ниво на диверсификация, което намалява риска ви, докато вие събирате 12% дивидент от нашето мини-портфолио.

Майкъл Фостър е водещ анализатор за изследвания Противоположна перспектива, За още страхотни идеи за доходи, кликнете тук за нашия последен доклад „Неразрушим доход: 5 изгодни фонда със стабилни 10.2% дивиденти."

Разкриване: няма