Редиците на тези инвеститори са готови за бърз растеж през следващото десетилетие

Индустрията за управление на богатството в САЩ е готова да расте с около 5% годишно през следващите пет години, докато определени сегменти от населението на инвеститорите са в позиция да получат най-голям тласък, според нов доклад на McKinsey & Company.

По-специално, три подгрупи инвеститори показват признаци на „значителен и траен растеж“, се посочва в доклада.

Това включва жени, нови инвеститори, които откриха брокерски сметки за първи път по време на пандемията Covid-19, и хибридни заможни инвеститори, които работят както с традиционни финансови съветници, така и със самоуправляващи се сметки.

Още от лични финанси:
Тези измами може да ви струват този данъчен сезон
Ето 4 начина да намалите сметката си за хранителни стоки
Инфлацията ерозира заплатите с 1.7% през последната година

Така 2021 г. беше смесена година за индустрията за управление на богатството в САЩ като цяло, с рекордно високи клиентски активи от 38 трилиона долара, но най-бавният двугодишен ръст на приходите от 2010 г. насам, със скорост от 1%.

„Въпреки че бихме казали, че индустрията е била устойчива, бихме казали също, че не е невредима“, каза Джил Зукър, старши партньор в McKinsey и един от авторите на доклада.

„Наистина посланието към мениджърите на богатство е, че това със сигурност не е момент за самодоволство“, каза тя.

Жените вече контролират около 33% от активите за инвестиране - или 12 трилиона долара - в САЩ

И това е готово да се увеличи през следващото десетилетие, като се очаква мъжете от бейби бума да умрат и да оставят пари на своите съпрузи, които често са по-млади и имат по-дълга продължителност на живота.

До 2030 г. се очаква американските жени да контролират голяма част от 30 трилиона долара в инвестиционни активи, притежавани от бейби бума.

По-младите заможни жени също са готови за растеж, тъй като все повече се интересуват от финансите си. Около 30% повече омъжени жени вземат финансови и инвестиционни решения в сравнение с преди пет години, отбелязва McKinsey.

Докато жените са склонни да нямат увереност по отношение на решенията за инвестиции, те не им липсват компетентност, отбеляза Зукър.

За финансовите съветници ще бъде важно да предвидят своите различни нужди, като например да наблягат на благосъстоянието на семейството пред инвестиционните резултати.

„Жените търсят нещо малко по-различно от връзката им с тяхната институция за управление на богатството“, каза Зукър.

Повече от 25 милиона нови сметки за директен брокер са открити от началото на 2020 г. Много от тези нови сметки са собственост на инвеститори за първи път, тъй като американците успяха да спестят повече пари по време на пандемията.

Приемането беше подхранвано от развитието на финансовата индустрия, включително премахването на комисионните за онлайн брокерство и увеличен достъп до дробни акции.

Високият темп на растеж на фона на пандемията може да не остане тук. Но все пак ще има ускорено разширяване през следващите 10 години, според McKinsey, отчасти поради ниската средна възраст от 35 години за тези ангажирани инвеститори.

По-заможните инвеститори работят както с традиционни финансови съветници, така и с самонасочващи се сметки.

През 2021 г. една трета от заможните домакинства - тези с над $250,000 2 и по-малко от $9 милиона инвестиционни активи - се считат за хибридни. Това бележи увеличение от XNUMX процентни пункта за три години, според McKinsey.

Ръстът се дължи на комбинация от желание за човешки съвети и достъпността и лекотата на директното инвестиране, според McKinsey.

„Има просто желание за експериментиране, което сме виждали в други аспекти от живота на хората по време на пандемията, което не сме виждали в управлението на богатството в миналото“, каза Зукър.

Мениджърите на богатство, които предлагат както директни брокерски предложения, така и предложения за съветници, ще бъдат най-добре готови да се възползват от тази тенденция, установи проучването.

Пандемията може да има трайни последици за това как богатите инвеститори избират да получат съветите си за управление на богатството, като само 15% очакват с нетърпение да се върнат към лични посещения или посещения в клонове. Около 40% от инвеститорите с висока нетна стойност с повече от 2 милиона долара инвестиционни активи казват, че предпочитат телефонни или видеоконференции за срещи за управление на богатството.

Наблюдава се и нарастване на дела на богатите и по-младите домакинства, които се интересуват от консолидиране както на своите банкови, така и на инвестиционни сметки. Около 53% от тези под 45 години и 30% от тези с $5 милиона до $10 милиона в инвестиционни активи посочиха, че предпочитат да консолидират тези взаимоотношения, според McKinsey.

Тези предпочитания могат да бъдат обусловени от ниските такси за управление, възможността за висока доходност от депозити и лекотата на транзакциите в различните видове сметки, установи проучването.

Алтернативни активи – като частен капитал, частен дълг, недвижими имоти, инфраструктура и природни ресурси – се появяват по-често в индивидуалните портфейли. Около 35% от 25- до 44-годишните инвеститори показват повишено търсене на тези активи, според McKinsey.

Освен това инвеститорите се обръщат повече към дигиталните активи, включително криптовалути, токенизирани акции, дългове по облигации, стейблкойни, изкуство и колекционерска стойност. Инвеститорите добавят тези активи по множество причини, включително възможността да се излагат на нови технологии, защита от инфлация, експериментиране или спекулации.