Със спадащите общи данни за инфлацията и силния пазар на труда някои казват, че икономиката на САЩ може да се върне нагоре.
Но милиардерът инвеститор Сам Зел не споделя този оптимизъм.
Не пропускайте
„Когато разпределяте безплатни пари в продължение на години, създавате значително съпротивление и просто не виждам как ще избегнем забавяне, когато целият този процес приключи“, казва той в скорошно интервю за CNBC.
Според Зел проблемът е в политиките на Федералния резерв на САЩ за лесни пари.
„Мисля, че Фед се прецака, като позволи нулевите лихвени проценти да продължат твърде дълго, мисля, че тепърва започваме да плащаме цената за това“, посочва Зел. „Би било хубаво да се каже, че би било страхотно, ако Фед имаше късмет. Аз съм тук от 50 години и никога не съм виждал Фед да има късмет.
Разбира се, потребителските цени в САЩ са се повишили с 6.5% спрямо предходната година през януари 2023 г. – спад от пика им ръст от 9.1% през юни 2022 г. Но инфлацията остава голяма загриженост за Zell.
„Определението за понижаване преминава ли от 9[%] на 6[%]?“ – пита Зел. „Въпросът е, че 6 [%] е сериозен проблем.“
И докато някои смятат, че е време да се подготвим за дезинфлация, Zell вярва, че ценовите нива могат да останат високи.
„Подготовката за дезинфлация би била много оптимистично нещо в този момент. Ще отнеме известно време, докато инфлационният натиск отслабне и мисля, че това е, което трябва да очакваме с нетърпение.“
Ако споделяте мнението на Zell, ето един поглед към три актива, които могат да помогнат на инвеститорите да се борят с инфлацията.
Недвижим имот
Zell направи милиарди в недвижими имоти. И така се случва, че недвижимите имоти могат да бъдат чудесен хедж срещу инфлацията.
Тъй като цената на суровините и труда се покачва, изграждането на нови имоти е по-скъпо. И това повишава цената на съществуващите недвижими имоти.
Разбира се, Фед повишава лихвените проценти, за да укроти инфлацията, а това означава, че лихвите по ипотечните кредити също са се повишили. Така че не трябва ли това да е лошо за пазара на недвижими имоти?
Въпреки че е вярно, че ипотечните плащания са се увеличили, недвижимите имоти всъщност са показали своята устойчивост във времена на нарастващи лихвени проценти според компанията за управление на инвестиции Invesco.
„Между 1978 г. и 2021 г. имаше 10 отделни години, в които процентът на федералните фондове се увеличаваше“, казва Invesco. „В рамките на тези 10 идентифицирани години частните недвижими имоти в САЩ се представиха седем пъти по-добре от акции и облигации, а публичните недвижими имоти в САЩ се представиха шест пъти.“
Добре подбраните имоти могат да осигурят повече от просто повишаване на цената. Инвеститорите също така получават постоянен поток от приходи от наеми.
Разбира се, предвид предстоящата несигурност, бихте искали да отдавате под наем на висококачествени наематели.
Добрата новина? Някои инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REITs) имат много висококачествени наематели - включително правителството на САЩ. Междувременно има платформи за групово финансиране, които ви позволяват инвестирайте в имоти, свързани с хранителни магазини, които са склонни да бъдат устойчиви през икономическите цикли.
Прочети повече: Ето колко пари прави средното американско домакинство от средната класа — как се подреждате?
Изящно изкуство
Лесно е да се разбере защо произведенията на изкуството често достигат нови върхове на търгове: предлагането на най-добрите произведения на изкуството е ограничено и много картини вече са закупени от музеи и колекционери.
Съвременните произведения на изкуството са превъзхождали S&P 500 със 174% през последните 25 години, според графиката на Citi Global Art Market.
Произведенията на изкуството се превръщат в популярен начин за диверсификация, защото са „истински“ физически актив с малка връзка с фондовия пазар.
Според доклада за изкуство и финанси на Deloitte, 85% от мениджърите на богатство през 2021 г. смятат, че изкуството трябва да бъде включено като част от услугата за управление на богатството.
Вярно е, че инвестирането в изобразително изкуство от хора като Банкси и Анди Уорхол беше опция само за ултрабогатите. Но с нова платформа за инвестиране можете инвестирайте в емблематични произведения на изкуството също, точно като Джеф Безос и Пеги Гугенхайм.
Вино
Хората консумират вино от хиляди години. Докато повечето събират вино за удоволствие, а не за инвестиция, бутилките хубаво вино стават по-редки и потенциално по-ценни с течение на времето.
От 2005 г. индексът на Sotheby's Fine Wine Index се е повишил с 316%.
Като истински актив, хубавото вино може също така да осигури диверсификацията, от която се нуждаете, за да защитите портфолиото си от променливите ефекти на инфлацията и рецесията.
Можете да инвестирате във вино, като закупите отделни бутилки, но ще ви трябва място, където да ги съхранявате правилно. Жилищните винарски изби често струват десетки хиляди долари. Ако не се съхранява при правилната температура или влажност, бутилката може да бъде компрометирана.
Това е една от причините, поради които инвестирането в хубаво вино беше опция само за ултрабогатите. Но новите платформи ви позволяват инвестирайте във вино с инвестиционен клас също като Бил Кох и ЛеБрон Джеймс.
Какво да прочетете по-нататък
Тази статия предоставя само информация и не трябва да се тълкува като съвет. Предоставя се без каквато и да е гаранция.
Източник: https://finance.yahoo.com/news/fed-screwed-real-estate-billionaire-153000335.html